Önemli Notlar
Binance, kripto sektörünün liderlerinden biri olarak dijital varlık ekosisteminin güvenliğini ve bütünlüğünü artırma görevini yerine getirmekten gurur duymaktadır.
Binance, güçlü uyum programı kapsamında sektörün önde gelen soruşturma görevlileri, blockchain analistleri ve eski emniyet teşkilatı çalışanlarından oluşan dünyaca ünlü bir Finansal Suçlar ve Uyum (FCC) birimi kurmuştur.
Binance'in finansal suçlarla mücadele çalışmalarının yükünü üstlenen soruşturma görevlilerimizin günlük çalışmaları hakkında doğrudan kendi ağızlarından bilgi edinin.
Tayland'dan yönetilen büyük çaplı bir suç örgütü, domuz kasaplığı olarak bilinen hibrit bir aşk-yatırım tezgahıyla binlerce insanı milyonlarca dolar dolandırdı. Örgütün elebaşıları, spor arabalar ve lüks evlerde zengin bir hayat yaşıyordu. 2023 yılında bir gün polisler kapılarına dayanana ve onlar için her şey sona erene kadar gözlerden uzak kalmayı başardılar. Bu suç örgütünün çökertilmesine yol açan da en azından bazı işlemlerinin blockchain üzerinde olması sayesinde Binance'in soruşturma yetkililerinin bu örgütün izini sürebilmesiydi. Geri kalan her şeyi ise Tayland Kraliyet Polisi halletti.
Herkese açık blockchain'ler doğası gereği şeffaftır ve zincir üstü işlemler mükemmel bir şekilde takip edilebilir. Dijital varlıkların bu özellikleri, yeni bir finansal istihbarat ve araştırma alanının ortaya çıkmasını sağlamıştır: Fonların blockchain üzerindeki hareketlerini takip etmek. Binance, dijital varlıklarla ilgili suçlarla mücadele etmek için bu gelişmekte olan alanda en parlak yeteneklerden ve en son teknolojilerden faydalanmaktadır. Buna ek olarak, geniş çaplı blockchain ekosisteminde kullanıcıları korumak ve kötü niyetli kişileri engellemek için bunları dünya genelinde emniyet güçleriyle iş birliği yapmak ve uzmanlığını paylaşmak için de kullanır. Tayland'daki domuz kasaplığı vakası, dikkat çekici sonuçlar elde edilen bu ortaklıkların yakın zamandaki örneklerinden yalnızca biridir.
Binance'in Finansal Suçlar ve Uyum Birimi
Binance'in Finansal Suçlar ve Uyum (FCC) birimi, teknoloji ve bankacılıktan emniyet ve istihbarata kadar farklı birçok sektörden gelen deneyimli soruşturma görevlilerinden oluşur. Dünyanın dört bir yanındaki birçok ekibe dağıtılmış olan FCC birimi, ekosistemi kötü niyetli kişilerden ve dolandırıcılık faaliyetlerinden korumada önemli bir rol oynayarak kripto suçlarıyla mücadeleye liderlik eder.
“Stratejik olarak ekibimiz, Binance’in dünya çapında suçla mücadele etmek ve kripto sektörünü herkes için daha güvenli bir yer haline getirmek için elinden gelen her şeyi yapan, güvenilir bir borsa iş ortağı olarak emniyet teşkilatları nezdinde güçlü bir itibar kazanmasını sağladı.” - Pablo, Özel Soruşturmalar
Binance, kullanıcı odaklı, benzersiz bir kültüre sahip sektör lideri olarak kullanıcılarını korumak ve tüm ekosisteminin güvenliğini artırmak için sektör standartlarının da ötesine geçmektedir. Zaman içinde Binance, sektördeki en güçlü uyum departmanlarından birini oluşturmuştur.
Binance, bu alandaki kötü niyetli kişileri caydırmak için bugüne kadar yetkililerin değeri bir milyar USD'nin üzerinde kripto varlığı bloke etmesine ve bunlara el koymasına, herkese açık ve özel iş birlikleriyle yardımcı olmuştur. Binance'in birinci sınıf FCC birimi, 2023 yılında emniyet teşkilatlarından gelen 58.000'den fazla talebe yanıt vermiş, emniyet teşkilatlarıyla 120 atölye çalışması ve eğitim düzenlemiş, yaptırım, dolandırıcılık, sahtecilik, saldırı ve çok daha fazlasını içeren 51.600'den fazla (2022'ye kıyasla %180 daha fazla) şüpheli faaliyet raporunu tamamlamıştır.
