Il numero di aziende crittografiche registrate in Estonia ha registrato una diminuzione di circa l'80% a causa dell'applicazione della legge sulle criptovalute del 2022. Questa legislazione impone alle aziende di mantenere significative riserve di capitale e di stabilire legami autentici con l’Estonia. I dati rilasciati dall’autorità di regolamentazione del riciclaggio di denaro del paese, la Financial Intelligence Unit (FIU), hanno rivelato che circa 200 licenze sono state ritirate volontariamente dalle aziende, mentre l’autorità ha negato un numero simile.

Matis Mäeker, direttore dell'UIF, ha affermato che il rinnovo delle autorizzazioni ha messo in luce situazioni inaspettate che hanno sollevato preoccupazioni tra le autorità di vigilanza. Alcune domande alludevano a possibili collegamenti con attività illegali, con persone nominate nei consigli di amministrazione a loro insaputa o utilizzando credenziali falsificate. Inoltre, molte domande contenevano documentazione identica perché diverse società si erano affidate allo stesso gruppo di società di servizi legali e professionali per le loro pratiche burocratiche.

Passaggio alla supervisione in loco

Mäeker ha sottolineato che presto la FIU passerà dalle valutazioni cartacee alla regolare supervisione in loco, consentendo un monitoraggio più efficace delle società crittografiche. L’Estonia, nota per ospitare giganti digitali come Wise, Bolt e Skype, sta cercando di ricostruire la propria reputazione dopo lo scandalo di riciclaggio di denaro della Danske Bank che ha coinvolto fondi russi che passavano attraverso la filiale di Tallinn della banca.

In quanto membro dell’Unione Europea, l’Estonia è anche tenuta ad attuare la regolamentazione sui mercati delle criptovalute del blocco. Questo mandato prevede che i fornitori di portafogli e gli scambi debbano ottenere una licenza per operare all’interno della giurisdizione. Gli sforzi della nazione per rafforzare il proprio quadro antiriciclaggio sono stati recentemente valutati dagli enti normativi internazionali Moneyval.

Mäeker ha espresso la speranza che questa valutazione possa porre fine agli scandali del settore bancario estone durante una conferenza il 29 marzo. Applicando normative più severe e migliorando la supervisione, l'Estonia mira a promuovere un ambiente più trasparente e sicuro per la crescita e lo sviluppo del suo settore delle criptovalute.