I membri della Generazione X stanno per ottenere la loro parte in un trasferimento di ricchezza intergenerazionale senza precedenti, afferma un nuovo rapporto.
Secondo un rapporto del think tank Altrata, la generazione X, i nati tra la metà degli anni ’60 e l’inizio degli anni ’80, erediterà circa 31mila miliardi di dollari di ricchezza dai loro predecessori entro il 2033.
Altrata afferma che i suoi dati mostrano che l'87% delle persone che trasferiscono la propria ricchezza sono individui con un patrimonio netto molto elevato (VHNW), o persone con un patrimonio netto compreso tra 5 e 30 milioni di dollari.
La generazione X riceverà per prima il denaro, a differenza dei millennial e della generazione Z, che riceveranno principalmente l’eredità dai nonni.
Altrata ha scoperto che i dirigenti aziendali costituiranno più del 70% di tutti gli ultra-ricchi che trasferiranno i propri soldi nel prossimo decennio, mentre gli imprenditori costituiranno il 20% e il 7% saranno eredi unici o persone solo ricche. perché hanno ereditato una ricchezza significativa.
“I trasferimenti patrimoniali avvengono sempre più spesso durante la vita del capofamiglia, piuttosto che subito dopo la sua morte, per ragioni pratiche come la pianificazione fiscale e il desiderio di preparare gli eredi alla futura gestione finanziaria.
Questo cambiamento, unito all’aumento della ricchezza globale e ai diversi valori delle generazioni più giovani, rafforza la necessità che le famiglie concordino i piani di successione il prima possibile. Apre inoltre nuove opportunità per le organizzazioni che forniscono consulenza, ricercano e interagiscono con individui facoltosi”.
In un rapporto sul settore della gestione patrimoniale globale, il colosso della contabilità Big Four Ernst & Young (EY) stima che quest'anno i baby boomer trasferiranno fino a 3 trilioni di dollari di asset ai loro parenti.
EY prevede che l’“onda anomala” del trasferimento di ricchezza dai baby boomer alle loro famiglie continuerà fino all’inizio del nuovo decennio.
“Si stima che nel 2024 i ricchi donatori erediteranno tra i 2 e i 3 trilioni di dollari; in molti mercati, decine o addirittura centinaia di miliardi [di dollari] passeranno di mano quest’anno. Nel 2023, sono stati creati più miliardari attraverso l’eredità che attraverso l’imprenditorialità.
L’eredità di ricchezza dei baby boomer non è solo il più grande trasferimento di beni nella storia del mondo; avrà anche un impatto trasformativo sulle eredi donne e sulla generazione successiva. Entro il 2030, i ricchi donatori trasferiranno ai beneficiari l’incredibile cifra di 18mila miliardi di dollari, più o meno l’equivalente del PIL annuale della Cina”.
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