TLDR
Silvergate Capital Corp ir piekritusi maksāt 63 miljonus ASV dolāru, lai nokārtotu nodevas ar ASV un Kalifornijas regulatoriem
SEC iesūdzēja tiesā Silvergeitu un bijušos vadītājus par investoru maldināšanu saistībā ar tās naudas atmazgāšanas apkarošanas programmu
Silvergeitai, iespējams, nav izdevies atklāt 9 miljardus USD aizdomīgos FTX pārskaitījumos
Bijušais izpilddirektors Alans Leins un bijusī COO Ketlīna Freize izšķīrās, savukārt bijušais finanšu direktors Antonio Martino apsūdzības noraidīja.
Banka tika brīvprātīgi likvidēta 2023. gada martā pēc kriptogrāfijas nozares lejupslīdes
Silvergate Capital Corp., nu jau likvidētās kriptoloģiski draudzīgās Silvergate Bank mātesuzņēmums, ir piekritis samaksāt 63 miljonus ASV dolāru, lai nokārtotu ASV un Kalifornijas regulatoru iekasētās maksas.
Izlīgums attiecas uz apgalvojumiem par iekšējās vadības kļūmēm un maldinošu informāciju ieguldītājiem par tās naudas atmazgāšanas apkarošanas programmas efektivitāti.
ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) iesniedza tiesā prasību pret Silvergate Capital Corporation un tās bijušajiem vadītājiem, tostarp izpilddirektoru Alanu Leinu, COO Ketlīnu Frēeri un finanšu direktoru Antonio Martino. SEC apsūdzēja banku sabiedrības un akcionāru maldināšanā par efektīvu Bankas noslēpuma likumu/naudas atmazgāšanas apkarošanas (BSA/AML) programmu, lai gan tā to nedarīja.
Saskaņā ar SEC sūdzību Silvergeitai neizdevās atklāt gandrīz 9 miljardu dolāru aizdomīgus pārskaitījumus, ko veica tās galvenais klients FTX, kriptovalūtu birža, kas 2022. gada novembrī iesniedza bankrota pieteikumu.
Regulatori apgalvo, ka lielāko daļu 2021. un 2022. gada banka neveica atbilstošu automatizētu uzraudzību savam Silvergeitas apmaiņas tīklam (SEN), kas ir galvenais produkts kriptovalūtu klientiem līdzekļu pārskaitīšanai.
Federālo rezervju sistēma un Kalifornijas Finanšu aizsardzības un inovāciju departaments (DFPI) izvirzīja līdzīgas apsūdzības pret Lajolla, Kalifornijā bāzēto aizdevēju. Silvergeitas sods ietver 43 miljonus ASV dolāru no Fed un 20 miljonus ASV dolāru no Kalifornijas regulatora. SEC uzlika savu 50 miljonu dolāru soda naudu, ko var kompensēt ar maksājumiem banku regulatoriem.
Silvergeits, Leins un Frēers piekrita izlīgumam, kurā viņi nedz atzīst, nedz noliedz SEC apgalvojumus.
Tomēr viņi maksās sodus, un abi bijušie vadītāji piekrita piecu gadu aizliegumam būt par cita valsts uzņēmuma amatpersonām vai direktoriem. Martino, bijušais finanšu direktors, ar savu advokātu starpniecību ir noraidījis apsūdzības.
SEC sūdzība atklāj, ka Leins un Fērers, iespējams, zināja par nopietniem trūkumiem bankas BSA/AML atbilstības programmā vairākas reizes pirms 2022. gada novembra. Neskatoties uz to, ka valdības pārbaudītāji saņēma ziņojumu, ka tās centieni bija nepietiekami, Silvergeita joprojām apgalvoja, ka riska faktoru nebija. savā ceturkšņa vai gada pārskatā.
Silvergeitas straujajam pieaugumam no mazas kopienas bankas līdz digitālo aktīvu sektora vadošajam finanšu partnerim sekoja vēl straujāka lejupslīde. 2023. gada martā kriptovalūtu sektora lejupslīdes iespaidā banka brīvprātīgi pārtrauca savu darbību, padarot to par pirmo no trim tehnoloģijām saistītajiem aizdevējiem, kas tika slēgti šī perioda “kriptoziemas” laikā.
Silvergeitas un divu citu banku (Silicon Valley Bank un Signature Bank) zaudēšana izraisīja vairākus mēnešus ilgušu satricinājumu ASV banku jomā un lika digitālo aktīvu uzņēmumiem cīnīties, lai atrastu finansiālas attiecības, jo kriptovalūta vēl vairāk kritās.
Silvergeitas pārstāvis paziņoja, ka norēķini ir daļa no bankas pastāvīgajiem centieniem likvidēt. Banka jau bija atmaksājusi visus noguldījumus banku klientiem līdz 2023. gada novembrim un drīz pēc tam pārtrauca bankas darbību.
Post Silvergate norēķinās par 63 miljoniem dolāru par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārkāpumiem appeared first on Blockonomi.