暗号通貨詐欺や不正行為は、多くのアメリカ人の経済的安全に甚大な打撃を与え、米国史上最大の金融略奪の一つとなった。2023年だけでも、FBIはこれらの詐欺による損失が125億ドルを超え、前年比22％増加したと報告している。

当局のインターネット犯罪センターには、仮想通貨やオンライン窃盗の疑いに関する880,418件という驚くべき数の苦情が提出されたが、多くの被害者が被害を報告していないことから、さらに悲惨な現実が浮かび上がっている。

戦略的介入の緊急の必要性

暗号通貨関連の犯罪の増加には、ワシントン DC からの即時かつ断固たる行動が必要です。暗号通貨市場が再び強気相場を迎えており、新規ユーザーと資金の流入により詐欺のリスクが大幅に高まっています。

米国の現在の規制枠組み、あるいはその欠如により、投資家と消費者は大きなリスクにさらされています。SEC、CFTC、IRS の監督が断片化されているため、ハッカーが簡単に悪用できる隙間が生まれています。

予防が対応よりも優先されることが重要です。立法機関はマネーロンダリング防止法をより厳格に施行し、サイバー犯罪者が悪用する抜け穴を塞ぐために、より統一された規制環境を構築する必要があります。

これには、暗号通貨関連企業と執行機関に対する厳格な報告および検査基準の確立が含まれます。これらの措置は、違法行為を迅速に特定して阻止し、潜在的な被害者をリアルタイムで保護するのに役立ちます。

暗号通貨からポンジスキームまで、横行する搾取

ピュー・リサーチ・センターは、2023年に仮想通貨投資家の43%以上が仮想通貨業界への投資の安全性に疑問を抱いていると報告した。この感情は、父親、シングルマザー、大学生、高齢者など、多様な人口統計グループに影響を与える仮想通貨関連犯罪の一般的な影響を反映している。

FBIは、社会的な偏見や是正措置への信頼の欠如により、多くの事件が報告されず、消費者が2021年から2023年の間に290億ドル以上の損失を被ったと強調した。

マネーロンダリング、人身売買、テロ資金調達などの違法行為における暗号通貨の使用は、ますます複雑になっています。悪意のある行為者は、高度なテクノロジーを活用して痕跡を隠し、法執行機関の2歩先を行くことがよくあります。

例えば、北朝鮮のハッカーグループは2017年以降、30億ドル相当のトークンを盗んだと報じられており、2023年だけで7億5000万ドルが盗まれており、これは同国の外貨収入の約50％を占める。

さらに、Twitter、Facebook、TikTokなどのソーシャルメディアプラットフォームを通じて個人をターゲットにした新しいポンジスキームが毎月出現しています。これらのスキームは通常、無害なやり取りから始まり、WhatsAppなどのプラットフォームに移行して詐欺が激化します。被害者はより多くの投資をするように説得されますが、投資は数週間で消えてしまうことがよくあります。

暗号通貨規制における新たな課題

暗号通貨がもたらす特有の課題には、従来の規制措置を超えた革新的な政策枠組みが必要です。コンプライアンスだけでは不十分です。市場の健全性も維持されなければなりません。暗号通貨取引所やウォレットプロバイダーにとって、投資家保護を強化することが重要です。セキュリティとイノベーションのバランスを取ることは、暗号技術の将来にとって必須です。

こうした課題にもかかわらず、米国はこの分野の規制を効果的に主導する能力を持っています。米国の世帯は、自分たちの経済的将来を守るために、議会に厳しい規制を迅速に実施するよう求めています。

一方、エリザベス・ウォーレン上院議員とビル・キャシディ上院議員は、暗号通貨が極めて違法な行為に使用されていることを指摘し、こうした犯罪に効果的に対処するためには追加のツールとリソースが必要であると強調した。

ウォーレン上院議員は、メリック・ガーランド米司法長官とともに国土安全保障省に宛てた書簡の中で、ビル・キャシディ上院議員とともに、児童性的虐待資料の支払い方法として暗号通貨が使用されているという憂慮すべき傾向を強調した。

上院議員らの書簡は、連邦政府機関に詳細な対応を求め、この憂慮すべき問題に効果的に対処するのに必要な追加ツールとリソースを具体的に提示している。書簡は、FinCENとChainalysisの最近の調査結果を引用しながら、問題が拡大していることを強調し、現在の規制枠組みのギャップを埋めるために議会と政権が協力して取り組むよう求めている。

ウォーレン氏の書簡は最良の例とは言えないが、暗号通貨によって犯罪があまりにも容易になったことは否定できない。実際のところ、少し容易すぎるかもしれない。