イールドファーミングは、分散型金融（DeFi）分野で急速に最も人気のある戦略になりました。暗号資産をステーキングまたは貸し出すことで、ユーザーは従来の金融システムを上回る大きな収益を得ることができます。さまざまなDeFiプラットフォームが提供する高い利回りにより、投資家の間で広く受け入れられています。ただし、これらの高い収益には、市場のボラティリティやスマートコントラクトの脆弱性など、同様に高いリスクが伴います。したがって、2024年にトップのイールドファーミング暗号を特定して、そのようなリスクを軽減しながら収益を最大化することが重要です。
イールドファーミングとは何ですか?
流動性マイニングとも呼ばれるイールドファーミングは、ユーザーが DeFi プロトコルに流動性を提供し、その見返りとして報酬 (通常は利息または追加の暗号通貨トークン) を受け取るプロセスを指します。このメカニズムは、取引活動や融資などの他の金融サービスに流動性を提供することでプラットフォームを運営できるため、DeFi エコシステム内で不可欠です。このシステムでは、イールドファーマーが不可欠です。なぜなら、彼らは十分なキャッシュフローを確保し、DeFi システムをスムーズに稼働させるのに役立つからです。
さまざまなプラットフォームでイールドファーミング活動に参加するには、参加者は資産を流動性プールに預ける必要があります。これらのプールは、参加前に各プラットフォームが要求するものに応じて、常に特定のトークンまたはトークンのペアと具体的に関連付けられています。流動性を追加する見返りとして、参加者はプラットフォーム自体によって生成された取引手数料の一部、またはそのエコシステム内で投票できるガバナンストークンを獲得します。多くの場合、両方です。通常、報酬は貢献した流動性シェアと、時間の経過とともに賭けられた合計金額に基づいて計算されます。
イールドファーミングは、特に市場が活発な時期には、非常に収益性の高い事業になる可能性があります。ただし、ステークされた資産の価値が個別に保持する場合と比較して変化したときに発生する一時的な損失など、関連するリスクを理解することが重要です。それに加えて、イールドファーミングには、プラットフォームのコードの弱点が損失につながる可能性があるスマートコントラクトリスクが伴います。
イールドファーミングで考慮すべき重要な要素
1. APY (年利回り): イールドファーミングでは、年利回りは重要な指標です。これは、1 年間でどれだけのお金を稼げるかを示すものです。APY が高いほど、リスクが高く、報酬も高くなります。投資家は、さまざまなプラットフォームの APY を分析し、それが持続可能かどうかを判断する必要があります。
2. プラットフォームのセキュリティ: 分散型金融 (DeFi) では、脆弱なスマート コントラクトがユーザーに多大な損失をもたらす可能性があるため、セキュリティは非常に重要です。したがって、DeFi プロジェクトに投資するときは、評判の良い企業によって徹底的に監査されているか、ユーザーの資金を安全に保つ実績のあるプロジェクトを常に選択する必要があります。
3. トークンの需要と有用性: トークン ファーミングから期待される価値は、その有用性と需要に大きく依存し、それが時間の経過に伴う収益の持続性に影響します。一般的に、強力なコミュニティに支えられ、多くの潜在的な用途を持つトークンは、他のトークンよりも安定します。
4. 流動性とボラティリティ: ステークされた資産の流動性と市場のボラティリティは、考慮すべき重要な要素です。流動性が高いとポジションのエントリー/エグジットが容易になりますが、予測できない価格変動はステーク価値と獲得した総収益の両方に影響します。
5. プラットフォームの評判と履歴: プラットフォームが信頼できるかどうかを知るには、その評判と履歴を考慮する必要があります。プラットフォームに関連する過去の事件を調査し、コミュニティのフィードバックを求め、チームの透明性を評価し、応答性を評価する必要があります。
2024 年のトップ イールド ファーミング 暗号通貨
イーサリアム（ETH）。
バイナンスコイン(BNB)。
アバランチ（AVAX）。
ソラナ（SOL）。
ポリゴン（MATIC）。
テラ（MOON）。
ファントム（FTM）。
1. イーサリアム（ETH）
