introduzione:

Quando si acquistano e vendono valute virtuali, la paura più grande è ricevere denaro nero.

Una volta congelata la carta, gli amici che hanno vissuto tutto questo sanno quanto sia difficile sbloccarla. La polizia pubblica in vari luoghi ha generalmente un'impressione negativa delle parti coinvolte nell'acquisto e nella vendita di valute virtuali. Anche se la persona la cui carta è stata congelata è innocente, quando comunica con l'agenzia di pubblica sicurezza gli verrà richiesto di sbloccare la carta bancaria. "rimborsare il denaro della vittima coinvolto nel caso" come prerequisito per lo scongelamento delle condizioni e, peggio ancora, verranno etichettati come "reato di aiuto" o "reato di occultamento".

Allora come posso evitare di essere bloccato? Questa è una preoccupazione comune tra le persone nel circolo valutario, in particolare tra coloro che viaggiano all’interno del circolo valutario.

Molte persone utilizzano la carta MasterCard U. Posso usarla? L'utilizzo della carta U per prelevare fondi impedirà il congelamento della mia carta?

Quindi oggi scriverò un breve articolo per parlare delle varie U-card e dei pro e contro dell'utilizzo delle U-card e fornirò risposte agli amici che hanno domande del genere.

01Cos'è una carta U?

L'uso della U-card può essere semplicemente riassunto come l'invio di valuta virtuale (incluso ma non limitato a USDT) dall'indirizzo del portafoglio all'indirizzo della catena MasterCard. Gli utenti possono utilizzare direttamente la carta per effettuare acquisti in Cina o direttamente agli sportelli bancomat La macchina preleverà contanti dalla carta in RMB.

I titolari della carta possono vincolare APP come Alipay, Meituan, Ele.me, ecc. e utilizzare la carta U come strumento di pagamento per il consumo domestico senza dover passare attraverso il processo di scambio di valuta virtuale con valuta legale tramite OTC.

Secondo le politiche pertinenti del mio paese, le valute virtuali come Bitcoin sono considerate una merce virtuale specifica e non hanno lo stesso status giuridico della valuta. Non possono e non devono essere utilizzate come valuta nel mercato del mio paese. Ma l’utilizzo del metodo di pagamento internazionale U-card sembra raggiungere magicamente la funzione di equiparare la valuta virtuale a quella legale?

Questo non è il caso. La valuta virtuale che l'utente ricarica sulla carta U verrà convertita in valuta estera dall'operatore della carta. Gli utenti che utilizzano la carta U per le transazioni nazionali non sono diversi dalle altre carte bancarie con funzioni di pagamento internazionali a causa dell'esistenza di accordi di transazione internazionali , commercianti nazionali e Alipay Ciò che la piattaforma raccoglie è ancora valuta legale.

Le carte U possono essere suddivise in carte fisiche e carte virtuali. Ad esempio, "UnionPay U-card" e "MasterCard U-card" sono carte U fisiche e "dupay" è una carta U virtuale. Le tariffe e le condizioni di utilizzo dei vari tipi di carte sono leggermente diverse, vedere la figura seguente per i dettagli.

02Pro e contro dell'utilizzo della scheda U

1. Evita il rischio di congelamento della carta

Diciamo spesso che, sebbene l’acquisto e la vendita di valute virtuali non sia vietato in Cina, i rischi sono piuttosto elevati e vanno dal congelamento delle carte fino ai reati penali, nel peggiore dei casi. Se vendi la tua U a qualcun altro, se il denaro trasferito a te è il provento di crimini illegali commessi da quella persona o dai suoi partner a monte (come truffe legate all'uccisione di maiali o riciclaggio di denaro derivante da punteggi di giochi d'azzardo online, ecc.), allora la probabilità che la tua carta venga congelata è molto alta.

Pertanto, i motivi per cui la tua carta viene congelata sono: in primo luogo, stai utilizzando una carta bancaria nazionale e, in secondo luogo, hai ricevuto fondi correnti anomali (valuta legale), che hanno attivato il sistema di controllo del rischio della banca.

