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I relatori Tim Bailey, VP of Global Business & Operations, Red Date Technology, William Quigley, investitore in criptovalute e blockchain e co-fondatore di Wax and Tether, e io, Selva Ozelli, siamo stati onorati di essere invitati a partecipare all'Eurasia Blockchain Summit con la nostra tavola rotonda sul “Futuro della tokenizzazione”.
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Tim Bailey ha indicato che, sebbene la tokenizzazione sia ancora nelle sue fasi iniziali, Red Date Technology è uno dei co-architetti di una nuova infrastruttura digitale globale per i pagamenti digitali e le valute digitali delle banche centrali (CBDC). Finora, 134 paesi e unioni valutarie, che rappresentano il 98% del PIL globale, stanno esplorando una CBDC che tokenizzerà i sistemi finanziari e bancari globali. Tre paesi hanno lanciato completamente una CBDC: Bahamas, Giamaica e Nigeria.
Tracker delle valute digitali delle banche centrali | Fonte: Consiglio Atlantico
Red Date Technology è l'architetto tecnico di vari prodotti, tra cui una rete di servizi basata su blockchain (BSN) e una rete di pagamenti digitali universali (UDPN), che è una rete di messaggistica globale che supporta sistemi di valuta digitale regolamentati dal governo che coinvolgono valute digitali regolamentate, stablecoin e CBDC. Tim Bailey ha detto al panel:
“Universal Digital Payments Network (UDPN) ha lanciato con successo un Sandbox di valuta digitale all-in-one che consente alle banche centrali e commerciali di testare e costruire casi d’uso innovativi con tutte le forme di valute digitali regolamentate in un ambiente reale. Il Sandbox valutario digitale all-in-one dell'UDPN aiuterà a preparare gli istituti finanziari per il nuovo mondo finanziario digitale e a creare nuovi servizi innovativi basati sulle intuizioni del lavoro svolto dal team UDPN nell'ultimo anno con oltre 25 banche commerciali globali, banche centrali e aziende tecnologiche. Mi è piaciuto prendere parte oggi al panel sul "Futuro della tokenizzazione" con William Quigley e Selva Ozelli alla Conferenza eurasiatica sulla blockchain in Cappadocia, in Turchia. Grazie a Cenk, Nurdem e al suo team per averci ospitato a questo grande evento”.
Il team UPDN contribuisce allo sforzo globale compiuto da varie organizzazioni, tra cui il Fondo monetario internazionale, la Banca mondiale, la Banca centrale svizzera, il Project Guardian dell'Autorità monetaria di Singapore, la Banca per i regolamenti internazionali Project Agorá con un consorzio di banche centrali e l’Institute of International Finance (IIF), che ha invitato il settore finanziario privato a unirsi alla sua esplorazione di come la tokenizzazione possa migliorare il funzionamento dei pagamenti transfrontalieri all’ingrosso, e il Comitato di Basilea, l’organismo di riferimento globale per la regolamentazione delle banche. L’azienda collabora con attori del settore pubblico e partner del settore finanziario privato come HSBC, Standard Chartered e Deutsche Bank per testare nuove forme di valuta digitale e tecnologie di asset digitali che alla fine andranno a beneficio dell’economia globale.
William Quigley ha spiegato di aver realizzato il potenziale rivoluzionario della tokenizzazione nel 2014, quando ha co-fondato la prima e più scambiata stablecoin al mondo, Tether. Perché la tokenizzazione consente specificamente di rappresentare digitalmente le risorse e i loro diritti utilizzando token su blockchain. Prevedeva che ciò avrebbe potuto trasformare non solo il trading di asset digitali, compresi gli NFT, ma anche qualsiasi asset che potesse essere rappresentato digitalmente, come azioni, obbligazioni e altri asset. Un disgregatore del sistema finanziario convenzionale e un pioniere nell'uso digitale delle valute tradizionali, ha co-fondato i token Tether costruiti su più blockchain.
William ha anche previsto l'immensa utilità e il potenziale degli NFT nella tendenza globale alla tokenizzazione nello sbloccare valore e nella creazione di nuovi mercati. Con questa visione, ha creato WAX.io nel 2017, durante un mercato rialzista degli asset digitali, quando il prezzo di BTC è salito da 1.000 a 20.000 dollari entro la fine dell'anno. Come molti progetti nel corso del 2017, inizialmente ha costruito Wax.io sulla blockchain di Ethereum; tuttavia, le tariffe esorbitanti del gas, la lentezza, l'inefficienza energetica e l'incapacità di gestire un volume di transazioni elevato della piattaforma lo hanno portato a sviluppare la blockchain e il portafoglio sostenibili Wax appositamente per gestire le richieste dei giocatori blockchain e dei collezionisti NFT. William si aspetta, e Tim Bailey ha affermato di essere d'accordo, che la maggior parte della crescita del mercato NFT riguarderà gli NFT di utilità, gli NFT da collezione e gli NFT di gioco web 3 in futuro. Guglielmo ha aggiunto:
"Penso che entro i prossimi 10-15 anni il mondo passerà all'uso delle valute digitali e che le valute cartacee apparterranno al passato."