時価総額で世界第2位のデジタル通貨であるイーサリアムは、DeFiエコシステムの中心です。イールドファーミング、つまりスマートコントラクトを作成して使用し、さまざまなDeFiプロトコルで資産をロックすることで収入を生み出すプロセスは、イールドファーミングの主な用途の1つです。この強力なネットワーク上に構築されたプラットフォームが多数あるため、イールドファーマーの間ではイールドファーマーに人気の選択肢となっています。
現在の価格: 1,800 ドル
時価総額: 2,000億ドル
潜在的な APY: イーサリアムをファーミングした場合の年間利回りは、使用するプラットフォームと戦略に応じて 5% から 20% の範囲になります。プラットフォーム: Uniswap、SushiSwap、Aave は、厳格な監査プロセスを経ているため、ETH を安全にファーミングできる例です。
長所
高い流動性、多数のプラットフォームからの強力なサポート、暗号通貨業界内で確立された評判。
短所
ネットワークを使用する人が増えて混雑が発生すると、ガス料金が大幅に上昇する可能性があります。
2. バイナンスコイン（BNB）
DeFi 分野では、Binance Exchange のネイティブ トークンである Binance Coin が驚異的な成長を遂げています。これは、Binance Smart Chain (BSC) のプラットフォーム全体でイールド ファーミングに使用されており、低い取引手数料で競争力のある利回りを提供しています。
価格: 300ドル
時価総額: 500億ドル
潜在的な APY: プラットフォームに応じて、BNB はイールドファーミング中に 10% から 30% を提供できます。
プラットフォーム: PancakeSwap、Venus、Beefy Finance などは、BNB ファーミングを許可しているプラットフォームです。これらのプラットフォームはすべて頻繁に監査されており、強固なセキュリティ対策が施されています。
長所
取引手数料が低く、信頼性が高く、コミュニティのサポートが強力です。
短所
集中管理、規制上のリスクの可能性。
3. アバランチ（AVAX）
Avalanche は、トランザクション コストが低く、スケーラビリティに優れていることで知られる高速ブロックチェーン ネットワークです。このネットワークのネイティブ トークンである AVAX は、エコシステムが成長を続け、パフォーマンスが強化されるにつれて、イールド ファーミングでますます使用されるようになっています。
現在の価格: 80ドル
時価総額: 200億ドル
潜在的な APY: 採用するプラットフォームと戦略に応じて、AVAX の利回りは 8% から 25% の範囲になります。
プラットフォーム: Trader Joe、Pangolin、Benqi は、安全性と効率性を第一に考慮しながらアバランチ イールド ファーミングを行うことができるプラットフォームの一部です。
長所
迅速な取引、最小限の手数料、優れたスケーラビリティ。
短所
他のファームに比べて新しいため、変動リスクが高い。
4. ソラナ (SUN)
Solana は、高いスループットと低いトランザクション コストで有名です。Solana のネイティブ トークン SOL は、魅力的なリターンを提供する DeFi プラットフォーム全体のイールド ファーミングで広く使用されています。
現在の価格: 100 ドル
時価総額: 300億ドル。
潜在的な APY: さまざまなプラットフォームで SOL を使用したイールドファーミングにより、7% から 22% の年間利回りが得られます。
農業に使用されるプラットフォーム: Solana で農業を行うときは、セキュリティ対策が優れており、効率的に動作する Raydium、Serum、Sunny のプラットフォームのみを使用してください。
利点
低料金で高速な取引と、開発者向けの強力なサポート システムを兼ね備えています。
デメリット
ネットワークが時々ダウンすることがあり、エコシステムはまだ比較的新しいです。
5. ポリゴン（MATIC）
Polygon は、高速で安価なトランザクションを可能にする Ethereum のレイヤー 2 スケーリング ソリューションです。Polygon のネイティブ トークンである MATIC は、そのセキュリティとスケーラビリティにより、イールド ファーミングで広く使用されています。
現在の価格: $1.50
