金融犯罪捜査局（FNTT）は、国際制裁（823万ユーロ）とマネーロンダリング防止法（106万ユーロ）に違反したとして、Payeerに2つの罰金を課したと発表した。報告書によると、調査は2023年に開始され、Payeerが欧州連合によって制裁されているロシアの銀行を通じてルーブルでの取引を許可していたことが判明した。

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リトアニア当局の報告書によると、Payeerは制裁対象の個人、機関、国にサービスを提供しないようにするために顧客の身元を明らかにしなかった。FNTTは、影響を受けたアカウントは閉鎖され、資金は処分され、関連する経済資源は停止される必要があると主張した。

Payeer は 2 年近く不正行為を行っていた

FNTTの調査により、Payeerの違法行為は18か月以上にわたって行われていたことが判明した。同機関は、この期間中にPayeerが約213,000人の顧客を獲得し、同社の収益が1億6,400万ユーロ以上に達したことを明らかにした。

リトアニアは、ロシアに対する制裁に違反したとして、暗号通貨取引所のPayeerに930万ユーロという記録的な罰金を科した。同取引所は、ロシア人が制裁対象のロシアの銀行に送金することを許可しており、その逆もまた同様である。https://t.co/4M92NyVpNE

— スタニミール・ドブレフ (@delfoo) 2024 年 7 月 10 日

金融犯罪捜査局の報告書によると、Payeerの検査と情報分析は2023年に実施された。同局は、リトアニアに登録されているPayeer「UAB」は、エストニアに登録されている前身のPayeerのVASPライセンスが取り消された後、2023年に事業を開始したことを明らかにした。

FNTTの国際制裁実施委員会が収集した資料を評価した結果、Payeer UABがPayeer.comの仮想通貨プラットフォームを乗っ取ったことが判明した。報告書によると、このプラットフォームではロシアの顧客がEUの制裁下にあるロシアの銀行を通じてルーブルで取引できるようになっているという。

FNTTは報告書を引用し、「リトアニアでは、国際制裁に反するPayeerの活動を継続するために会社が設立された可能性がある」と述べた。

Payeer の違反は「正式な」要件を超えていた – FNTT

FNTTによると、Payeerは「法律や規制の形式的要件だけでなく、基本的な要件も」違反した。同機関の報告書は、Payeerが自社の収益を守るために顧客の身元確認と特定を「意図的に」怠ったことを明らかにした。

金融犯罪捜査局は、制裁対象となったロシアの銀行を通じて行われた取引は中止されておらず、Payeerは協力も行動の説明も怠ったため、823万6000ユーロの罰金が科せられたと断言した。

同局は、Payeer が 15,000 ユーロ以上の顧客取引を FNTT に報告しなかったことはマネーロンダリング防止法に違反していると付け加えた。FNTT は、この違反の性質と範囲の評価により、106 万ユーロの罰金が正当化されると主張した。報告書では、「これは、国際制裁違反に対して FNTT が科した罰金としてはこれまでで最高額である」としている。

同局は、顧客と受益者の確認と身元確認に関するペイアーの社内方針と管理手順に欠陥が記録されていたと指摘した。それでもなお、金融犯罪捜査局は、ペイアーが依然としてこの決定に対して控訴できることを保証した。