マネーロンダリングとは何ですか?

1. あなたは幸運にも宝くじの賞金 500 万元を獲得しましたが、20% という高い税金に直面するのを躊躇しています。このとき、税金の支払いを避けるために、現金 500 万を宝くじと直接交換することを提案した人がいます。このプロセスは実際には、違法な手段、つまりマネーロンダリングを通じて、違法な収入を一見合法的な収入に変換することを目的としています。

2. 開発者は、ある役人に賄賂を渡すために、慎重に「不動産取引」を計画しました。役人が手付金を支払って契約に署名した後、開発者は意図的に契約に違反し、賄賂の手段として高額な報酬（500万など）を使用しました。プロセス全体は合法で準拠しているように見えましたが、実際には隠れた汚職でした。秘密裏のマネーロンダリング。

3. 泥棒は 1,000 万を手に入れ、ギャンブルで資金洗浄しようとしました。彼はマカオに行き、故意に200万を失った後、残りの800万を自分の銀行口座に移すようカジノに依頼した。カジノの複雑な財務環境は資金移動をカバーしており、警察が資金移動を追跡するのがはるかに困難になっています。

4. 会社の上司は会計士に対し、個人消費（家族旅行など）を理由に、違法に購入した請求書（2,000元相当）を使用して3万元を返金するよう求めた。会計士はこの手数料を会社の口座に組み入れ、現金3万元を上司にマネーロンダリングし、同時に請求手数料として2000元を悪徳業者に支払った。この動作は、個人的な経費を会社の経費として偽装することを目的としています。

5. 上司は、実際のケータリング請求書 5,000 元（家族の夕食）を会社に払い戻し、それを接待費として含めて上司に 5,000 元を支払います。請求書自体は正当なものですが、その目的は歪められており、マネーロンダリングの一部となっています。

6. 上司が個人名で購入した不動産100万は請求書がなく、帳簿に記帳するのが難しい。会計士は上司の花瓶を会社名義で高額（110万など）で購入し、固定資産として計上し、減価償却費を月次で計算していた。要するに、会社が支払った110万のうち、100万が上司の個人口座に流入し、10万が手数料として代理オークション会社に支払われ、多額の資金の不正送金が実現したのである。

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