Finanšu sektorā sākas diskusijas par BRICS digitālās valūtas potenciālu aizstāt naftas dolāru.
BRICS digitālā valūta vēl nepastāv, un tā nebūs uz blokķēdes balstīta kriptovalūta. Tā vietā tas būs CBDC, kas ir ļoti līdzīgs jau esošajai Ķīnas digitālajai juaņai vai digitālajam dolāram, ko Fed pēta, bet kurš pagaidām, visticamāk, netiks emitēts.
BRICS digitālā valūta, lai aizstātu naftas dolāru
1999. gadā dažas Eiropas Savienības valstis nolēma izveidot vienotu valūtu eiro un jaunu kopējo centrālo banku – ECB.
Eiro nebija digitāla valūta, jo tajā laikā digitālās valūtas vēl nepastāvēja, un tas bija paredzēts, lai aizstātu nacionālās valūtas.
Jau kādu laiku pat BRICS valstis spriež par vienotas valūtas izveidi.
Tomēr tā galvenokārt ir digitāla valūta, ko emitējušas centrālās bankas (tā sauktā CBDC), taču šķiet, ka tā nav paredzēta nacionālās valūtas aizstāšanai.
BRICS sākotnēji sastāvēja no četrām valstīm (Brazīlijas, Krievijas, Indijas un Ķīnas), kurām vēlāk tika pievienota Dienvidāfrika. Pavisam nesen pievienojās arī Ēģipte, Apvienotie Arābu Emirāti (AAE), Etiopija un Irāna.
Viņu mērķis monetārajā jomā nav aizstāt savas nacionālās valūtas ar vienotu kopīgu valūtu, bet gan apstrīdēt ASV dolāra kā pasaules atsauces valūtas lomu.
No otras puses, vismaz trīs valstis, kas pievienojas BRICS valstīm (Krievija, Ķīna un Irāna), ir izteikti antiamerikāniskas, un vēl trīs (Brazīlija, Indija un AAE) cenšas augt, lai ieņemtu vadošo lomu. uz pasaules skatuves.
"Petrodollaro" tiks aizstāts ar BRICS digitālo valūtu
ASV dolārs ir bijis atsauces valūta visā pasaulē vairākus gadu desmitus, īpaši kopš Padomju Savienības vadītā komunistiskā bloka sabrukuma.
To bieži sauc arī par "naftas dolāru", jo globālais naftas tirgus tiek efektīvi darbināts un pārvaldīts ar ASV dolāriem (USD), nevis nacionālajās valūtās.
Fakts ir tāds, ka līdz ar Ķīnas pieaugumu ASV vairs nedominē pasaulē absolūtā veidā, un tāpēc to nacionālā valūta vairs nav vienīgā un neapstrīdama pasaules naftas tirgus valdniece.
Tātad Ķīna galvenokārt cenšas izveidot alternatīvu globālo naftas tirgu, ko vairs nedarbina USD.
Varbūt arī šī iemesla dēļ pirms dažiem gadiem tā radīja digitālo juaņu, kurai, šķiet, nav reālu iespēju aizstāt naftas dolāru globālā līmenī.
Digitālās juaņas neveiksme
Ķīnas centrālā banka ieviesa digitālo juaņu kā savas nacionālās valūtas juaņas (jeb renminbi) sākotnēji digitālo versiju. Tas faktiski ir Ķīnas CBDC.
Lai gan tas Ķīnā apgrozās jau dažus gadus, tas nebūt nav izdevies.
Iemesls, visticamāk, ir tā pārmērīgā centralizācija.
Faktiski, lai gan tradicionālā juaņa ir arī centralizēta, sākotnēji digitālā no šī viedokļa ir daudz sliktāka, jo tā prasa, lai visi darījumi tiktu reģistrēti centrālās bankas virsgrāmatā, un tie nav anonīmi.
Ņemot vērā, ka Ķīnā valda vienas partijas diktatūra, ķīnieši labi apzinās riskus, ko viņi uzņemas, izmantojot valūtu, kas ļauj valstij (un līdz ar to arī vienai pusei) uzzināt visus viņu darījumus.