Dinamik bir atmosfer
Binance'in FCC yetkilileri yalnızca soruşturma görevlileri değil, aynı zamanda da uyum uzmanlarıdır ve bu iki alanı dengelemek için doğru imkanlara ve deneyime sahiptir. Dolayısıyla, FCC biriminde çalışmak dinamik ve sürekli değişen bir günlük çalışma ortamı sunar. SAR ekibinden James bunu şu sözlerle açıklıyor: “Hiçbir gün bir diğerinin aynı değil. Her zaman yeni öğrenme fırsatları ve üstesinden gelinmesi gereken zorluklar var. Bu da ekibin bir parçası olmayı heyecan verici bir hale getiriyor.”
Soruşturma görevlileri genellikle günlük faaliyetlerinde uyumun hem dahili hem de harici boyutlarıyla ilgilenir. Ekip üyeleri emniyet teşkilatlarına sık sık hayati destek sunar, onlara ipuçlarını takip etmede, Binance'in kayıtlarını anlamada ve sorunları çözmede yardımcı olur.
Bir talep veya uyarı genellikle ilk olarak ya Vaka ekibine ya da SAR ekibine gelir ve bu ekipler gerekirse durumu Özel Soruşturma ekibine ya da Yaptırım Soruşturma ekibine iletir. Genel olarak FCC birimi, ekosistemi güvende tutmak için birlikte çalışan çok sayıda hareketli parçadan oluşur.
İş Birliği Çok Önemlidir
"İş birliği, hem dahili hem de harici soruşturma çerçevemizin merkezinde yer alıyor." - Akbar, Özel Soruşturmalar
FCC birimi, Binance'in dahili uyum süreçlerinde önemli bir rol oynayarak yaptırım, itibari para ve işlem izleme gibi özel alanlarda daha fazla araştırılması gereken vaka ve girişimlerde yardımcı olur. Harici olarak ise özellikle eğitim ve kripto paralarla ilgili suçları çözme gibi birçok alanda dünya genelinde emniyet teşkilatlarıyla iş birliği yapar.
Veriler yasa dışı faaliyet gösteren kişilerle ilişkili kripto para işlemlerinin oranının çok düşük olduğunu gösterse de dijital varlıklar dolandırıcılık, kara para aklama, insan kaçakçılığı, uyuşturucu ticareti vb. gibi para veya değer transferinin söz konusu olduğu bir dizi yasa dışı etkinlikte kullanılabilir. Kripto para kanallarından dolandırıcılık kapsamında akan fonların miktarı, özellikle de geleneksel finanstaki dolandırıcılık içeren işlemlerle kıyaslandığında sanıldığından çok daha azdır.
Binance'in soruşturma görevlileri, bu tür suçlarla mücadele edilen davalarda gösterdikleri iş birliği, yanıt verme süreleri ve desteklerinden dolayı çoğu zaman emniyet teşkilatlarının takdirini kazanmaktadır. Kaliforniya'nın Santa Clara ilçesinde bölge başsavcı yardımcısı Erin West, daha önceki bir sohbette şunları söylemiştir: "Binance ve diğer platformlar yardımcı olmaya çok istekli ve 'Platformumuzda kirli para istemiyoruz, kötü niyetli kişilerin platformumuz üzerinden para taşımasını istemiyoruz ve size yardımcı olacağız' demeye çok açık."
Özel Soruşturmalar ekibinden Peter ise şunları ekliyor: "Binance, uyum alanına büyük bir yatırım yaptı ve birlikte çalıştığımız herhangi bir emniyet teşkilatına sorduğunuzda bunu gördüklerini ve daha güvenli bir ekosistem oluşturulmasına yardımcı olma şeklimizi takdir ettiklerini söyleyeceklerdir. Diğer yandan, en büyük olmak büyük bir sorumluluğu ve bu kurumlar ve düzenleyicilerin detaylı incelemelerini de beraberinde getiriyor. Fakat bu noktada uyum konusunda sektöre liderlik ediyoruz ve düzenleyicilerin diğer herkes için bunu bir sektör standardı olarak uygulamaya koymasını umut ediyoruz."
FCC ekip üyeleri, birimlerini önemli bir fark yaratabilecekleri zamanlarda ve yerlerde, ilgili istihbarat ve uzmanlıkla suçla mücadele edenlerin yardımına koşan ekstra bir güç olarak görmeyi sever. Soruşturma görevlilerimiz için bu işin en ödüllendirici yönlerinden biri, özellikle de fonların kurtarılması, kaçırılan kişilerin yerinin belirlenmesi veya suçluların tespit edilmesine yardımcı olarak bir vakada önemli bir rol oynadıktan sonra birlikte çalıştıkları kişilerin övgüsünü ve takdirini kazanmalarıdır.