時価総額: 100億ドル
潜在的な APY: プラットフォームに応じて、MATIC イールドファーミングの APY は 6% から 18% になります。
プラットフォーム: QuickSwap、Aave、SushiSwap は、広範な監査を受け、多くのセキュリティ対策を採用しているため、ポリゴン イールド ファーミングをサポートするプラットフォームの一部です。
長所
低い取引コスト、高いスケーラビリティ、Ethereum との強力な統合。
短所
Ethereum に依存しているため、ネットワークが混雑する可能性があります。
6. 地球(MOON)
このブロックチェーン ネットワークは、主にステーブルコインと支払い用に設計されています。ネイティブ トークンである LUNA は、さまざまな分散型金融プラットフォームにわたって、一貫性と競争力のある収益を生み出すイールド ファーミングの機会を提供します。
現在の価格: 50 ドル
時価総額: 200億ドル
可能な APY: 使用されるプラットフォームに応じて、LUNA を使用したイールドファーミングの年間利回りは 9% から 26% の範囲になります。
プラットフォーム: Anchor Protocol、Mirror、Spectrum などの安全な環境により、Terra のイールドファーミングが可能になります。
長所
ステーブルコインと競争力のある利回りに重点を置いた強力なエコシステム。
短所
ステーブルコインへの依存に関連する規制上のリスク。
7. ファントム(FTM)
Fantom は、トランザクション コストが低く、スケーラビリティと高速性に優れたブロックチェーン プラットフォームです。ネットワークのネイティブ トークンである FTM は、効率的なインフラストラクチャと強力な DeFi エコシステムにより、イールド ファーミングでますます人気が高まっています。
現在の価格: $2.50
時価総額: 60億ドル
潜在的な APY: FTM からの期待収益は、使用されるプラットフォームと採用される戦略に応じて、10% から 28% の範囲になります。
プラットフォーム: Fantom でのイールドファーミングをサポートする最も安全なプラットフォームには、効率的に動作することが知られている SpookySwap、SpiritSwap、Yearn Finance などがあります。
長所
拡大する分散型金融環境内で、取引は迅速かつ安価に行われます。
短所
まだ新しいため、非常に不安定になる可能性があります。
イールドファーミングの利点
高いAPY
従来の金融ツールと比較すると、イールド ファーミングははるかに高い収益をもたらします。イールド ファーミングの年利回り (APY) は、使用する戦略とプラットフォームに応じて 5% から 100% を超える範囲です。低金利期間中に従来の普通預金口座や債券が提供する収益が最小限である場合、このような高い収益率は非常に魅力的になります。イールド ファーミングに従事すると、暗号通貨の保有額が従来の方法よりもはるかに速いペースで増加します。
流動性供給
ファーマーは流動性を提供することで、DeFi プラットフォームをスムーズに機能させます。分散型取引所 (DEX) と貸付プラットフォームは流動性プールに依存しているため、ユーザーは中央集権型の仲介者を介さずに資産を借りたり取引したりできます。ファーマーがこれらのプールに資産を預けると、貸し借りしたい他のユーザーに十分な流動性を確保できます。この関与は DeFi エコシステム全体の健全性をサポートし、取引を迅速化すると同時に信頼性も向上させます。
受動的収入
イールドファーミングは、ユーザーが保有する暗号資産から受動的な収入を生み出すことを可能にします。資産がプラットフォームにステークされたり、流動性プールに預けられたりすると、ファーマーは投資管理の実践に常に注意を払う必要もなく、受動的に報酬を受け取ります。頻繁な取引活動を望まない長期投資家は、生成されたトークンをより多くのイールドファーミングの機会に再投資したり、他の金銭的に利用したりできるこのような設定の理想的な候補者です。
トークン報酬
