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All’inizio del 2024, i mercati finanziari erano dinamici e ricchi di opportunità e rischi. Vari fattori alimentano questo dinamismo, inclusi i progressi tecnologici, i cambiamenti normativi e le condizioni economiche globali.
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Essendo in questo campo dal 2007, sono stato testimone di vari cicli economici, crisi e fluttuazioni del mercato. Il panorama finanziario di questi due decenni è stato modellato da una serie di eventi significativi, come la crisi finanziaria del 2008, la crisi del debito europeo e la recente pandemia globale. Questi eventi hanno sottolineato la ciclicità e la volatilità intrinseca dei mercati finanziari.
Anche il panorama economico globale odierno è caratterizzato da molte incertezze, con le continue tensioni geopolitiche e la fluttuazione dei tassi di interesse che influenzano la stabilità del mercato e costringono gli investitori ad adeguare i propri portafogli in risposta ai cambiamenti delle politiche monetarie.
In questo ambiente in continua evoluzione, le criptovalute sono emerse come una nuova classe di asset. Inizialmente visti con scetticismo, nel corso degli anni hanno tuttavia continuato ad attirare molta attenzione, poiché la gente li considerava un'alternativa agli strumenti finanziari tradizionali.
Il rally del Bitcoin del 2024
Il mercato delle criptovalute ha sperimentato una notevole volatilità fino al 2024. L’emergere degli ETF spot su Bitcoin a gennaio ha reso più semplice per gli investitori istituzionali e al dettaglio acquisire esposizione alle criptovalute. Questo via libera normativo ha stimolato significativi afflussi di capitale nel mercato.
Di conseguenza, il prezzo di BTC ha superato i limiti precedenti e ha stabilito un nuovo massimo storico sopra i 73.000 dollari a marzo. Questa impennata illustra chiaramente come i cambiamenti normativi possano creare opportunità redditizie nelle classi di attività emergenti.
Tuttavia, nonostante tutto il fascino dei potenziali guadagni, credo che sia fondamentale riconoscere che la natura ciclica dei mercati vale per il mondo delle criptovalute tanto quanto per la finanza tradizionale. Un ottimo esempio di ciò è il fatto che il suddetto rally di Bitcoin è stato ulteriormente alimentato dall’anticipazione dell’evento di dimezzamento avvenuto ad aprile. Gli halving di Bitcoin sono un evento ciclico ben noto che in genere porta ad un aumento dell’attività di mercato e all’apprezzamento dei prezzi.
Riconoscere tali modelli può aiutare gli investitori a prendere decisioni informate e a gestire meglio le aspettative relative sia ai potenziali rischi che ai rendimenti. Ed è proprio su questo che voglio portare l’attenzione in questo articolo.
I rischi inerenti e come gestirli
Nel mercato delle criptovalute, il desiderio incontrollato di profitto può spesso portare a problemi quando le persone si abbandonano a decisioni impulsive e seguono l’hype. La paura di “perdere qualcosa di buono” e la promessa di arricchirsi rapidamente possono facilmente portare a perdite significative. Ciò è particolarmente vero quando investono i propri soldi senza comprendere appieno la tecnologia sottostante alle criptovalute o le dinamiche di questo mercato.
La natura intrinsecamente volatile delle criptovalute serve solo ad esacerbare questo problema. Investire in asset volatili senza un’analisi approfondita del mercato può essere simile al gioco d’azzardo. Come regola generale, maggiore è il reddito promesso, maggiore è il rischio. È fondamentale che gli investitori lo comprendano e prestino cautela quando prendono qualsiasi decisione di investimento.
Diversificazione e gestione del rischio
Idealmente, si dovrebbe diversificare il proprio portafoglio e destinare solo una parte degli asset a opportunità di investimento ad alto rischio. Non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Bilanciando l’esposizione al rischio, gli investitori possono resistere meglio alle fluttuazioni del mercato e ridurre al minimo le potenziali perdite.
Seguendo questo consiglio un ulteriore passo avanti, in genere è preferibile investire solo il denaro che ci si può permettere di perdere. Questo approccio consente agli investitori di assumersi rischi calcolati senza mettere a repentaglio il proprio benessere finanziario. Può anche aiutare a mitigare lo stress emotivo derivante dalle attività di trading e investimento.
Vigilanza contro i cattivi attori e le truffe
Un’altra cosa importante da tenere a mente è che il mercato delle criptovalute è pieno di truffe e schemi fraudolenti. Secondo i dati dell’FBI statunitense, nel 2023 sono stati persi quasi 4 miliardi di dollari a causa di frodi sugli investimenti in criptovalute. Dagli schemi Ponzi alle truffe di phishing, gli investitori devono rimanere vigili e non prendere mai scorciatoie quando si muovono in questo panorama. Impegnarsi nella due diligence e verificare la legittimità di tutte le opportunità di investimento può aiutare a mitigare il rischio di cadere vittima di cattivi attori nel settore.
Occhio alle novità normative
Inoltre, nel contesto dell’evoluzione delle dinamiche di mercato, è essenziale che gli investitori rimangano informati sugli sviluppi normativi nel settore delle criptovalute. Negli ultimi sette anni sono stati fatti passi da gigante nel campo della regolamentazione delle criptovalute, segnando una notevole evoluzione nel modo in cui vengono percepite le risorse digitali e nel ruolo che svolgono all’interno del panorama finanziario più ampio. Il crescente interesse delle grandi aziende in questo settore sottolinea la crescente legittimità e potenziale delle criptovalute come componenti integranti dell’economia moderna.
Mentre i governi di tutto il mondo sono alle prese con la regolamentazione delle risorse digitali e la loro integrazione nei sistemi finanziari tradizionali, i cambiamenti nelle regole possono avere un impatto significativo sul sentiment del mercato e sulle strategie di investimento. Gli investitori devono tenere traccia di questi sviluppi e adattarsi di conseguenza se non vogliono essere lasciati nella polvere.
In conclusione, investire in criptovalute può essere gratificante, ma comporta la sua parte di rischi. Come dice il proverbio: “L’unico formaggio gratis è nella trappola per topi”. Sebbene il richiamo della sirena sui potenziali guadagni sia comprensibile, gli investitori devono avvicinarsi al mercato con cautela. La ricerca del profitto deve essere bilanciata da prudenti strategie di gestione del rischio e da un’adeguata ricerca. Altrimenti rischiano di diventare lo sfortunato topo.
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Autrice: Valentina Drofa
Valentina Drofa è consulente dei mercati finanziari. È un'imprenditrice e leader aziendale internazionale con oltre 15 anni di lavoro con società finanziarie. Valentina ha un dottorato di ricerca in Economia ed è autrice di numerosi libri sull'alfabetizzazione finanziaria.