Vaka ekibinden Natasha bu konuda şunları söylüyor: “İşbirlikçi ve özenli bir çalışma ortamını teşvik ederek, yalnızca kullanıcılarımıza hizmet vermiyor, aynı zamanda sektörün bütünlüğünü korumada da üzerimize düşeni yapıyoruz. Dolayısıyla, her bir ekip üyemiz hem kullanıcılarımızın güveninin koruyucusu hem de Binance'in daha şeffaf ve güvenli bir kripto dünyası yaratma misyonunun temsilcisi."
Soruşturma Görevlileri İş Başında
Kripto suçlarıyla mücadelede en üst düzeyde faaliyet gösteren Binance soruşturma görevlilerimizin mevcut en gelişmiş araç ve teknolojileri kullanması gerekir. Bunlar arasında, farklı soruşturma amaçlarına yönelik şirket içi geliştirilen ve dışarıdan satın alınan çeşitli yazılımlar yer alır. Dahili yazılımlar genellikle ekipler arasında iletişim kurmak, işlemleri analiz etmek ve kayıtları incelemek için kullanılır. Harici yazılımlar ise genellikle blockchain analizi, istihbarat toplama, veri görselleştirme ve analiz için kullanılır.
Kriptonun 7/24 faaliyet gösterdiği göz önüne alındığında, Binance'in soruşturma görevlilerinin üstlendiği rol yorulmamayı ve zamana duyarlı sorunları çözmeyi gerektirir. SAR ekibinden Charlotte'un ekibinin çoğunun tatilde olduğu bir hafta sonu bir ödeme hizmeti kanalının hack'lenmesine dair anısı da bunun bir örneğidir. Charlotte, itibari para alanındaki iş ortaklarından birinde gerçekleşen ihlali öğrenmesinin ardından çalınan fonları almış olabilecek 90'ın üzerinde şüpheli hesabı incelemek için hemen bir ekip kurar. Charlotte'un bu şekilde hızla harekete geçmesi fonların kurtarılmasında büyük bir rol oynamış ve Binance soruşturma görevlilerinin acil vakalarda koşullar ne olursa olsun hemen yanıt vermeye hazır olduğunu göstermiştir.
Araştırmacılar için bir diğer önemli zorluk ise kriptonun en büyük avantajlarından biri, yani sınır tanımaz olmasıdır. Geleneksel emniyet teşkilatlarının faaliyetlerinin genellikle kendi yetki alanlarıyla sınırlı olması, sınır ötesi siber suçlarla mücadeleyi kimi zaman zorlaştırır. Bu sınırlamalar, etkili uluslararası koordinasyonun ve Binance'in bu çalışmaları desteklemedeki rolünü vurgulamaktadır.
Özel Soruşturma ekibinden Akbar'in paylaştığı bir vaka, başarılı bir uluslararası iş birliğinin dikkate değer bir örneğidir. Özellikle bir hesap sahibi, dünya genelinde emniyet teşkilatlarından gelen birçok talebin odak noktası haline gelir. Ekip; hesap sahibinin faaliyetlerini, işlemlerini ve emniyet teşkilatlarından gelen talep geçmişini analiz eder. Bu kişinin sorulara verdiği muğlak yanıtlar şüpheleri daha da artırır.
Bu ipuçlarını takip eden Akbar, Tayland Kraliyet Polisinin Siber Suçlar Araştırma Bürosu ile iletişime geçer. Ekibin bulguları ile polisin veritabanı arasında çapraz doğrulama yapılması sayesinde devam etmekte olan bir domuz kasaplığı dolandırıcılığı soruşturmasına yönelik bir bağlantı kurulur. Nihayetinde bu gelişme, "Kimseye Güvenme" kod adlı başarılı bir operasyonla önemli bir suç çetesinin çökertilmesini sağlar.
Adalet Tutkusu
Binance'in soruşturma görevlilerini harekete geçiren ise adalet ve doğru olanı yapma konusundaki derin tutkularıdır. İşin en tatmin edici kısımlarından biri, dünyayı hem sektör genelinde hem de bireysel düzeyde olumlu yönde etkilemeyi başarmaktır. Kötü niyetli kişileri engellemek, suç ağlarını çökertmek ve adaleti sağlamak eşsiz bir başarı hissini beraberinde getirir.
