欧州銀行監督機構（EBA）は、マネーロンダリング対策（AML）を強化するため、トラベルルールのガイドラインを拡張し、暗号通貨サービスプロバイダーとその仲介業者も対象に加えた。

12月30日より、EUの暗号通貨取引所は、資金および暗号資産の移転に関する情報を報告することを義務付ける規制（EU）2023/1113に準拠する必要があります。

EUの暗号資産市場規制（MiCA）に基づく暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は、EUのマネーロンダリング防止/テロ資金供与対策（AML/CFT）フレームワークにも従うことになります。

決済サービスプロバイダー (PSP)、仲介 PSP、CASP、仲介 CASP には、新しい規則への準拠を宣言する期間が 2 か月あります。

#EBA は、資金および特定の暗号資産の送金に付随すべき情報に関する新しいガイドラインを発表しました。🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— EU銀行監督機構 – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 2024年7月4日

暗号資産サービスプロバイダーは、資金または暗号資産の送金に関するユーザー情報を収集し、サービス関連の取引を識別し、リンクされた送金を検出する必要があります。また、多重仲介および国境を越えた送金に関するポリシーを宣言する必要もあります。

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EBAは、暗号通貨取引所やサービスプロバイダーがEUトラベルルールガイダンスへの準拠を達成するために財務的なストレスを受ける可能性があることを認識しています。

しかし、金融規制当局は明るい兆しを指摘した。

「全体として、これらのガイドラインから得られる利益は潜在的なコストを上回ると予想され、これらのガイドラインはマネーロンダリング/テロ資金供与に対する戦いをより効果的にすることに貢献すると期待されます。」

EU のマネーロンダリング防止指令 (AMLD) または国内の AML/CFT 体制の下にある暗号通貨取引所およびサービスプロバイダーは、関連する AML/CFT 要件に従う必要があります。

世界中の政府が暗号通貨取引所に対する規制を強化する中、暗号通貨プロトコルはコンプライアンス対策に積極的に取り組んでいます。

3月、世界最大の暗号通貨取引所バイナンスは、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪と戦うためにグローバル・トラベル・ルール・アライアンスに加盟した。

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