Ma la stessa U-card è una carta bancaria straniera e ciò che viene ricevuto sulla carta non è valuta legale, ma valuta virtuale. Non ha nulla a che fare con le banche nazionali e ovviamente la carta non verrà congelata.

Quindi qualcuno potrebbe chiedersi: cosa succede se la mia carta MasterCard U riceve una carta nera? Quali sono i rischi? Sarà congelato?

2. Cosa devo fare se la mia U-card riceve una U-card nera?

Con una carta U non è necessario convertire la U che hai in mano in valuta legale tramite OTC e naturalmente non ci saranno problemi di ricevere denaro rubato. Ma se Kali riceverà una U nera è davvero difficile da evitare completamente.

Ma bisogna capire una cosa: la U stessa non sarà contrassegnata come una U nera, solo l'indirizzo sarà nero. Se in un caso l'autore del reato utilizza U per trasferire fondi, grandi scambi come Binance e OK inseriranno nella lista nera gli indirizzi coinvolti nel caso. Se un U viene ricevuto da un indirizzo che è stato inserito nella lista nera dall'exchange, allora l'account che lo ha ricevuto U verrà bloccato dallo scambio e le monete nel conto potranno solo entrare e uscire.

L'utilizzo di una carta U per ritirare U senza recarsi allo scambio non attiverà il meccanismo di controllo del rischio dello scambio. Pertanto, ricevere una U nera non influirà sui consumi e sui prelievi di contanti. A meno che gli emittenti di queste carte U non dispongano di misure di controllo del rischio KYT pertinenti (Conosci la tua transazione, conosci la tua transazione). KYT è un processo utilizzato dagli istituti finanziari per monitorare e tenere traccia delle transazioni finanziarie per frodi o attività sospette, che può aiutare gli istituti finanziari Gli istituti identificano la fonte e la destinazione di ogni transazione, valutano i rischi della transazione, adottano misure appropriate e segnalano le transazioni sospette alle autorità di regolamentazione). In base a questa premessa, esiste il rischio reale che la carta venga congelata quando si riceve una carta nera.

Secondo indiscrezioni online, la Banca popolare cinese richiede alle carte U internazionali come MasterCard di fornire un elenco di clienti con prelievi anomali, ma non sembrano esserci informazioni ufficiali autorevoli.

3. L'utilizzo della U-card può evitare rischi penali come i reati fiduciari e l'occultamento?

Il motivo del reato di favoreggiamento e di insabbiamento risiede nel fatto che la sua carta di credito ha ricevuto a monte il denaro rubato coinvolto nel caso. Pertanto, molte persone credono che se ciò che viene ricevuto sulla carta è U e non comporta l'incasso con carta bancaria, non vi è alcun rischio penale. Ma non è così.

Tutti i tipi di U-card non supportano i trasferimenti e possono essere utilizzati solo per il consumo o il prelievo di contanti. Pertanto, non vi è alcuna possibilità di transazioni con altri tramite la U-card stessa e di trasferimenti a monte e a valle in entrata e in uscita, il che in effetti è molto significativo. riduce la possibilità di transazioni illegali. Tuttavia, ci sono ancora alcune persone che usano le U-card per fare affari di arbitraggio: dopo che le due parti si accordano sulla differenza di prezzo tra le U-card e la moneta a corso legale, usano le loro U-card per aiutare altri a collezionarle, e il differenza tra prelevare contanti dal bancomat è il proprio profitto. Se l'U trasferito è il ricavato della frode, l'upstream trasferirà i ¥ ottenuti tramite la frode → USDT → sulla tua carta U → incasserà come ¥ Cos'è tutta questa catena se non è occultamento?

Inoltre, prendendo come esempio la carta MasterCard U, il costo di apertura della carta è di 300 U, la commissione di gestione mensile è di 1 euro, il tasso di ricarica U è dell'1% e il tasso di prelievo contanti al bancomat è del 2%. , qualcuno è disposto a darti U per incassare per lui. C'è un problema se non lo so? Anche questo modello commerciale sostiene di essere soggettivo e ignorante? Nessun avvocato potrà salvarti. .

