TLDR
Eiropas Banku iestāde (EBA) ir izdevusi jaunas “ceļošanas noteikumu” vadlīnijas kriptovalūtu biržām un pakalpojumu sniedzējiem
Šīs vadlīnijas stāsies spēkā 2024. gada 30. decembrī, dodot uzņēmumiem 6 mēnešus sagatavoties
Noteikumi pieprasa ziņot informāciju par līdzekļu un kriptovalūtu pārskaitījumiem, lai apkarotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu
Kripto līdzekļu pakalpojumu sniedzēji (CASP) tiks pakļauti ES nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas/terorisma finansēšanas apkarošanas (AML/CFT) režīmam.
Eiropas Banku iestāde (EBA) ir paziņojusi par jaunām "ceļošanas noteikumu" vadlīnijām, kas attieksies uz kriptovalūtu biržām un pakalpojumu sniedzējiem, kas darbojas Eiropas Savienībā.
Šie noteikumi, kas stāsies spēkā 2024. gada 30. decembrī, dod uzņēmumiem sešu mēnešu periodu, lai sagatavotos atbilstībai.
Jaunās vadlīnijas, kas izdotas 2024. gada 4. jūlijā, ir daļa no Regulas (ES) 2023/1113, kas paplašina pienākumu iekļaut informāciju par iniciatoru un saņēmēju arī uz kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem (CASP).
Šī regula saskaņo ES tiesisko regulējumu ar Finanšu darbības darba grupas (FATF) standartiem, un tās mērķis ir izveidot konsekventu un efektīvu pieeju ceļošanas noteikumu īstenošanai visā ES.
#EBA tikko ir publicējusi jaunas vadlīnijas par informāciju, kas jāpievieno līdzekļu un noteiktu kriptovalūtu pārskaitījumiem.
????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
— ES banku iestāde — EBA ???????? (@EBA_News) 2024. gada 4. jūlijs
Saskaņā ar šiem jaunajiem noteikumiem kriptovalūtu biržām un pakalpojumu sniedzējiem būs jāziņo detalizēta informācija par līdzekļu un kriptovalūtu līdzekļu pārskaitījumiem.
Tas ietver lietotāju informācijas vākšanu pārsūtīšanai, noskaidrošanu, vai darījumi ir saistīti ar pakalpojumu iegādi, un tādu pārsūtīšanas atklāšanu, kas šķiet saistītas.
Pamatnostādnēs arī noteikts, ka CASP ir jādeklarē sava politika attiecībā uz vairāku starpniecību un pārrobežu pārvedumiem.
Šo noteikumu galvenais mērķis ir novērst, atklāt un izmeklēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu, ļaujot attiecīgajām iestādēm pilnībā izsekot naudas līdzekļu un kriptovalūtu pārskaitījumiem.
Šis solis ir nozīmīgs solis, lai kriptovalūtu aktīvi tiktu pakļauti tādai pašai regulatīvā kontrolei kā tradicionālie finanšu pakalpojumi.
Saimons Šneiders, CryptoFirm AML atbilstības direktors, komentēja jaunos noteikumus:
"Šīs pamatnostādnes ir nozīmīgas izmaiņas tajā, kā kriptovalūtu uzņēmumiem būs jādarbojas ES. Lai gan sākotnēji atbilstība var būt sarežģīta, tas ir nepieciešams solis, lai leģitimizētu kriptovalūtu nozari un aizsargātu to no nelikumīgām darbībām.
EBI atzīst, ka, panākot atbilstību šīm pamatnostādnēm, kriptovalūtu biržas un pakalpojumu sniedzēji, iespējams, radīs finansiālu stresu.
Tomēr regulējošā iestāde paredz, ka kopējie ieguvumi ilgtermiņā atsvērs iespējamās izmaksas, veicinot efektīvāku cīņu pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu.
Ir svarīgi atzīmēt, ka uz kriptovalūtu biržām un pakalpojumu sniedzējiem, uz kuriem pašlaik attiecas ES Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīva (AMLD) vai iekšzemes AML/CFT režīms, papildus šīm prasībām arī turpmāk attieksies piemērojamās AML/CFT prasības. jaunas vadlīnijas.
Ieviešanas process ietver divu mēnešu bufera periodu maksājumu pakalpojumu sniedzējiem (MSP), starpniekiem MPS, CASP un starpniekiem CASP, lai paziņotu par jauno prasību ievērošanu pēc regulas stāšanās spēkā. Šis periods sākas pēc tulkojumu publicēšanas oficiālajās ES valodās.
Šīs vadlīnijas ir daļa no plašāka tiesiskā regulējuma, ko izstrādā EBI. Iestāde ir arī publicējusi vadlīnijas par uz risku balstītu AML/CFT uzraudzību CASP un vadlīnijas CASP, lai efektīvi pārvaldītu to pakļautību nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un teroristu finansēšanas riskiem.
EBI pabeidz darbu pie iekšējās politikas, procedūru un kontroles pamatnostādnēm, lai nodrošinātu atbilstību ierobežojošiem pasākumiem, kas attiecas uz CASP un citām finanšu iestādēm.
Kriptogrāfijas nozares reakcija uz šiem jaunajiem noteikumiem ir bijusi neviennozīmīga. Lai gan daži uzskata, ka tas ir nepieciešams solis ceļā uz vispārēju ieviešanu un uzlabotu drošību, citi uztraucas par iespējamo ietekmi uz lietotāju privātumu un darbības problēmām, ko tas var radīt.
Marija Lopesa, EuroCrypto Exchange izpilddirektore, paziņoja,
“Lai gan mēs pilnībā atbalstām finanšu noziegumu apkarošanas pasākumus, šo vadlīniju īstenošana prasīs ievērojamus resursus un var ietekmēt darījumu ātrumu un vieglumu, ko mūsu lietotāji ir sagaidījuši. Mēs smagi strādājam, lai atrastu līdzsvaru starp atbilstību un lietotāju pieredzi.
Tuvojoties termiņam, kriptovalūtu uzņēmumiem, kas darbojas ES, būs rūpīgi jāpārskata sava pašreizējā prakse un jāveic nepieciešamie pielāgojumi, lai nodrošinātu atbilstību. Tas var ietvert viņu KYC (Know Your Customer) procedūru atjaunināšanu, darījumu uzraudzības sistēmu uzlabošanu un, iespējams, darbības procesu pārskatīšanu.
Ieraksts ES kriptovalūtu biržām sešu mēnešu laikā saskaras ar jauniem “ceļošanas noteikumu” noteikumiem, kas pirmo reizi parādījās vietnē Blockonomi.