米国の金融環境は歴史的に見て、その安定性と回復力に特徴づけられてきました。しかし、最近の動向は、米国の銀行、ひいては米国政府の優位性に対する潜在的な脅威を示唆しています。
5,180億ドルの未公表損失、脱ドル化の動きの拡大、BRICS諸国の影響の増大など、米国は多面的な課題に直面しています。さらに、失業や金準備の減少といった問題と、継続的な紙幣発行が相まって、状況はさらに複雑になっています。この記事では、これらの重要な要因と、米国経済の将来に対する影響について詳しく説明します。
未公表の損失5180億ドル
未公表の損失額 5,180 億ドルは、米国の銀行にとって時限爆弾だ。これらの損失は主に、価値が下落しているものの財務諸表にまだ計上されていない投資や融資から生じている。これらの損失の認識が遅れることで、財務が健全であるという幻想が生まれるが、最終的に認識されれば、大きな混乱を招く可能性がある。
1. 隠れた財務上のストレス: 公表されていない損失は、銀行システム内の根底にある財務上のストレスを示しています。銀行は、避けられない減損を遅らせるために独創的な会計処理を行っている可能性がありますが、実際の財務状況が明らかになると、投資家の信頼を損なう可能性があります。
2. 自己資本比率: 規制要件により、銀行は一定レベルの資本準備金を維持することが義務付けられています。これらの損失が実現すると、規制基準を満たすために追加の資本が必要になり、資本不足につながる可能性があります。
3. 市場の反応: これらの損失が公表されると、市場の反応は激しくなり、株価の急落や資本へのアクセスの減少につながる可能性があります。このシナリオは、銀行が資本を補強するために低価格で資産を売却せざるを得なくなり、さらなる損失と市場の不安定化につながるという悪循環を引き起こす可能性があります。
脱ドル化：力を持つ成長する運動 💪
脱ドル化とは、国際貿易や準備金の主要通貨として米ドルを使用することをやめる世界的な動きを指します。この動きは勢いを増しており、米国経済に大きな影響を与えています。
1. ドル需要の低下: 各国がドルから離れるにつれて、米ドルの需要は減少します。これによりドルの価値が下がり、購買力が低下し、国内のインフレ圧力が高まります。
2. BRICS イニシアチブ: BRICS 諸国 (ブラジル、ロシア、インド、中国、南アフリカ) は脱ドル化運動の最前線に立っています。これらの国々は、自国通貨での貿易を増やし、ドル中心の金融システムを回避するメカニズムを構築しています。
3. サウジアラビアの役割: 伝統的に米国の緊密な同盟国であり、オイルダラー制度の主要参加者であるサウジアラビアの脱ドル化への関与は特に懸念される。サウジアラビアが石油取引に代替通貨を受け入れる方向に転換すれば、世界の準備通貨としてのドルの地位は著しく損なわれる可能性がある。
4. 世界経済の再編: 脱ドル化は、より多極化した世界経済システムにつながる可能性があります。これにより、米国の影響力が低下する可能性がありますが、複数の通貨に準備金を分散させることで、金融の安定性が向上する可能性もあります。
覇権を握るBRICSの攻撃☠️
BRICS諸国は、米国と西側諸国の金融システムの伝統的な優位性に挑戦する強力な経済圏を代表している。
1. 経済力: BRICS 諸国は、全体として世界の GDP と貿易の大きな部分を占めています。これらの国々の経済力を合わせると、世界の経済政策や経済活動に多大な影響力を及ぼすことができます。
2. 新しい金融機関: BRICS は、IMF や世界銀行などの西側主導の金融機関に代わる機関として、新開発銀行 (NDB) などの機関を設立しました。これらの機関は、西側諸国がしばしば課す厳しい条件なしに、開発およびインフラ プロジェクトを推進します。
3.貿易協定BRICS諸国はドルを介さない二国間および多国間貿易協定を締結するケースが増えています。これにより、これらの国々の経済的な結びつきが強化されるだけでなく、米国通貨への依存度も低下します。
失業と経済の不安定化が米国の没落を招く
銀行部門の健全性と通貨の安定性は、雇用と経済の安定に直接的な影響を及ぼします。
1. 銀行危機と失業: 未公表の損失の認識によって引き起こされる銀行危機は、信用条件の引き締め、投資の減少、そして最終的には失業率の上昇につながる可能性があります。企業、特に中小企業は、事業や拡大のために銀行融資に大きく依存しています。信用収縮は成長を阻害し、失業につながります。
2. 脱ドル化とインフレ: ドルの価値が下がると、輸入コストが上昇し、インフレにつながります。インフレ率の上昇は購買力を低下させ、消費者支出を減らし、経済成長の停滞と高インフレの組み合わせであるスタグフレーションにつながる可能性があります。このシナリオは、雇用と経済全体の健全性に悪影響を及ぼします。
3.政府の対応: 景気刺激策や金融緩和など、これらの課題に対する政府の対応は、さまざまな影響を及ぼす可能性があります。こうした措置は短期的な救済策となる一方で、インフレを悪化させ、長期的な経済不安定化につながる可能性もあります。
減少する金準備
金準備高は伝統的に、国の経済力と安定性の尺度となってきた。かつては金の主要保有国だった米国では、その準備高が減少している。
1. 信頼の低下: 金準備の減少は米国経済への信頼を損ないます。金はインフレや通貨切り下げに対するヘッジとして見られており、準備の減少は潜在的な経済の脆弱性を示唆しています。