"Kripto para soruşturmaları çoğu zaman karmaşık bulmacaları andırıyor ve ekibimiz suça yönelik faaliyetlerin büyük resmini ortaya çıkarmak için bilgileri bir araya getirme görevini başarıyla yerine getiriyor." - Akbar, Özel Soruşturmalar
Buna karşılık, işin en zor yönlerinden biri de kötü niyetli kişilerin suça yönelik davranışlarının yarattığı etkilere şahit olmaktır. Masum kurbanların üzerindeki yıkıcı etkileri görmek cesaret kırıcı olabilir, ama bu da istihbarat çalışmalarının önemini daha da vurgular.
Akbar: “Tüm çabalarımıza rağmen, talihsiz bir gerçek şu ki dolandırıcılıklar halen yaşanıyor. Bu da karşılaştığımız zorlukları, farkındalığı artırmaya ve önleyici tedbirlere yönelik süregelen ihtiyacı bize hatırlatıyor." Bu engeller hem bireyler hem de emniyet teşkilatları için geçerlidir.
Farklı roller ve kökenler
Dünya için iyi bir şey yapmayı başarma duygusunun ötesinde, birçok ekip üyesi ekibin çeşitliliğini de işin bir diğer olumlu yönü olarak görmektedir. Tüm soruşturma görevlilerinin birbirleriyle paylaştığı içgörüler ortak bir ekip ruhunu besler.
Binance'in soruşturma görevlileri, bankacılık ve geleneksel finansta uyumdan dünya genelinde farklı birçok ülkeden emniyet teşkilatları ve istihbarat kurumlarına kadar farklı birçok sektörden gelmektedir. Bunların arasında dikkate değer bazı örnekler arasında ABD'de Federal İstihbarat Bürosu (FBI), Milli Gelirler Dairesi (IRS) ve Maliye Bakanlığı, AB'de Europol, Birleşik Krallık'ta İçişleri Bakanlığı, Singapur İçişleri Bakanlığı (MHA), Hong Kong Polis Gücü (HKPF) ve çok daha fazlası yer alır.
Bu birinci sınıf suç savaşçıları, Binance'e katılmadan önce İpek Yolu karanlık ağ pazarı, BTC-e bitcoin borsası ve Mt. Gox saldırısı gibi kriptoya ilişkin en büyük soruşturmaların bazılarında yer almış ya da bu soruşturmaları yönetmiştir. İlginç bir şekilde birçok soruşturma görevlisi, ekibe katılmadan önce Binance'le emniyet teşkilatı tarafında çalışmıştır ve bu da Binance'in iş birliği konusundaki güçlü çabalarını göstermektedir.
"Emniyet teşkilatındayken soruşturmalarım sırasında Binance'ten aldığım inanılmaz destek şirkete katılma kararımı destekledi. Binance'in kariyer yolumda ilerlemek istediğim yer olduğunu hiçbir şüpheye yer bırakmayacak şekilde biliyordum." - James, SAR
Soruşturmaların Geleceği
Kriptonun dinamik olduğu göz önüne alındığında, Binance'in FCC biriminin karşısındaki en büyük zorluklardan biri suçlulara ve kullandıkları yöntemlere ayak uydurmaktır. Kötü niyetli kişiler gitgide daha teknik ve sofistike bir hale geldikçe, Binance'in soruşturma görevlileri de bir adım önde olmak için araçlarını ve becerilerini sürekli olarak geliştirmek zorundadır.
Soruşturma görevlilerinin kendilerinin ötesinde, kripto suçlarındaki bu değişimleri geleneksel emniyet teşkilatlarına aktarmanın zorluğu da söz konusudur. Kullanıcıların kripto piyasalarında geleneksel finansal piyasalara kıyasla farklı şekilde davranması, geleneksel yöntemleri daha az etkili hale getirmekte ve yeni yaklaşımlar gerektirmektedir.
Kripto ve blockchain teknolojisinin hızla gelişiminin yanı sıra, bunlara yönelik düzenleme ortamı da değişmektedir. Bu gelişmeler kullanıcıları koruma mücadelesi için olumlu yönde olsa da özellikle farklı piyasa ve yargı alanlarında değişen kural ve düzenlemelere ayak uydurmak zor olabilir. Düzenlemelerin olmaması, kötü niyetli kişilere yaptırım uygulanmasını da çoğu zaman zorlaştırabilir. Adalet arayışında suçluları yakalamak başka, cezalandırmak ise bambaşka bir şeydir.
Kripto sektörü uyum odaklı gelişiminin bir sonraki aşamasına geçerken, düzenleyicilerin incelemelerinin sıkılaşması, netlik sunması ve uyum içindeki küresel bir çerçevenin yolunu açması beklenmektedir. Bu doğrultuda, FCC birimi bu fırsatı değerlendirmede, kriptoda uyuma öncülük etmede ve ekosistemi SAFU tutmada önemli bir rol oynamaya devam edecektir.