Finanšu uzraudzības komisijas Vērtspapīru un nākotnes darījumu birojs šodien paziņoja par tās disciplinārlietas rezultātiem pret Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange) Uzņēmumam tika uzlikts naudas sods 1,52 miljonu NT$ apmērā par vairāku nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu un personas datu pārkāpumu. naudas sodu aizsardzības likums.
Finanšu uzraudzības komisija: Inspekcija konstatēja būtiskus pārkāpumus
Finanšu uzraudzības komisijas Vērtspapīru un nākotnes darījumu birojs norādīja, ka 2023.gada novembrī Finanšu uzraudzības komisija veica īpašu pārbaudi SIA Ace Digital Innovation Co., lai novērstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un apkarotu terorisma finansēšanu. Pārbaudē atklājās vairāki uzņēmuma pārkāpumi, kas liecina, ka tas nav ievērojis attiecīgās tiesību aktu prasības.
Klientu atsauksmes nav stingras
FSC Vērtspapīru un nākotnes darījumu birojs uzskata, ka Ace Company nespēja ieviest uzlabotus pārskatīšanas pasākumus augsta riska klientiem attiecībā uz klientu atsauksmēm, kā arī nespēja pilnībā izprast biznesa attiecību nodibināšanas mērķi un būtību. Turklāt uzņēmums nespēja pilnībā identificēt un pārbaudīt savu klientu identitāti, nav patiesi identificējis savu korporatīvo klientu patiesos labuma guvējus, kā arī nav apdomīgi izvērtējis nepieciešamību paaugstināt klienta riska līmeni.
Slikta darījumu uzraudzība
Kas attiecas uz darījumu uzraudzību, uzņēmums Ace Company nenoteica dažādus uzraudzības sliekšņus atbilstoši klienta naudas atmazgāšanas riska līmenim, nespēja precīzi reģistrēt aizdomīgu darījumu brīdinājumu apstrādes statusu un nepabeidza viena un tā paša klienta aizdomīgo darījumu brīdinājumu izmeklēšanas ierakstus. . Turklāt uzņēmums nespēja pilnībā izprast klientu līdzekļu avotus un galamērķus.
Nepietiekama uzskaite
Uzņēmumam Ace bija vairāki uzskaites trūkumi, tostarp nespēja pilnībā saglabāt ārējā sūtītāja maka adreses informāciju virtuālo līdzekļu pārskaitīšanai klientiem, kā arī darījumu un darījumu ar klientiem uzskaiti. Uzņēmums arī nav sniedzis Finanšu uzraudzības komisijas pārbaudei informāciju par virtuālo aktīvu nodošanu.
Personas informācijas nepareiza pārvaldība
Turklāt uzņēmums Ace Company saglabāja klienta personas informāciju ārējā uzņēmuma sistēmā, neveicot atbilstošus drošības pasākumus, kas vēl vairāk pastiprināja pārkāpumu.
Finanšu uzraudzības komisijas ACE soda rezultāts
Finanšu uzraudzības komisija norādīja, ka saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likuma 5.panta 2.punktu, 6.panta 5.punktu, 7.panta 5.punktu, 8.panta 4.punktu un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likuma 48.panta 2.punktu. Saskaņā ar Fizisko personu datu aizsardzības likumu Finanšu uzraudzības komisija kā soda pazīmi uzņēmumam Ace Digital Innovation Co., Ltd. uzlika naudas sodu NT$1,52 miljonu apmērā.
Sodi, kas uzlikti apmaiņai saskaņā ar Taivānas aizsardzības likumu par legalizēšanu: vistas nogalināšana, lai nobiedētu pērtiķus
Šī dalītā lieta uzsver finanšu iestāžu nozīmi naudas atmazgāšanas novēršanā un personas datu aizsardzībā. Finanšu uzraudzības komisija aicina visas finanšu institūcijas pastiprināt iekšējo kontroli un ievērot attiecīgos normatīvos aktus, lai saglabātu finanšu sistēmas drošību un stabilitāti.
No ACE soda pamatojuma izriet, ka Finanšu uzraudzības komisija ir izmantojusi starptautiskos standartus, lai aplūkotu iekšzemes VASP (virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēju) iekšējās kontroles mehānismu Atskatoties uz pagātni, daudzi uzņēmumi var būt pakļauti trūkumiem Taivānas virtuālo īpašumu uzraudzība var Tas ir viens solis tālāk.
Šis raksts Finanšu uzraudzības komisijas pirmais gadījums par VASP finanšu pārbaudi un naudas sodu: ACE trumpju apmaiņa nespēja novērst naudas atmazgāšanu, un tam tika uzlikts naudas sods NT USD 1,52 miljonu apmērā.