Sono d’accordo con Tim e William sul fatto che la tokenizzazione del sistema finanziario globale è la direzione in cui stanno andando i mercati finanziari globali. Ciò che fa sperare in questo processo è che i regolatori mondiali abbiano collaborato alla progettazione del quadro giuridico delle risorse digitali nei settori delle leggi fiscali, antiriciclaggio e bancarie in modo che leggi simili si applichino in tutte le giurisdizioni.
L'Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico ha approvato nell'agosto 2022 il Crypto-Asset Reporting Framework (CARF). Questo quadro prevede la rendicontazione standardizzata delle informazioni fiscali sulle transazioni in cripto-asset tramite CRS, al fine di scambiare automaticamente tali informazioni. Finora, 48 paesi si sono impegnati ad attuare il CARF.
La Financial Action Task Force (FAFT) ha emanato standard antiriciclaggio sugli asset virtuali e sui fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) nel 2019. Chainalysis ha riferito che i sondaggi FAFT auto-riportati di 58 giurisdizioni mostrano:
Tutte le giurisdizioni (100%) hanno condotto o sono in procinto di condurre una valutazione del rischio riguardante le transazioni di asset virtuali e VASP;
Cinque giurisdizioni (9%) hanno o sono in procinto di vietare esplicitamente gli asset virtuali e le transazioni VASP (Cina, Egitto, Arabia Saudita e in corso: Seychelles, Indonesia);
Dieci giurisdizioni (17%) non hanno ancora stabilito un quadro normativo per richiedere ai VASP di registrarsi o concedere licenze e applicare misure AML/CFT (Vietnam, Nuova Zelanda; in corso: Türkiye, Argentina, Colombia; insieme alle cinque giurisdizioni di cui sopra che hanno o sono nel processo di divieto esplicito di asset virtuali e transazioni VASP).
Il Comitato di Basilea, l’organismo di regolamentazione globale per la regolamentazione delle banche, ha rinviato di un anno, fino a gennaio 2026, l’attuazione delle regole di Basilea per gli asset digitali.
Le ultime novità sulla regolamentazione degli asset digitali negli Stati Uniti
Negli Stati Uniti, il fallimento di FTX è stata una delle più grandi frodi finanziarie e un momento spartiacque, i cui effetti a catena includevano un crollo del mercato degli asset digitali, una crisi bancaria delle criptovalute nel 2023 con il fallimento di 5 banche statunitensi, reazioni normative e ulteriori fallimenti. Questi sviluppi sfavorevoli negli Stati Uniti hanno innescato un controllo crescente e richieste diffuse di regolamentazione del settore degli asset digitali, che è regolato dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, dalla Commodity Futures Trading Commission, dal Financial Crimes Enforcement Network, dall'Office of Foreign Assets Control e l'Agenzia delle Entrate (IRS).
Pertanto, l'industria degli asset digitali sta incoraggiando i leader della Camera a sostenere la legislazione Financial Innovation and Technology (FIT) per il 21st Century Act (HR 4763) per stabilire un regime normativo statunitense per gli asset digitali, che è previsto per una votazione in sala durante l'ultimo settimana di maggio dalla Camera dei rappresentanti degli Stati Uniti.
(1) Il disegno di legge suggerisce di dividere i compiti di supervisione delle risorse digitali tra la SEC e la CFTC. Il disegno di legge include anche disposizioni per la regolamentazione delle stablecoin e la protezione degli informatori;
(2) Il disegno di legge contiene una legge sulla valuta digitale anti-banca centrale (legge anti-CBDC) (HR 1122), che mira a vietare alla Federal Reserve di emettere valuta digitale ai consumatori.
Inoltre, l'IRS ha recentemente pubblicato la bozza del modulo 1099-DA che sarà utilizzato dai broker di asset digitali, che includerebbe scambi centralizzati, scambi decentralizzati, fornitori di portafogli che consentono l'esecuzione di trader e trasferimenti, nonché ATM Bitcoin, per segnalare asset digitali. transazioni l’anno prossimo.
La bozza dei dati del modulo 1099-DA include la data di acquisizione delle risorse digitali, la base di costo di detti strumenti, la data e l'ora della transazione in questione, i proventi delle vendite, nonché i proventi lordi di tutte le transazioni di risorse digitali. In sostanza, i dati per segnalare le transazioni di asset digitali nella bozza del modulo 1099-DA sono simili ai dati attualmente riportati nel modulo 1099-B sui proventi delle transazioni di scambio di broker e baratto per azioni, materie prime, contratti futures regolamentati, contratti di valuta estera, contratti a termine, strumenti di debito, opzioni, contratti future su titoli, ecc. Va notato che i guadagni derivanti dagli NFT collezionabili di asset digitali sono tassati con un'aliquota del 28%, che è superiore alle attuali aliquote sulle plusvalenze.
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