イールドファーミングで獲得した追加トークンによって付与されるガバナンス権には、さらなるステーキングの可能性があります。多くの DeFi プラットフォームの流動性プロバイダーは、時間の経過とともに価値が上昇する傾向があるネイティブトークンで報酬を得ています。これらのトークンの所有者は、多くの場合、ガバナンス権を持ち、プラットフォームの開発と運用に影響を与える重要な決定に投票することができます。さらに、ファーマーはこれらの追加トークンをさまざまな他のプラットフォームにステーキングできるため、さらに高い報酬を獲得でき、総収益が倍増します。
多様化
投資ポートフォリオは、さまざまなプラットフォームやトークンへのエクスポージャーによって多様化します。イールドファーミングにより、投資家は複数の DeFi プラットフォームと DeFi 内のさまざまな種類のコインにアクセスできます。この分散により、一部のプロジェクトが他のプロジェクトよりもパフォーマンスが優れている可能性があるため、完全な失敗に対するクッションとなり、リスクが軽減されます。すべての資金を単一のプラットフォームまたはトークンに投入しないことで、投資家は潜在的な損失の影響を軽減し、幅広い DeFi プロジェクトの成長から利益を得ることができます。
イールドファーミングに伴うリスク
スマート コントラクトの脆弱性: プラットフォームのコード内のソフトウェアのバグや抜け穴に関連するリスクがあります。
市場の変動性: トークンの価格は上昇したり下落したりする可能性があり、収益や資本支出に影響を及ぼす可能性があります。
変動損失: 流動性を提供する際に価格変動により資金が一時的に失われます。
詐欺と不正行為: DeFi 分野では、違法なプラットフォームや不正行為が発生する事件が発生しています。
規制リスク: 規制の変更により、イールドファーミング活動の可能性に悪影響が及ぶ可能性があります。
イールドファーミングでよくある間違いを避ける
イールドファーミングは非常に収益性が高いですが、疑いを持たない投資家を陥れる罠がまだたくさんあります。DeFi 分野で成功するには、これらのよくある間違いとその回避方法を知ることが重要です。
1. 十分な調査を行わずに投資する
投資前に十分な調査を行わないことは、イールドファーミングをする人が犯す最もよくある失敗の 1 つです。さまざまなイールドファーミング プラットフォームやプロジェクト間で、信頼性、セキュリティ、潜在的な収益に大きな違いがあります。プラットフォームの仕組みやセキュリティ対策、評判を理解していないと、多額のお金を失うことになりかねません。
この落とし穴を避ける方法:
徹底的に調査する: 投資する前に時間をかけてプラットフォームを調べてください。開発チーム、プラットフォームの構築に使用された基盤技術、プラットフォームで実施されたセキュリティ監査などについて調べてください。
レビューとコミュニティのフィードバックを読む: 他のユーザーがプロジェクトについて何と言っているかを確認し、プロジェクトに関するコミュニティの議論も確認してください。コミュニティからの積極的な積極的な関与があるプラットフォームは、信頼性が高くなる傾向があります。
仕組みを理解する: 報酬がどこから来るのか、どのように分配されるのかなど、プラットフォームがどのように機能するのかを必ず理解してください。
2. プラットフォームのセキュリティを無視する
イールドファーミングでは、セキュリティが非常に重要です。スマートコントラクトベースのプラットフォームは、バグやエクスプロイトが発生しやすい傾向があります。プラットフォームがハッキングされたり、スマートコントラクトに脆弱性があったりすると、プラットフォームのセキュリティ面を無視したために、賭けられた資産がすべて失われる可能性があります。
この落とし穴を避ける方法:
監査済みのプラットフォームを選択する: 信頼できるセキュリティ企業によって監査されたプラットフォームを選択します。監査は、スマート コントラクト コードの潜在的な脆弱性を特定して軽減するのに役立ちます。
セキュリティ機能を確認する: マルチ署名ウォレット、分散型ガバナンス、強力な暗号化プロトコルなどの堅牢なセキュリティ機能を提供するプラットフォームを探します。
最新情報を入手する: プラットフォームのセキュリティに関する最新情報やニュースを定期的に確認してください。システム侵害に関連する過去の事件とその対処方法を把握しておいてください。
3. APYリターンを過大評価する
高い APY は魅力的ですが、それに伴うリスクも高くなることがよくあります。関連するリスクを考慮せずに、これらのリターンの持続性を過大評価すると、非現実的な期待が損失につながる可能性があります。
