成为一名成功的投资者并非一朝一夕或偶然实现的——要获得成功需要大量的努力和纪律。

为了利用加密货币市场，您需要在稳定的蓝筹加密货币和波动性较大的小型资产之间战略性地平衡您的投资，这样您才能实现投资的最佳风险/回报。

蓝筹股和小型山寨币之间保持平衡的重要性

作为您的投资策略和论文的一部分，您必须建立一个投资组合并决定是否投资蓝筹加密货币或小型山寨币，但没有什么是一点研究无法解决的。

本文将向您展示实现蓝筹股和小型股加密货币的理想平衡所需的一切——这种平衡既适合您的风险状况，又旨在最大化您的潜在回报。

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来自TradingView的截图。

上图显示了过去 6 个月内 3 种加密货币的表现：比特币、Arweave 和 Fetch.ai。后两种是小型山寨币，为投资者带来了出色的回报。另一方面，比特币“仅”回报率为 160%，相比之下较低，但稳定性更高，波动性更低。

什么是蓝筹加密货币？

“蓝筹”一词起源于扑克世界，蓝筹码传统上代表最高面值的筹码。

在金融领域，“蓝筹股”用来形容一家实力雄厚、财务状况稳定的股票或公司。蓝筹股通常被认为是一种安全可靠的投资，因为这些公司通常拥有稳定的收入和利润增长记录，这可以吸引投资者，而且与规模较小、实力较弱的公司相比，它们的风险相对较低。

在股票市场中，我们会说亚马逊、苹果、微软和英伟达是“蓝筹”股。

在加密货币的世界里，“蓝筹股”的定义也没有什么不同。蓝筹加密货币是市值非常大的加密货币，通常超过 50 亿美元。这些加密货币已经存在了一段时间，可能从几年到大约十年。

一些蓝筹加密货币的例子是比特币、以太坊、Polygon、卡尔达诺、BNB 和 Solana。

较大的市值表明人们对它们有足够的信心并愿意投资它们。

比特币是第一种加密货币，其市值超过 1 万亿美元。换句话说，你可以说比特币与谷歌或 Meta 一样大——后者是一只非常大的蓝筹股。

蓝筹加密货币的 7 个特征

蓝筹加密货币除了拥有较大的市值外，还应具备以下 7 个特征：

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来自我的加密投资专家大师班的截图。1. 悠久的历史

它们应该已经存在了几年，因为你不可能在短短几个月内就拥有超过 50 亿美元的市值；这需要几年的时间才能实现。比特币是最古老的加密货币。它已经存在了十多年。

2. 声誉

蓝筹加密货币被广泛认可、值得信赖，并在可靠性和安全性方面享有盛誉。例如比特币和以太坊。即使您不是加密货币投资者，您也知道这两种加密货币。

3. 机构地位

这意味着加密货币已获得机构投资者的广泛认可和采用，例如对冲基金、投资公司、家族理财室和其他企业组织。例如，比特币由大公司持有，还有比特币 ETF。

4. 高流动性

蓝筹加密货币通常具有较大的交易量，这意味着有许多买家和卖家积极参与市场。

5. 高度可互换

这意味着它可以轻松与其他资产进行兑换。您可以轻松地将比特币兑换成法定货币或任何其他加密货币。

6. 降低波动性

加密货币波动性很大。然而，蓝筹加密货币的波动性低于其他小型山寨币。这意味着加密货币的价格不太可能出现快速且不可预测的波动。请注意，波动性并不一定是坏事。我喜欢波动性。

7. 去中心化

一些加密货币最初较为集中，然后逐渐走向去中心化。去中心化的加密货币没有中央管理机构。单一实体不控制它，因此无法受到外部控制或操纵。蓝筹股应该是去中心化的。

什么是小型股山寨币？

与蓝筹加密货币相比，小型山寨币的市值较小。它们被认为是比特币和以太坊等更知名和成熟的加密货币的替代品（山寨币），其市值通常不到 50 亿美元。

小型山寨币通常比较新，数量成千上万。它们风险很高，但你可以在其中找到一些金矿。

小型加密货币的 5 个特点

小型山寨币除了市值较小外，还具有以下 5 个特点：

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来自我的加密投资专家大师班的截图。1. 缺乏业绩记录

小型山寨币在加密货币市场中相对较新。它们是最近才创建并引入市场的，通常是在过去几年甚至几个月内。因此，它们缺乏较老的加密货币所拥有的广泛记录。

2. 流动性较低

与主要的加密货币相比，这些加密货币的交易活动和参与者通常较少，从而导致流动性较低，在大量买卖时对价格的影响更大。

3. 波动性更高

与蓝筹加密货币相比，小型山寨币的价格波动通常更大、更频繁。它们的波动性更大，而且规模较小，因此更容易受到价格操纵和市场情绪的影响。

4. 更高的潜力

小型山寨币相对较新，在市场上的知名度较低。因此，如果它们获得关注和采用，与可能已经经历大幅价格升值的较大、较成熟的加密货币相比，它们将拥有更大的增长空间。它们有可能在发展初期就占领市场基础。这就是为什么投资者经常被它们吸引，因为它们有可能获得高回报。

5. 风险更高

投资小型山寨币具有高度投机性和风险性。尽管它们有足够的增长空间，可以在一年内将价格提高 5 倍或 10 倍，但它们也可能跌至零。虽然一些小型山寨币实现了显著的增长，但其他一些山寨币由于资源和开发团队的限制，价值迅速下跌，甚至不复存在，这可能导致项目失败或无法实现既定目标的风险更高。

为什么要在蓝筹股和小型股山寨币之间进行多元化投资？

投资者通常建议将投资组合多元化，特别是蓝筹加密货币与小型山寨币的比例。多元化的投资组合有助于分散风险，并减少与单个加密货币相关的潜在陷阱。

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例如，小盘山寨币是高风险、高回报的投资。如果你正在寻找有潜力给你带来 100 倍回报的加密项目，小盘山寨币是你最好的选择，但你已经看到它们也可能跌至零。

建立你的加密货币投资组合将取决于你的投资论点，但就我个人而言，我喜欢进行以下投资组合分配：

  • 50% 分配给蓝筹加密货币 — — 例如比特币和以太坊。

  • 30% 分配给小型币 — — 例如Fetch.ai、Aave和Starknet。

  • 20% 为微型代币 — — 例如Lynex、Krest或Ether.fi。

如果您想了解如何投资和建立高回报的加密货币投资组合，请务必查看我的加密货币投资专家大师班。

结论

如果您一直关注我，那么您现在应该知道我就是那个强烈强调在投资任何加密货币之前进行尽职调查的重要性的人。

进行彻底的研究并为规模较小、不太成熟的项目可能带来的更高风险做好准备非常重要。

你也不应该把全部资金投入单一资产，尤其是小盘币或模因币——相信我，这会帮助你晚上睡得更好！