主なポイント
ノア・パールマンは、バイナンスのコンプライアンス変革の時期に、バイナンスのコンプライアンス文化を形成し、新しい業界標準を確立する機会を見出し、2023年1月にバイナンスに入社しました。
Binance は過去 3 年間でコンプライアンスへの取り組みを大幅に強化し、不確実な規制環境下で急成長を遂げるスタートアップ企業から、コンプライアンス プログラムに多額の投資を行い、業界全体の先駆者となる企業へと成長しました。
バイナンスのコンプライアンス活動の中心人物であるティグラン・ガンバリアン氏は、偽りの容疑でナイジェリアで拘留された。同氏は拘留中にマラリアに感染するなど、厳しい状況に直面している。ノア・パールマン氏とバイナンスは同氏の釈放を積極的に訴えている。
最近、当社のグローバル最高コンプライアンス責任者であるノア・パールマンが、この分野の著名なコンテンツクリエイターであるFraud Eats Strategy、TRM Talks、Chainanalysis Public Keyポッドキャストとポッドキャストに出演しました。これらの機会に、ノアは、暗号空間の世界的な規制の進化の渦中にある業界標準のコンプライアンスプログラムを先駆的に導入するためにBinanceを導くことについて多くの洞察を共有しました。以下は、ノアが3つのポッドキャストすべてで繰り返し取り上げたトピックの一部です。
嵐の真っ只中にバイナンスに参加することについて
ノア・パールマンが2023年1月にバイナンスに入社したとき、同社は荒波を乗り越えようとしていました。この時期、バイナンスは厳しい監視に直面し、最終的には米国の複数の政府機関との和解に至り、同社は歴史的な問題に終止符を打ち、2023年11月に経営陣の交代を経験しました。 嵐にも関わらず、ノアはキャリアの集大成となる機会、世界最大の暗号通貨取引所のコンプライアンス文化を形成するチャンス、ひいては暗号通貨業界全体の基準設定に貢献する機会を見出しました。
以前は、暗号通貨取引所ジェミニで最高コンプライアンス責任者、その後最高執行責任者として勤務していました。暗号通貨業界に入る前、ノアは大手法律事務所、米国麻薬取締局（DEA）、銀行大手モルガン・スタンレーで指導的立場を歴任し、数十年にわたるコンプライアンス関連のキャリアを積んできました。
「私はジェミニでウィンクルボス兄弟と素晴らしい時間を過ごしましたが、当時私はジェミニでの旅の岐路に立っており、次に何が起こるかを話し合っている最中にバイナンスがやって来ました」とノアは回想します。ノアはCZ、イー・ヘ、その他のバイナンスのリーダーたちと多くの時間を過ごし、彼らがコンプライアンス文化を正しくすることに尽力していること、そしてバイナンスがこれを世界最大のデジタル資産取引所としての特別な責任と見なしていることを理解しました。彼は彼らが今後10年間の暗号通貨コンプライアンスの基準を設定したいと考えていることに気付きました。
「それは明らかに軽々しく下された決断ではありませんでした。そして、バイナンスのような場所に参入する際に重要なことの一つは、あらゆる情報と透明性を得ることが極めて重要であるということです。私は経営陣と一緒に座り、理解しようとしました。『さて、何に直面しているのか？ 問題点は何なのか？ それを正すためのコミットメントは何か？』」
Binanceのコンプライアンス理解と施行の進化について
Binance は技術愛好家とトレーダーによって設立され、設立当初はユーザー、技術、取引に重点を置き、厳格なコンプライアンスを犠牲にすることもあった。この重点が初期に誤った判断につながったため、同社は過去 3 年間をかけて修正してきた。コンプライアンスの重要性を認識した Binance は、この分野での取り組みを大幅に強化し、コンプライアンス プログラムに多額の投資を行い、規制基準を満たすためにリソースを投入している。この時期には、Tigran Gambaryan、Nils Anderson-Röed、Noah 自身など、業界をリードする世界的専門家が参加した。Perlman 氏は、Binance のコンプライアンスを変革する作業のほとんどは、自分が参加する前に行われていたと指摘した。
ノア氏はさらに、この和解はバイナンスが社内で「転換」と呼ぶものの集大成であり、組織全体が法律の文言だけでなくその精神にも完全に準拠していることを確認するものだと述べた。
「ユーザー中心主義という当社の使命に合致した方法でそれができると考えています。そしてそれが課題であり、チャンスでもあります。それが私がこの仕事に惹かれた理由の 1 つです。和解によって、これを正しく行うための課題とチャンスの両方が明確になりました。」
Binance は実際には 3 つのことを同時に行っているため、これは困難です。1 つ目は、過去の問題の修復、2 つ目は、2 億人を超えるユーザーを抱える世界最大の取引所として通常どおりのコンプライアンス プログラムの実行、3 つ目は、このプログラムを継続的に改善することです。
また、市場や規制の枠組みが大きく異なる多数の国でこれを実行するのは困難です。つまり、Binance は、さまざまな管轄区域の法的制限内でプラットフォームを調整しながら、サービスと提供内容の適応性と柔軟性を維持する必要があります。
強力なコンプライアンス プログラムの構築と業界標準の設定について
Noah 氏によると、強力なコンプライアンス プログラムを構築するための重要な要素は、テクノロジーとリソースと文化の 2 つのバケットに分けることができます。
