重要な注意事項
送金詐欺は暗号通貨ユーザーにとって一般的な脅威です。これらの詐欺は、P2P 取引または製品やサービスの購入時の日常取引の 2 つの異なるシナリオで発生する可能性があります。
堅牢なセキュリティ対策が施された信頼性の高い P2P プラットフォームで取引していること、および相手が信頼できる個人または機関であることを常に確認してください。
このような詐欺の被害に遭ったことがありますか?状況を直ちに関連法執行機関とバイナンスサポートチームに報告してください。
詐欺を知るシリーズの新しい記事で、暗号通貨の送金詐欺を見つけて回避する方法を学びましょう。
送金詐欺では、犯罪者が被害者を騙して偽りのふりをして送金させようとします。この種の詐欺は、通常、次の 2 種類のシナリオで発生します。
ピアツーピア (P2P) 取引。ピアツーピア (P2P) マーケットプレイスでは、買い手と売り手が直接対話して、価格、支払い方法、交換する暗号通貨の量を交渉できます。 P2P 暗号通貨取引は他の取引方法よりもプロセスをより細かく制御できますが、詐欺師があなたのお金を盗もうとするなど、独自のリスクが伴います。
商品やサービスに関する取引。詐欺師は、遅延を主張したり、取引を完了するための「デポジット料金」を要求したりする偽の電子メールで販売者をターゲットにします。
この記事では、送金詐欺が通常どのように発生するかについて説明し、実際の例をいくつか見て、ユーザーとしてそのような詐欺をどのように検出して防止できるかを説明します。
送金詐欺はどのように行われるのでしょうか?
ターゲットを見つける
詐欺師は多くの場合、ソーシャル メディアや仮想通貨プラットフォームで被害者を見つけます。彼らは、暗号通貨を売ろうとしているユーザーに市場レートをはるかに上回る価格を提示する可能性があります。もう 1 つの可能性は、製品やサービスと引き換えに支払いを受け入れる販売者を特定できることです。
自信を得る
詐欺師は、支払いが行われたことを示す虚偽の文書を作成したり、販売者の製品やサービスの購入に過度に興味を持ったりするなど、被害者の信頼を得るためにさまざまな戦術を使用します。
行動を起こすよう説得する
P2P 取引詐欺では、詐欺師がターゲットにできるだけ早く暗号通貨を解放するよう圧力をかけることがよくあります。彼らはまた、いわゆる「銀行振込」の多数のスクリーンショットや文書によってこの主張を裏付けています。多くの場合、詐欺師は銀行送金を開始し、P2P 販売者から暗号通貨を受け取るとすぐに送金をキャンセルします。
取引に製品やサービスが含まれている場合、詐欺師は被害者に転送のいわゆる「証拠」を提供し、転送が遅れると主張する偽の電子メールを送信します。次に、詐欺師は被害者に「過剰な暗号通貨」を送金するか「送金手数料」を支払うよう求め、保留中の送金が間もなく完了すると約束します。
最終段階
被害者は暗号通貨を解放しますが、スクリーンショットまたは文書が偽物であるか、詐欺師が銀行振込をキャンセルしたことに気づきます。
商品やサービスの支払いを伴うシナリオでは、詐欺師は「返金」または「振込手数料」を受け取った後に消滅します。被害者が受け取ったスクリーンショット、文書、電子メールが偽物であると気づいた時には、手遅れになってしまいます。
詐欺の 2 つの例
例 1: 暗号通貨の売買
P2P 暗号通貨ユーザー (ここではマークと呼びます) は、潜在的な「購入者」から注文を受け取ります。次に、「買い手」は銀行振込伝票を偽造し、銀行からお金を受け取ったという確認を受け取る直前に仮想通貨を解放するようマークに圧力をかけます。マークは言われた通りに行動しましたが、銀行振込がキャンセルされていることに気づきました。マークはすでに暗号通貨を詐欺師に送ってしまったので、何も残りません。
例 2: アートの購入
アーティスト（ジェームスと呼びます）は、彼の作品に興味のあるコレクターからアプローチを受けます。両者は合意に達し、相手方は絵画と引き換えに700ドルを送金したと主張する。買い手は、「アカウントの更新」のため支払いが保留中であるとジェームズを説得します。
詐欺師はジェームズに、送金保留中の 700 ドルがロックされている間にお金が必要だと主張して、200 ドルを送金するよう要求します。ジェームズは、「アカウントのアップグレード」が完了すれば資金を受け取れると信じて同意します。最終的に、ジェームズは「コレクター」の主張がすべて偽物であり、詐欺師が200ドルを返さないことに気づきました。
送金詐欺から身を守るためのヒント
アカウントを確認してください
P2P トランザクションで暗号通貨を解放する前に、正しい金額の資金がアカウントに正常に転送されていることを常に確認してください。詐欺師はスクリーンショットを送信した後に転送をキャンセルすることがよくあります。
偽のスクリーンショット、文書、電子メールに注意してください
詐欺師は、偽のスクリーンショット、文書、電子メールを使用してユーザーをだますことがよくあります。暗号通貨を解放する前に、証明が正当であるかどうかを慎重に検証してください。
信頼性の高いプラットフォームを使用する
使用する P2P プラットフォームに、取引を管理し、エスクローで資金を保持し、問題に直面しているユーザーをサポートするシステムが備わっていることを確認してください。 Binance P2P は、厳格な顧客確認 (KYC) チェックやエスクロー サービスなど、ユーザーを不正行為から保護する強力なセキュリティ対策を講じています。
相手を確認する
P2P プラットフォームや標準的な電子商取引サイトでは、取引相手である個人や機関のレビューや評価が表示されることがよくあります。ユーザーのプロフィールにレビューがないか、完全に評価されたレビューの数が非常に多い場合は注意してください。あなたが P2P 暗号通貨ユーザーの場合、Binance P2P には、当社が慎重に審査した「認証済み販売者」の幅広い選択肢があります。これらの販売者は、ユーザー名の横にある黄色のチェックマークで簡単に見分けることができます。
P2P 取引時に安全を保つ方法の詳細については、Binance Academy のピアツーピア (P2P) 取引時に安全を保つ方法を参照してください。
送金暗号化詐欺の被害に遭った場合
詐欺の被害に遭った場合は、すぐに行動を起こして財政を保護してください。銀行口座や金融口座を凍結し、電子メールやソーシャルメディアを含むすべてのアカウントのパスワードを変更します。
事件を警察に報告し、必要な情報をすべて共有してください。あなたに送られた支払い書類などの証拠を含め、詐欺師とのすべてのやり取りについて収集した情報を共有します。バイナンスは法執行機関と緊密に連携しており、私たちの協力を通じて違反が検出され、資金が押収されます。お金を節約できる可能性は低いですが、多くの場合、それが唯一の選択肢です。
Binance アカウントが侵害された場合は、アカウントを非アクティブ化し、Binance サポートで詐欺事件を報告する方法 ガイドに記載されている手順に従ってください。 Binance P2P で取引している取引相手が詐欺師である疑いがある場合は、すぐに当社のカスタマー サービスにご連絡ください。
「救助サービス」には注意してください。彼らの中には心から助けたいと思っている人もいますが、虚偽の約束をしたり、前払いを要求したりする人もいます。二度と騙されないようにしましょう。
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