2021年9月に制定されたネパールの暗号取引およびマイニングに対する厳しい禁止は、詐欺の被害者に意図しない結果をもたらしました。金融情報ユニットの2024年戦略分析報告書によれば、デジタル資産の禁止は人々を詐欺を明らかにすることから遠ざけ、逆に欺く者を力づけているとされています。

操作を抑制する意図での制限は、逆に詐欺の開示を妨げることによって悪意のある行為者を保護することになります。今後、ネパール国立銀行は、絶対的な禁止が本当に無実の人々を保護するのか、それとも犯罪の文書化を妨げることによって彼らを沈黙させ、危険にさらすのかを再評価する必要があります。

ネパールにおける暗号関連詐欺の増加

政府の禁止にもかかわらず、詐欺的な暗号スキームはネパール全土で無法地帯のように繁殖しています。詐欺師は、大きな取引を不明瞭なマイクロ単位に分割して監視を逃れ、不正に得た利益を分散型デジタル通貨に変換して、資産の追跡や凍結の努力を挫折させます。FIUは、多くの人々が不可能なリターンのビジョンに誘惑され、投資が説明なしに消えたことを後に認識することを嘆いています。

報告書に記載されているように、「宣伝文は、見込み客を誤った前提の下で指定された銀行またはデジタル財布の口座に資金を移すよう誘惑します。このような金額は後に大きな利益をもって戻ってくるとされています。しかし、受け取った後に約束通りの送金は返金されません。」

被害者報告に対する冷却効果

規制が暗号通貨の不正使用を抑制することを目指している一方で、過剰な犯罪化はしばしば意図しない結果をもたらします。暗号取引の犯罪化だけでも、多くの被害者が起訴を恐れて詐欺に直面して沈黙を守ることになりました。私たちは、失った資金に対する恥ではなく、迫り来る法的責任と違法市場への参加のスティグマのために報告を思いとどまるようにしています。詐欺にあった人々からの率直な情報提供がなければ、法執行機関は暗号関連の犯罪と戦う努力が阻まれます。

監視の強化と公衆の意識向上の呼びかけ

FIUの報告は、暗号通貨取引の監視を強化し、そのリスクに関する公衆の意識を高める必要性を強調しました。バランスの取れた規制を達成するためには、異なる部門間の調整が必要であり、暗号関連の詐欺をより効果的に阻止することが求められます。規制と執行のアプローチが、デジタル資産の分散型で国境を越えた性質に合わせて進化しない限り、詐欺師は隙間を利用し続けるでしょう。

南アジアにおける暗号規制の対比

ネパールは暗号通貨に対して断固反対していますが、他の地域プレーヤーの立場はかなり異なります。インドは暗号の利益に対して高額な税金を課しながら、損失を控除として認めず、業界の成長を妨げていると見られるあいまいな立場を取っています。一方、パキスタンは最近、仮想通貨を許可し、中央銀行のデジタル通貨の展開を加速させるための戦略的政策のシフトを示していますが、分散型プロトコルの受け入れではありません。

ブータンはその熱意において独特で、政府が革新的な支払い手段に対して歓迎するアプローチを取る中、ビットコインの準備金は資産の価格上昇により10億ドルを超えています。

暗号投資家への影響

暗号政策が厳しい法域で運営する投資家にとって、ネパールの厳しい規制はデジタル資産取引に伴うリスクに関する警告の物語となります。詐欺の被害者が事件を報告することに消極的であることは、こうした投資に関与する前に徹底的なデューデリジェンスを行い、法的な状況を理解することがいかに重要であるかを強調しています。

暗号取引についての要約

ネパールの暗号取引に対する包括的な禁止は、意図しない結果をもたらし、特に詐欺の被害者が詐欺を報告することを妨げ、欺瞞的な行動の蔓延を許しています。FIUの監視強化、公衆教育、バランスの取れた規制アプローチの呼びかけは、顧客を保護しながら先駆的な進展を抑制しないルールの必要性を強調しています。

他の南アジア諸国がデジタル資産の立法の複雑さを navigates している中、ネパールの経験は、すべての利害関係者の利益を守りながら現代の経済的課題に対処する法律の策定の重要性を強調しています。

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