ノア氏は、バイナンスには強力な技術的防御、つまり徹底した取引監視、セキュリティインフラ、リスク管理メカニズム、堅牢な運用フレームワークが必要だと指摘した。「取引監視プログラムは目的に合っているか？適切に調整されているか？ノイズと信号の比率は適切か？モデル検証はどうか？その他、細かい点もすべて自問する必要があります。これを、異なる管轄区域、異なる規制体制にまたがって大規模に行うことはますます難しくなっています。KYCからスクリーニング、オンチェーン、オフチェーンまで、正しく行うことは非常に困難です。今、私たちは非常に集中する必要がありますが、これまでの経験を考えると、疑わしい点を見逃される可能性があります。」
ノア氏の意見では、現在、Binance は厳格な開示要件と報告手順を備えたクラス最高のコンプライアンス プログラムを備えています。ただし、このプログラムはまだ完璧にはほど遠く、どの最高コンプライアンス責任者も、自社のプログラムが完璧で改ざん不可能であるとは言えないでしょう。
「結局のところ、不正行為を根絶することはできません。軽減することしかできないので、継続的な改善に努めるしかありません。」
バイナンスのコンプライアンス文化について
2 つ目のバケットは文化です。ノア氏は、バイナンスのコンプライアンス文化の構築がおそらく彼にとって最も難しい課題であると述べています。「コンプライアンス文化をどのように測定し、会社が業務のあらゆるレベルでコンプライアンスを遵守していることをどのように確認するのでしょうか?」
コンプライアンスの文化を持つということは、あらゆる段階でコンプライアンスを優先するという強いコミットメントを全社的に持つことを意味します。パールマン氏は、バイナンスではコンプライアンスが今や重要な議題になっていると述べました。例えば、ノア氏自身はCEOに直属し、各社のタウンホールミーティングで講演しており、同社の運営における彼の役割の重要性を強調しています。
Binance コンプライアンス プログラムの将来はどうなるでしょうか? 優れたコンプライアンス プログラムはユーザーから見えないものでなければなりません。それが Noah と Binance が目指していることです。
パールマン氏は、暗号通貨コミュニティに浸透している自由主義の精神と、世界中の法執行機関と協力する必要性の高まりとの間の不可解な矛盾を強調した。
「プライバシーと自由主義の重要性は理解していますが、だまされたい人はいません。ほとんどの人は、知らないうちに違法な活動や行為などに資金を提供したくないと思います。ですから、バランスが取れているのです。しかし、適切な裁判手続きの下で法執行機関と協力すれば、プライバシーが保護されます。これは重要なことです。」
Binance でコンプライアンスの文化を築くには、暗号通貨業界の自由主義的精神と規制当局と協力する必要性のバランスを取る必要があります。Binance は、常に最大限の能力と知識をもって法律の範囲内で行動することに尽力していますが、ユーザーの自由とプライバシーは保護されています。結局のところ、暗号通貨の大きな革命的な約束の 1 つは、プライバシーと自由が当然のこととみなされないソリューションを提供することです。
Binance は法執行機関の支援において大きな進歩を遂げ、約 174,000 件の協力要請を処理し、数百の法執行機関トレーニング セッションを実施しました。これらの取り組みは、暗号空間内での違法行為と戦う Binance の積極的な姿勢を証明するものであり、規制遵守とユーザー保護への取り組みを示しています。
ティグランの写真について
ノア氏はポッドキャストに3回出演する機会を利用して、バイナンスのコンプライアンス活動の中心人物であり、現在ナイジェリアの厳重警備刑務所に不当な理由で拘留されているティグラン・ガンバリアン氏の窮状に注目を集めた。
ティグランは元 IRS 特別捜査官で、悪名高いダーク ウェブ マーケットプレイスであるシルクロードの解体や、その他の注目度の高い事件で有名です。金融犯罪コンプライアンスの分野におけるティグランの専門知識と評判は、アンディ グリーンバーグの著書「Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency」で特によく知られています。
2022年と2023年に、ティグランの金融犯罪コンプライアンスチームは、FBI、DOJ、DEAなどの米国機関と協力して、2億8,500万ドル以上を含む22億ドル以上の資産の凍結と押収において世界の法執行機関を支援しました。彼のリーダーシップと献身は、Binanceのコンプライアンスフレームワークを強化する上で非常に重要でした。
ティグランの旅は、2024年2月に規制当局との会議のためにナイジェリアを訪れた際に劇的な展開を迎えた。彼はマネーロンダリング、脱税、ナイラ通貨の不正操作の容疑でナイジェリア当局に突然拘束された。確たる証拠がないにもかかわらず、ティグランのパスポートは没収され、彼は政府の拘留下に置かれることになった。厳重警備の刑務所に移送され、マラリアに感染し、十分な医療を受けられないまま重篤な状態になったことで、彼の状況はさらに悪化した。
バイナンスはティグランの釈放に向けて揺るぎない努力を続けています。社内コンプライアンス会議はすべて、ティグランの状況の最新情報から始まります。ノアとバイナンスはナイジェリア政府と継続的に連絡を取り、ティグランの無実を主張し、ナイジェリアでのバイナンスの活動について彼に責任を負わせることはできないことを強調しています。
「私たちはティグランのことを忘れません。彼を安全に、そして家族のもとに連れ戻すために、私たちはたゆまぬ努力を続けます。」
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