2. 通貨の発行: 金準備が減少するにもかかわらず、米国は前例のないペースで通貨を発行し続けています。量的緩和として知られるこの慣行は経済を刺激することを目的としていますが、慎重に管理しないとハイパーインフレのリスクがあります。金準備と通貨発行の乖離により、ドルの長期的な価値に対する懸念が生じています。
3.世界的な認識米国経済に対する世界の認識は、その金準備高と密接に結びついています。他の国々が金の保有量を増やすにつれて、米国の準備高の相対的な減少は、その経済基盤の弱体化として見ることができます。このグラフは、米国連邦準備制度による金準備高のデータを示しています。しかし、2010 年以降、このデータは米国連邦準備制度によって更新されておらず、日々減少し続けています。
現地通貨によるドル離れにおけるサウジアラビアの役割
サウジアラビアの脱ドル化運動への関与は、オイルダラー制度における同国の役割から特に重要である。
1. ペトロドル制度: 1970 年代以降、世界の石油取引は主に米ドルで行われてきました。この制度によりドルの安定した需要が確保され、世界の準備通貨としての地位が強化されました。サウジアラビアが石油の支払いに他の通貨を受け入れるようになれば、この制度は崩壊するでしょう。
2. 経済の多様化: サウジアラビアはビジョン 2030 計画に基づき、積極的に経済の多様化を進めています。これには、石油収入への依存を減らし、非西洋諸国との経済関係を強化することが含まれます。この戦略の一環として、サウジアラビアはドルを迂回する通貨スワップ協定や貿易協定に取り組んでいます。
3.地政学的影響: サウジアラビアのドル離れは、地政学的に重大な影響を及ぼす可能性がある。同盟関係の再編と、より多極的な世界秩序への移行を示唆するかもしれない。この変化は、中東および世界における米国の影響力を低下させるだろう。
ブラックロックからの警告
10兆ドル以上の資産を保有する世界最大級の資産運用会社、ブラックロックのCEO、ラリー・フィンク氏は、脱ドル化の傾向とそれが米国経済に及ぼす潜在的な影響について警告を発した。
1. 市場のボラティリティ: フィンク氏は、脱ドル化の傾向が市場のボラティリティの増大につながる可能性があることを指摘しています。各国がドル保有を減らすと、ドルの価値がさらに不安定になり、世界の貿易と投資の流れに影響を及ぼす可能性があります。
2. 投資戦略: ドル離れにより、投資家はポートフォリオを多様化し、他の通貨や資産への投資を増やす可能性があります。この多様化により、国債を含む米国資産の需要が減少し、米国政府の借入コストが上昇する可能性があります。
3. 経済的優位性: フィンク氏の警告は、米国の経済的優位性に対するより広範な脅威を強調するものである。脱ドル化の傾向が続けば、世界経済政策に影響を与える米国の能力と、国際金融システムにおける優位性を維持する能力が損なわれる可能性がある。
安定への道
未公表の銀行損失、ドルの減少、BRICS 諸国の影響の組み合わせは、米国経済にとって複雑かつ多面的な課題を呈しています。これらの問題に対処するには、多面的なアプローチが必要です。
1. 財務の透明性: 銀行は財務状況に関する透明性を高める必要があります。損失が適時に認識され、隠れたリスクの蓄積を防ぐには、規制改革が必要になる場合があります。
2. 経済の多様化: 米国は金融セクターへの依存と準備通貨としてのドルの地位を減らすために経済基盤を多様化する必要があります。テクノロジー、インフラ、教育への投資はイノベーションを促進し、新たな成長の機会を生み出すことができます。
3. 同盟の強化: 米国は、BRICS やその他の新興国の影響に対抗するために、経済的および政治的な同盟を強化すべきである。これには、貿易関係の促進や、経済の安定を促進する国際機関への参加が含まれる。
4. 金融政策: 連邦準備制度理事会は、経済成長を阻害することなくインフレを管理するために、金融政策のバランスを慎重に取らなければなりません。これには、量的緩和に慎重になり、経済を刺激するための代替策を検討することが含まれます。
5.金準備米国は、経済の安定に対する信頼を高めながら、金準備を再構築する戦略を検討すべきである。これには、金の購入を増やすことや、国内の金生産を奨励することが含まれる可能性がある。
結論
5,180億ドルの未公表損失による米国銀行の破綻は、脱ドル化の動きとBRICSの影響力の高まりと相まって、米国経済にとって重大な課題となっている。
これらの問題は、失業、金準備の減少、継続的な通貨発行によってさらに悪化しています。サウジアラビアの関与やラリー・フィンクのような影響力のある人物からの警告は、これらの課題に対処する緊急性を浮き彫りにしています。
米国は、この激動の時代を乗り切るために、金融の透明性、経済の多様化、国際同盟の強化に重点を置いた包括的かつ戦略的なアプローチを採用する必要があります。こうした措置を通じてのみ、米国は新たな脅威に直面しながらも経済の安定と世界的な影響力を維持できると期待できます。
これらはすべて私の見解ですので、判断しないでください。私はただ、没落後に米国を足元に置きたいだけです🦶🦶💨💨。
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