ワンコイン（英語名：OneCoin）は、仮想通貨の裏に隠されたネズミ講であり、ねずみ講や違法な金儲けの罪で起訴され、世界中で被害者が出ています。その創設者であるルジャ・イグナトワは、詐欺とマネーロンダリングの容疑者として指名手配されており、彼女は世界最大の金融詐欺事件の逃亡者となっており、現在、米国政府は彼女の逮捕に対して500万米ドルの報奨金を提示している。
2013年、ブルガリアのルジャ・イグナトワ氏は、いわゆる暗号通貨ワンコインを設立した。 2014 年以来、彼女は OneCoin を世界的に推進しており、さまざまな大規模なカンファレンスで頻繁に講演し、多数の投資家を魅了しています。彼女は投資家に超高額の利益を与えると約束し、投資家が販売代理店となってダウンラインを開発して手数料を稼ぐことも奨励した。
2017 年 10 月まで、Ruja は謎の失踪を遂げ、その後警察が捜査を開始し、OneCoin が大規模な金融詐欺であることが判明しました。 2022年6月、ルジャはFBIの最重要指名手配逃亡者10人にリストされ、賞金10万ドルが与えられた。 2024年6月、米国政府はルジャ逮捕につながる情報に対する報奨金を500万ドルに増額した。
わずか 3 年間で、OneCoin は世界中の何百万人もの人々を魅了しました。その数とスピードが驚異的である理由の 1 つは、すべての高度な詐欺には「強力な」リーダーが存在し、OneCoin も例外ではないということです。 OneCoin の公式紹介によると、創設者の Ruja はブルガリアのコンスタンツ大学で経済学の修士号を取得し、オックスフォード大学とコンスタンツ大学で法学博士号を取得しており、かつてはブルガリアの CEO および CFO を務めていました。最大手のファンド管理会社が管理しており、その資産は20億元近くに上る。
これらの称号を持って、ルジャは当時世界中を説教しながら旅し、水を得た魚のようにくつろいでいました。ルジャは登場するたびに、まるで英国女王のように、豪華な服を着て、高価な宝石を身に着け、鮮やかな口紅を身に着けます。そのため、彼女の熱狂的な支持者たちは彼女に「クリプト・クイーン」という有名な名前を付けました。
プレゼンテーション中、Ruja 氏は、OneCoin は革新的なブロックチェーン技術を使用した新しいタイプの暗号通貨であり、世界的なデジタル通貨になり得ると主張しました。 「ビットコインキラー」としても知られており、ビットコインの分散化を継承しており、在庫はアルゴリズムによって完全に決定され、政府に認められるようにKYCと取引の記録を採用しています。
しかし実際には、OneCoin 自体はブロックチェーンとは何の関係もなく、提供されるトークンは分散化の特性を満たしておらず、Web サイトをセットアップするための SQL データベースしかありません。これは、ブロックチェーンの変更が困難であるという定義と矛盾します。
さらに、公式の紹介によると、OneCoin は自由に流通し、価値が急速に増加する第 2 世代の仮想通貨であり、投資家は「一夜にして金持ちになる」ことができます。 OneCoinは会員制を採用しており、「OneCoin」組織の会員になりたい場合は、旧会員の勧めでアクティベーションコードを購入するために130ユーロから3万6330ユーロの「閾値料金」を支払う必要がある。
OneCoin は利益を静的モードと動的モードに分割し、静的モードでは、会員はさまざまなレベルの会費を支払った後、一定期間内に対応する OneCoins を取得できます。動的モデルは、オフライン会員やその他の方法を開発することで、さまざまな割合の利益を得るというものです。
会員の格付け、動的な収益モデルと静的な収益モデル、どの方向から見ても、OneCoin は MLM から切り離せません。実際、OneCoin はどの取引所にも上場されたことがなく、よく設計されたねずみ講です。実際の基盤となるテクノロジーや運用メカニズムはまったくなく、古いユーザーにメリットを提供するために新規参入者の資金にのみ依存しています。 Ruja Ignatova とそのギャングは、OneCoin の発行権のほとんどを支配し、継続的に新規ユーザーを獲得することで高配当を維持していましたが、プロジェクトの運営を維持することがますます困難になり、OneCoin は最終的に崩壊し、投資家は多額の損失を被りました。
調査によると、OneCoin には世界中で 300 万人以上の投資家がおり、累計で約 56 億米ドルを調達しています。その大部分は中国からのもので、200万人以上が3分の2を占め、取引総額は数十億ドルに達する。構成員の数が非常に多いため、警察が数えたところ、中国組織のトップ3層の間には79の階層があることが判明した。海外では、ワンコインの会員レベルはなんと67,000レベルに達しています。
ワンコインは2014年に「投資」という名目で中国に進出した。中国のOneCoinチームは、一般にエントリーレベル、アドバンストレベル、プロフェッショナルレベル、エグゼクティブレベル、タイクーンレベルの5つのメンバーシップレベルシステムを設定していると報告されています。エントリーレベルの投資は975人民元で、1,000の無料トークンと50ミリグラムのゴールドが含まれます。大物投資家レベルの最高投資額は 37,725 人民元で、60,000 の無料トークンと 2,500 ミリグラムの金が含まれます。
ワンコイン中国チームは、ワンコインは下落ではなく上昇するだけであり、その上昇幅は「かなり」になると約束している。また、ワンコイン会員が新規ユーザーを紹介してワンコインを購入する限り、新規ユーザーの利用金額の60％がボーナスとして旧ユーザーに分配されます。このような「魅力的な」リターンに直面して、ますます多くの人々が罠に陥り、最終的には中国がワンコインの最大の市場となった。
不完全な統計によると、中国のワンコインの投資取引総額は数十億ドルに達しており、参加者のほとんどはワンコインの虚偽のプロパガンダに騙され、貯蓄やローンを投資した結果、基本的にすべてを失った。あなたのお金。
ワンコインは一般投資家に加えて、中国に多数の「代理店」を展開している。これらの人々はさまざまな方法でダウンラインを開発し、そこからコミッションを獲得します。エージェントの中には、親族や友人を巻き込み、長年続いてきた人間関係を突然破壊する者もいます。中国のワンコインの中核チームには数百人がおり、さまざまな手段を使って投資家を騙し、最終的にはワンコインを凶悪なねずみ講に変えていると報じられている。
2017年以降、被害者らが訴訟による賠償を求めて警察に通報するケースが相次いでいる。しかし、依然として多くの投資家がその罠にはまり、抜け出すことができません。彼らは、Ruja が再び登場し、OneCoin を栄光に導くと固く信じています。しかし、警察はまだルジャ・イグナトワさんの行方を突き止めていない（彼女が殺害されたという未確認情報もある）。いずれにせよ、Ruja はブロックチェーンの無頼漢となった。
痩せたラクダは馬より大きい 中国には依然として人々の情報格差を利用して、ワンコインを精力的に宣伝し、さまざまな方法でお金を稼ぐ犯罪者がいます。まだワンコインを信じ続ける投資家ができるだけ早く目覚めることを願っています。 OneCoinは最初から完全な詐欺であり、その創設者であるRuja Ignatovaは現在世界中で指名手配されている犯罪者です。米国政府が提示した 500 万ドルの報奨金は、この詐欺の深刻さを説明するのに十分です。
また、皆様にはこれを警告として受け止め、さまざまなねずみ講や違法な金融活動から遠ざかり、自分の財産を守っていただければ幸いです。そして、私たちの共同の努力を通じて、このような詐欺行為の再発を防止し、将来の仮想通貨業界の健全な発展を維持するために協力できると信じています。