近年、多くの友人がキャッシュカードの凍結に遭遇しました。理由は異なりますが、共通点はカードに残高があるということです。物品ローンであれ、住宅ローンであれ、親の年金であれ、突然凍結されれば多くの人の仕事や生活に大きな影響が出てしまいます。今日は、キャッシュカードの凍結問題を解決する方法についてお話します。ぜひ一緒に話し合ってください。
1. なぜ凍結しているのですか?
1.「汚いお金」が関与している。通信詐欺、オンラインギャンブル、全裸チャット、マネーロンダリングなどのサイバー犯罪による資金がカードに流入するのは、外国貿易やデジタル通貨取引を行っている友人が遭遇することが多いからです。
2. ギャンブルに参加します。一度でもプレイし、入金・出金の記録があれば、アカウントが凍結されやすくなります。
3. カードが貸し出されたり売却されたりします。銀行カード（ネットバンキングと携帯電話の連携を含む）を他人に渡すと、犯罪者に利用されて送金・出金、さらにはマネーロンダリングに使われる可能性があります。このカードだけでなく、同じ銀行で開設された他のカードも危険にさらされる可能性があります。
4. 仮想通貨取引に問題が発生します。ブラックUを受け取ったり、支払い者の関連アカウントが違法なお金に関与している場合。
二、誰がカードを凍結できるか？
1. 開設銀行。銀行はマネーロンダリング防止のために、時には疑わしいマネーロンダリング口座を独自に凍結します。慌てないでください。銀行には資金を差し引く権利はなく、事情を説明すれば通常は解凍されます。
2. 司法機関。監察委員会、検察院、裁判所、公安局が事件を扱う際にカードを凍結する権利があります。一般的には公安機関が多いです。通知に従い（銀監会 高検院 公安部 安全部が発行した銀行業金融機関が人民検察院及び公安機関、国家安全機関の照会凍結に協力する規定についての通知）、銀行に対して事件関連口座の凍結を協力するよう要求できます。
三、公安凍結カードの一般的な部門
1. 刑事警察。電信詐欺事件を処理する際に、多くの関連カードが凍結され、凍結数が多く、金額も様々で、速度も速いです。解凍も早く、通常3日で自動的に解凍されます。さもなければ、資金の最終的な流れがカードに向かうため、さらに6ヶ月凍結される可能性があります。
2. 経済犯罪捜査。特にマネーロンダリング事件を扱う際に、多くの銀行カードが関与し、凍結金額が大きく、企業アカウントが多いです。通常6ヶ月以上凍結され、連続して凍結されることが多いです。
3. 治安。ネットギャンブル事件を処理し、アカウントの凍結額は様々で、多くは大きな資金や個人の生活用アカウントが中心です。
四、凍結された後はどうすればいいですか？
まず慌てないで、以下の2つのことを行いましょう：1つ目は凍結の理由を自己検査し、ギャンブルなどの違法行為に関与しているかどうかを考え、銀行カードの取引履歴に異常がないかを分析します。2つ目は銀行で事件を担当している部署を確認し、どの部門が凍結したのか、文書番号と理由を明らかにします。準備が整ったら、以下の解凍方法があります：
1. 自動解凍。刑事警察は緊急支払い権限を持ち、詐欺事件を処理する際の凍結範囲は広く、ほとんどの刑事警察は凍結カードを3日以内に解凍できます。追加の操作は必要ありません。もし解凍されない場合、資金の最終的な流れがカードに向かう可能性があり、6ヶ月間凍結され続けます。
2. 解凍を申請します。もしカードが6ヶ月以上凍結されていて、自身に違法犯罪がない場合、カード内の資金の流れを整理し、疑わしい資金をマークし、入金の出所が合法であることを確認した後、事件を担当する部署に連絡して事情を説明します。もしギャンブルに参加していた場合、賭け金は没収されます（ギャンブルサイトから引き出した資金）、賭け金以外は解凍を申請できます。
3. 申立てによる解凍。もし事件を扱う部署が解凍に協力しない場合は、書面の資料を整理して検察院や監察委員会に監視を申請します。
また、銀行カードの非対面取引が制限されても慌てないでください。信用情報には影響しません。ただし、オンライン取引はできません。社会保険や積立金、窓口での入出金などの業務には影響しません。一般顧客は現金を引き出して別の銀行でカードを作成し、ネットバンキングを開通させることができます。銀行の大口顧客は専属の担当者や支店長に相談すれば解決できます。もし銀行カードが保護的に停止された場合、これは再度騙されないための保護措置です。1ヶ月待つか、地元の詐欺防止センターに行き、状況を説明して証拠を提供すれば解凍できます。
さらなる情報が必要な場合は、お気軽にご相談ください。
私はオーディーです。皆さんが何か質問があれば私に聞いてください。資金の出金に関しても私に相談できます。銀行の審査を経て、支払い機関が準備金を放出し、国内で最も安全な資金です。