4. Rischi legali di essere trovati ad acquistare e vendere illegalmente valuta estera

Per quanto riguarda i rischi legali connessi al reato di operazioni commerciali illegali durante l'acquisto e la vendita di USDT, l'avvocato Shao ha già scritto molti articoli per divulgare la scienza → ("Sempre più commercianti di U potrebbero essere condannati per crimini commerciali illegali", "Commercianti OTC sono coinvolti in rischi criminali di affari illegali") "Criminalità commerciale" "Introdurre altri ad acquistare e vendere valuta estera, fare attenzione ai crimini commerciali illegali", "Aiutare gli altri a scambiare valuta estera ed essere condannati per crimini commerciali illegali"), quindi io non entreremo nei dettagli in questo articolo.

Nella catena di transazioni di USDT → rimessa su carta U → incassa in ¥, se l'U a monte viene scambiato con valuta estera, allora ci sono due situazioni:

①Lo scambio di RMB è per uso puramente personale senza scopi commerciali. Si tratta di una violazione amministrativa. Se scoperto dall'autorità di gestione del cambio, verrà imposta una sanzione amministrativa.

② Se si tratta di un'operazione ad alta frequenza con un obiettivo non specificato allo scopo di guadagnare differenze di prezzo, e viene considerata dalle autorità giudiziarie come acquisto e vendita di valuta estera o acquisto e vendita di valuta estera in forma mascherata, sarà classificata come un'operazione reati commerciali illegali.

5. Truffa della carta U

Ci sono ancora alcune soglie per richiedere una U-card da solo, quindi molti principianti si rivolgono agli agenti, ma anche gli agenti sono un miscuglio. Se sfortunatamente incontri un truffatore, sarà difficile proteggere i tuoi diritti. Ad esempio, la carta U che il truffatore ti dà è una carta di seconda mano Quando ti guida a utilizzare la carta, il collegamento di ricarica che ti viene inviato è in realtà un'autorizzazione Quando ricarichi una grande quantità di U nella carta, lo farai scoprire che la U nella carta è stata miracolosamente trasferita via.

Scrivi alla fine:

Quindi, torniamo alla domanda originale di questo articolo: è possibile utilizzare le schede USB? La risposta è sì, ma solo per uso personale e per incassare le U che hai in mano. È più simile a una carta di ricarica del supermercato, che può essere utilizzata immediatamente. Se lo si desidera utilizzare per l'arbitraggio o come strumento per il cambio valuta, i rischi legali che ne derivano sono ancora molto elevati.

Il problema non è mai lo strumento in sé, ma la persona che lo utilizza.

Ci sono anche molti problemi nel settore delle agenzie nazionali di U-card. Ad esempio, viene promosso che dopo aver ricevuto una U-card, la carta non verrà congelata. Ad esempio, quando si descrivono i vantaggi della U-card, lo è indicato che questa carta è adatta ai giocatori d'azzardo online e al personale disciplinare che hanno terminato le loro carte. Usata, adatta ai funzionari pubblici per speculare in monete...ecc. Questa sfacciata propaganda non sta solo aspettando che lo Stato agisca?

Il ciclo di vita delle carte U nel nostro Paese non dovrebbe essere molto lungo in futuro. Motivo molto semplice:

Innanzitutto, aumenta gli scenari di utilizzo delle valute virtuali nel mio paese, il che è contrario all'atteggiamento negativo di lunga data del mio paese nei confronti delle valute virtuali nelle politiche pertinenti.

In secondo luogo, lo Stato ha represso il crimine delle "due carte" e ha portato avanti l'operazione di "rottura delle carte" per diversi anni. Questo tipo di promozione dell'agenzia U-card ha l'intenzione di consentire alle persone che lo sono state ". carta rotta e punita" per utilizzare questa carta?

Pertanto, questa cosa può essere facilmente rotta.