Punti principali
In questo articolo imparerai a conoscere le truffe crittografiche più comuni che si verificano sul mercato peer-to-peer (P2P) nei paesi in via di sviluppo e come identificarle ed evitarle.
In particolare, imparerai come identificare le false prove di pagamento e come gestire le truffe sui chargeback.
Noi di Binance P2P prendiamo molto sul serio la sicurezza dei nostri utenti. Pertanto, vogliamo assicurarci che tu sia a conoscenza delle truffe P2P più comuni e di come evitarle. Se sei stato vittima di una truffa o sospetti di essere stato truffato in una transazione P2P, continua a leggere. Ecco le truffe più comuni e come evitarle: Prova di pagamento falsa
La truffa della falsa prova di pagamento prevede che una controparte ti invii una ricevuta falsa e ti spinga a rilasciare rapidamente la criptovaluta senza prima verificare di aver ricevuto il denaro sul tuo conto.
Le prove di pagamento false sono generalmente identificabili perché spesso contengono caratteri di dimensioni, caratteri e colori diversi. A volte le parole sono anche sovrapposte. Ecco alcuni esempi di vita reale.
Esempio 1
Esempio 2
Esempio 3
Esempio 4
Esempio 5
Assicurati sempre di controllare il tuo conto bancario o il tuo portafoglio per confermare di aver effettivamente ricevuto il denaro dovuto a te da una transazione P2P.
Truffa pagata ma annullata
Questa truffa inizia con un utente con una cronologia delle transazioni limitata che inserisce un annuncio di vendita. Una volta che l'acquirente accetta l'ordine ed effettua il pagamento necessario, il venditore non rilascia l'ordine. Sostengono che esiste un problema OTP, che non sono in grado di rilasciare l'ordine a causa di un problema tecnico o che non desiderano più vendere gli asset.
Il venditore richiede quindi l'indirizzo del portafoglio dell'acquirente o l'ID pagamento/UPI per rimborsare l'importo, ma solo se l'acquirente annulla l'ordine. Convincono poi la controparte ad annullare l'ordine e promettono di rimborsare immediatamente l'importo pagato. In alternativa, affermano che tutte le loro risorse sono bloccate in questo ordine aperto e che possono rimborsare l'importo pagato dopo che l'acquirente annulla l'ordine.
Una volta che l'acquirente annulla l'ordine, tuttavia, il venditore non rimborsa l'importo, causando una perdita per l'acquirente.
Come evitare questa truffa:
Non annullare l'ordine senza prima aver ricevuto il rimborso, qualunque cosa dica la controparte.
Se la controparte dice o fa qualcosa di sospetto, lancia un ricorso e lascia che sia il team di supporto di Binance a gestirlo.
Se il venditore non rilascia l'ordine dopo aver confermato di aver ricevuto il pagamento, presenta un ricorso in modo che il nostro team di supporto possa rilasciare l'ordine per te.
Riaddebiti
Nel contesto delle transazioni crittografiche P2P, uno storno di addebito avviene quando un acquirente richiede indietro i propri fondi dopo che gli hai rilasciato la criptovaluta e ricevuto i tuoi soldi. Se questa richiesta di riaddebito sul loro metodo di pagamento ha esito positivo, finirai per perdere sia la criptovaluta che hai venduto sia il denaro che hai ricevuto.
Gli storni di addebito sono possibili perché alcune opzioni di pagamento di terze parti consentono ai propri utenti di invertire le transazioni P2P anche dopo averle completate. Per giustificare la richiesta di riaddebito, la controparte può fabbricare alibi, come dettagli del conto incoerenti.
Come evitare questa truffa:
Scegli metodi di pagamento sicuri che non offrono storni di addebito.
Controlla la reputazione dell'utente per potenziali rischi.
Verifica il nome del tuo partner commerciale.
Non accettare metodi di pagamento di terze parti.
Quando crei un annuncio, chiarisci nei termini che non accetti pagamenti di terze parti.
Chiedi di annullare la transazione se il tuo partner commerciale insiste su un metodo di pagamento di terze parti.
Se ricevi un pagamento da terze parti, raccogli tutte le informazioni possibili sull'account che ti ha inviato il pagamento.
Se sei già stato vittima di una truffa di chargeback, contatta Binance CS e richiedi una ricevuta della transazione in modo da poter presentare la prova della transazione alle autorità investigative.
In alternativa, puoi inviare un'e-mail a p2p@binance.com per richiedere una ricevuta dell'ordine per il quale è stato sollevato lo storno di addebito e inviare in CC l'ufficiale investigativo. Risponderemo alla tua email con la ricevuta dell'ordine.
Per richiedere la ricevuta dell'ordine è sufficiente:
Avvia una chat con il team di supporto della chat live di Binance.
Condividi l'ID ordine su cui hai ricevuto la richiesta di riaddebito.
La ricevuta dell'ordine verrà condivisa con te.
Impersonazione di Binance CS
Questa truffa prevede che il venditore chieda all'acquirente di condividere il proprio numero di telefono ed effettuare il pagamento per un ordine. Una volta che l'acquirente lo fa, il venditore lo chiama fingendosi un funzionario di Binance CS e gli chiede di annullare l'ordine. Confidando che la chiamata provenga da Binance, l'acquirente annulla l'ordine e perde i propri soldi.
Come evitare questa truffa:
Non condividere le tue informazioni personali con nessuna controparte.
Ricorda che Binance CS non ti contatterà mai utilizzando il tuo numero di telefono personale in merito a un ordine in corso.
Qualsiasi chiamata sospetta deve essere immediatamente segnalata al nostro team di supporto Live Chat o a p2p@binance.com.
La truffa del triangolo
Questa truffa coinvolge in genere due truffatori. Ad esempio, si pubblica un annuncio di vendita su Binance P2P e un vero acquirente effettua un ordine di $100 sull'annuncio, effettua il pagamento e condivide la prova del pagamento tramite un canale esterno invece che sulla chat degli ordini di Binance P2P. Il primo truffatore (che ha pubblicato l'annuncio) chiede quindi a un secondo truffatore di effettuare un ordine dello stesso importo sull'annuncio.
Successivamente, condividono la prova di pagamento dell'acquirente autentico con il secondo truffatore tramite un canale esterno. Il secondo truffatore condivide quindi la stessa prova di pagamento sulla chat di Binance, chiedendo al primo truffatore (che ha pubblicato l'annuncio) di rilasciare l'ordine. Il primo truffatore rilascia l'ordine al secondo truffatore, mentre l'acquirente autentico non riceve la criptovaluta pagata, né i suoi soldi indietro.
Come evitare questa truffa:
Non condividere mai prove di pagamento al di fuori di Binance.
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(Blog) Introduzione al trading peer-to-peer: cos'è il trading P2P e come funziona uno scambio locale di Bitcoin?
(FAQ) Come segnalare truffe P2P sull'app Binance
(Blog) Come bloccare un utente su Binance P2P
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