ブロックチェーン上での違法な資金移動を隠そうとしているのは、暗号資産犯罪者だけではないかもしれない。分析会社Chainalysisによると、暗号資産以外で活動する従来のマネーロンダラーも、資金をオンチェーンで移動させている可能性があるという。

木曜日に発表されたチェイナリシスの暗号通貨マネーロンダリングに関する最新レポートは、明らかに違法ではないものの、銀行が眉をひそめるような取引の特徴を持つオンチェーン送金の世界が繁栄している様子を明らかにしている。

チェイナリシスの研究責任者キム・グラウアー氏はCoinDeskに対し、従来のマネーロンダリング業者は、仮想通貨ネットワークを利用して「大規模なマネーロンダリングインフラ」を構築し、仮想通貨以外から発生した現金を洗浄し始めていると語った。

これらの送金は、すべての仮想通貨取引の透明なデジタル台帳であるブロックチェーン上でチェイナリシスがフラグを立てることで有名な仮想通貨詐欺、盗難、ランサムウェア攻撃に起因するものではない。同社のソフトウェアとラベリングシステムは、仮想通貨取引所やその他の組織が犯罪行為による資金の受け取りを回避し、政府の捜査官が容疑者を追跡するのを支援する。

対照的に、このより不透明な取引の種類は、違法であるとは知られていないウォレットから来ています。しかし、それらは従来の金融コンプライアンス部門がフラグを立てる可能性が高い戦略に従って、ブロックチェーンを介して取引所に流れ込みます。たとえば、顧客確認報告しきい値をわずかに下回るサイズの切り上げられたトランシェに分割し、後でそれらを再び結合します。

グローアー氏は、オンチェーン調査員のほとんどは、この種のものが何年も前から潜在的な問題となっていたことに驚かないだろうと述べた。それでも、7月のレポートは、ブロックチェーン全体におけるこの傾向がどれほど大きいかを文書化するチェイナリシスの初の試みだと彼女は述べた。同社は、この傾向が既知の違法取引ベースよりも桁違いに大きいことを発見した。

実際、チェイナリシスは、2024年に取引所に送信されたすべての送金を分析したところ、1万ドルの水準をわずかに下回る取引が大量に発生していることを発見した。この時点で、追加の顧客確認ルールが発動される。

取引所への暗号通貨取引が、たとえば 10,000 ドルのしきい値を 1 ドル下回っているからといって、それが完全に違法であるとは限らないことは注目に値します。しかし、従来の金融セクターの銀行や金融サービス企業は、犯罪行為を追跡するために、そのようなヒューリスティックを長い間使用してきました。

「我々の捜査官は、何かが疑わしいかどうかを判断する際に多くのことを考慮します。今回の件もその一つですが、不正行為を証明するには明らかに十分ではありません」とグラウアー氏は語った。

さらに重要なのは、犯罪者の暗号通貨を何の質問もせずにドルに換える用意があると宣伝する店頭ブローカーに流れる取引だ。

「これは、従来の銀行で開発されたものを反映するために、暗号通貨業界でコンプライアンス技術をどう考えるかについての議論を前進させようとしている」とグラウアー氏は語った。