この落とし穴を避ける方法
リスクと報酬の比率を評価する: 潜在的なリターンが関連するリスクを正当化するかどうかを判断するには、リスクと報酬の比率を考慮する必要があるため、無差別に高い APY を追い求めるべきではありません。
投資を分散する: 複数のプラットフォームとトークンをさまざまな方向に投資する必要があります。このタイプの分散化により、リスクをより効率的に管理でき、単一のプラットフォームによって引き起こされるパフォーマンスの低下の影響を軽減できます。
リターンを監視する: APY は変動する傾向があるため、必要に応じて戦略を調整しながら投資を注意深く監視し、積極的に行動することで長期的に APY をより適切に管理できるようになります。
4. 高リスクトークンまたはプラットフォームのエクスポージャー管理
イールドファーミングの機会の中には、新しいトークンやあまり知られていないトークン、プラットフォームを利用するものがあります。これらは高いリターンをもたらす可能性がありますが、ボラティリティの増加や失敗する可能性など、より大きなリスクも伴います。
この間違いを避ける方法:
ポートフォリオのバランスをとる: リスクの高い投資を、より安定した確立されたトークンやプラットフォームと組み合わせます。これにより、損失の可能性を減らすことができます。
制限を設定する: 高リスクの機会に投入する資本の額を制限し、その額を厳守して過剰投資をしないようにします。
情報を入手してください: お金を投資したトークン/プラットフォームのパフォーマンスに関して何が起こっているかを追跡してください。何か問題が発生した場合、手遅れになる前に適切な措置を講じられるよう、早期に検出する必要があります。
5. 多様化していない
1 つのプラットフォーム/トークンでイールド ファーミングを行うと、リスクが高まります。分散化によるリスク管理により、複数の資産クラスを含むポートフォリオ全体の中で、特定の資産クラスに異なる影響を与えるマイナスの展開から投資ポートフォリオを保護します。
この落とし穴を避ける方法
投資を分散: さまざまなプラットフォームやトークンに投資を分散します。これにより、単一のプラットフォームのパフォーマンス低下の影響を軽減できます。
さまざまな戦略を探求する: さまざまなプラットフォームにわたってステーキング、レンディング、流動性の提供など、さまざまなイールドファーミング戦略を使用します。
定期的にリバランスする: ポートフォリオを定期的に確認してリバランスし、分散化を維持し、リスク許容度に適合していることを確認します。
結論
DeFi 分野は、特に 2024 年に最も収益性の高い暗号通貨によるイールド ファーミングを通じて収益を得る興味深い方法を提供しています。しかし、大きな報酬には、これらのプロジェクトを扱う際にさらに大きな危険が伴います。ただし、プラットフォームまたはトークンを選択する際に関係する重要な要素を認識することで、投資家は利益を最大化し、関連するリスクへの露出を最小限に抑えることができます。
1. DeFi におけるイールドファーミングとは何を意味しますか?
イールドファーミングとは、分散型金融プラットフォーム上で暗号通貨をステーキングまたは貸し出すことで収入を得ることです。
2. イールドファーミングを始めるにはどうすればいいですか?
信頼できる DeFi サイトを選択し、資産を預けて、最も適切なイールドファーミング戦略を選択します。
3. イールドファーミングに伴うリスクにはどのようなものがありますか?
こうしたリスクには、スマート コントラクトの潜在的な弱点、市場の予測不可能性、一時的な損失、規制の変更などがあります。
4. イールドファームにはどの暗号通貨を使用すればよいですか?
この決定を行う際には、トークンの有用性、APY 数値 (年利回り)、使用するプラットフォームのセキュリティ、およびその評判を考慮することができます。
5. ファンドの利回りから利益は得られますか?
この方法により高い収益が期待できますが、重大なリスクが伴い、慎重な管理が必要であることを理解することも重要です。
この記事は、2024 年のベスト イールド ファーミング 暗号通貨: DeFi での収益の最大化について Coinfomania に最初に掲載されました。
