コインスピーカー・シルバーゲート、FTX破綻をめぐる連邦および州の調査に6300万ドルを支払う
2022年と2023年の大規模な仮想通貨暴落を受けて、仮想通貨に深く関わっているカリフォルニアの貸金業者であるシルバーゲートは、規制当局と巨額の和解に達した。2024年7月2日、連邦準備制度理事会、カリフォルニアDFPI、SECは、シルバーゲートの親会社であるシルバーゲートキャピタルコーポレーションに対して合計6,300万ドルの罰金を科すと発表した。この罰金は、シルバーゲートが適用したコンプライアンス慣行、特に現在は破産した仮想通貨取引所FTXとの取引に関する調査に終止符を打つものである。また、この和解により、シルバーゲートは正式に銀行免許を返上し、2023年に始まった閉鎖プロセスを完了する。
シルバーゲートの SEC との 5,000 万ドルの和解
シルバーゲートは、主張を認めることも否定することもせずに規制当局と和解した。和解は懸念すべき詳細を明らかにしている。SEC は、過失に基づく詐欺の疑いで 5,000 万ドルの罰金を課した。SEC は、銀行がコンプライアンスについて投資家を欺き、疑わしい取引を見逃したと主張している。
SECの執行ディレクターであるグルビル・グレワル氏は、シルバーゲートはFTXとその関連会社間の約90億ドルの疑わしい送金を検出できなかったと述べた。これは重大な監督不行き届きを示唆しており、違法行為が見過ごされる可能性がある。
SECはシルバーゲートの元幹部にも罰金を科した。CEOのアラン・レーンは100万ドル、COOのキャスリーン・フラーは25万ドルの負債を抱えている。またSECは、元CFOのアントニオ・マルティーノが損失を過小評価し、銀行の財務状況を偽ったとも主張している。マルティーノはこれを否定し、これは「非常に主観的な」会計慣行によるものであり、自分は誠意を持って行動したと主張している。
FTXスキャンダルにおけるシルバーゲートの役割
和解発表では、シルバーゲートとFTXおよびその創設者サム・バンクマン・フリードとの関係に関する司法省の刑事捜査については触れられていない。法執行機関は以前、シルバーゲートはFTXによる詐欺の被害者かもしれないと述べていた。このことから、シルバーゲートがFTXスキャンダルで果たした役割について疑問が浮上する。銀行は巧妙な計画に騙されたのか、それとも監督の不備がFTXの不正行為を助長したのか？
FTX の破綻は仮想通貨業界のリスクを浮き彫りにしており、シルバーゲートの 6,300 万ドルの和解は、この予測不可能な分野に参入する従来の金融機関への警告となっている。規制当局が仮想通貨を綿密に調査し続ける中、デジタル資産への関与を検討している銀行には、強力なコンプライアンス対策と懐疑的な姿勢が不可欠である。
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