Droši zinot, kas ir visi visu darījumu sūtītāji un saņēmēji, un skaidri ierakstītās summas, valsts (un līdz ar to arī vienas puses) kontrolētajai centrālajai bankai nepavisam nav grūti izspiegot jebkuru naudas kustība, ko veic jebkurš Ķīnas pilsonis, kurš izmanto digitālo juaņu
Ķīnieši tam neuzticas (un viņiem ir taisnība), un viņi nevēlas to izmantot.
Digitālās juaņas neveiksme
BRICS digitālajai valūtai no tehniskā viedokļa vajadzētu būt līdzīgai Ķīnas CBDC un būtiski atšķirties no decentralizētas kriptovalūtas, piemēram, Bitcoin.
Tomēr, ņemot vērā to, ka šķiet, ka tās mērķis nav aizstāt dalībvalstu nacionālās valūtas, ir ļoti grūti iedomāties, ka tā varētu saskarties ar problēmām, kas ir līdzīgas tām, ar kurām saskaras Ķīnas juaņa.
No otras puses, ja Ķīna ir piekritusi mēģināt izstrādāt kopēju digitālo valūtu BRICS valstīm, neskatoties uz to, ka tai jau ir sava digitālā valūta, iespējams, ka tā ir sapratusi, ka tās digitālo valūtu var pieņemt tikai iekšzemē, jo pastāv valsts (t.i., vienīgā puse), kas to uzliek.
Ārzemēs Ķīnas valsts nevar uzspiest savas valūtas lietošanu, tāpēc ideja par digitālās juaņas izmantošanu kā globālu valūtu, šķiet, ir izgaisusi.
Tomēr šajā brīdī ir jājautā: ja BRICS digitālā valūta būs līdzīga digitālajai juaņai, vai tai joprojām būs tādas pašas problēmas?
Kas attiecas uz lieliem naudas darījumiem, privātuma problēmas varētu būt mazākas, jo tie jau ir darījumi, kas gandrīz nepaliek nepamanīti.
Bet kas attiecas uz darījumiem ar mazākām summām, tas nozīmētu to visu izcelšanu gaismā, proti, piešķirt centrālajām bankām, kas pārvaldīs šīs digitālās valūtas virsgrāmatu, iespēju tos visus skaidri nolasīt, ieskaitot sūtītāju un saņēmēju vārdus. .
Dolāra aizstāšana
Tas pats varētu notikt, ja ASV izdotu savu vietējo digitālo nacionālo valūtu un izdotos uzspiest tās lietošanu globāli, aizstājot pašreizējo vietējo analogo dolāru. Bet varbūt tā nav nejaušība, ka ASV ir nolēmušas vismaz pagaidām atturēties no šādas darbības.
Taču, runājot par naftas dolāru, jāatzīmē, ka pasaulē lielākā naftas importētāja vairs nav ASV, bet gan Ķīna.
ASV ir valsts pasaulē, kas patērē visvairāk naftas, taču tās ir arī galvenās ražotājas. Tie patērē vidēji 19,4 miljonus barelu dienā, bet tie ražo 11,3 miljonus. Līdz ar to ar pašmāju produkciju izdodas nosegt gandrīz 60% patēriņa un līdz ar to tie “tikai” dienā ieved vidēji 7,9 milj.
Lielākā importētāja ir Ķīna ar vidēji 8,4 miljoniem barelu dienā arī tāpēc, ka Āzijas gigants saražo nepilnus 4 miljonus dienā.
Savukārt lielākā eksportētāja ir Saūda Arābija ar 10,6 miljoniem barelu dienā, kam seko Krievija ar 5,2 miljoniem.
Tāpēc šķiet, ka tikai Ķīnai ir tiesības izjaukt pašreizējo situāciju, kurā naftas dolārs tiek uzskatīts par pasaules tirgu dominējošo stāvokli.
Jāatceras, ka pēdējo desmitgažu laikā jēlnafta ir neapšaubāmi visvairāk tirgotā prece pasaulē.
Daudz kas būs atkarīgs arī no Saūda Arābijas attieksmes, kas, no vienas puses, joprojām ir ļoti saistīta ar ASV, bet, no otras puses, acīmredzami atver jaunas saites arī un īpaši ar Ķīnu.
Tāpēc situācija attīstās, un šobrīd ir ļoti grūti noteikt, uz kuru pusi tā galu galā nosliecīsies.