Recentemente, alcune persone hanno chiesto se i commercianti U nel mercato delle criptovalute possano operare e quali siano i rischi legali. Per i commercianti U, la loro offerta è un canale per la conversione di valute fiat di numerosi utenti del mercato delle criptovalute in USDT. Durante il processo di transazione, potrebbero trovarsi in difficoltà a causa di fondi di origine sconosciuta, portando al congelamento delle carte o a rischi penali. Oggi analizzeremo casi reali per chiarire i rischi penali che affrontano i commercianti U nel mercato delle criptovalute.
Introduzione al modello di business OTC dei commercianti U.
Dal punto di vista degli utenti del mercato delle criptovalute in Cina, per investire in criptovalute, è necessario prima convertire le valute fiat in USDT tramite i commercianti U. I canali di scambio dei commercianti U sono principalmente divisi in prodotti OTC all'interno degli scambi e OTC non ufficiali.
Entrambi i canali utilizzano un modello P2P, con RMB e altre valute fiat che circolano tra le carte bancarie, WeChat e conti di Alipay dei commercianti e degli utenti. La differenza è che l'OTC all'interno degli scambi può garantire la transazione attraverso il congelamento temporaneo del conto del venditore di USDT, assicurando che la transazione si svolga come concordato, senza il rischio di chi trasferisce prima il denaro o le criptovalute.
In aggiunta, l'OTC degli scambi richiede che entrambe le parti della transazione siano verificate con identità, adottando misure contro il riciclaggio per mitigare i rischi. Le transazioni OTC non ufficiali, invece, si allontanano dalle misure di prevenzione del riciclaggio della piattaforma, e i fondi non verificati possono essere trasferiti su conti, comportando congelamenti o, nei casi più gravi, implicazioni penali. Per ulteriori informazioni, si può fare riferimento agli articoli precedenti (discutendo il perché le transazioni di criptovalute possano facilmente coinvolgere reati di assistenza).
Dal punto di vista dei commercianti U, la questione da risolvere è come rendere ciclici i propri USDT e le valute fiat. La logica del business OTC è ottenere profitti attraverso l'arbitraggio di comprare a un prezzo basso e vendere a un prezzo alto, quindi trovare fonti di fondi a prezzi bassi e in grandi quantità è la chiave per determinare il profitto del business OTC. Per perseguire un margine di profitto maggiore nel business OTC, molti commercianti U ottengono i loro fondi da cambi e da fonti illecite sconosciute, come frodi e gioco d'azzardo. Di seguito analizziamo due modi per il business OTC utilizzando casi reali recenti per evidenziare i rischi penali.
Casi reali di commercianti U coinvolti in questioni penali
Caso uno, il commerciante U è stato condannato per reato di operazione illegale dopo aver scambiato valute estere usando USDT.
Fatti del caso:
Tra agosto e ottobre 2021, Chen ha cercato di ottenere profitti illeciti, collaborando con altri per utilizzare criptovalute come mezzo, compiendo scambi di valuta estera illegalmente al di fuori dei luoghi di scambio autorizzati. Chen ha affittato uno spazio per uffici, fornito telefoni, computer e schede SIM, e ha incaricato gli imputati Wu, Xue, Chen 2, Chen 3, e Chen 4 di ricevere RMB da Wang, Chong, e Shao, cambiatori di valuta, utilizzando il conto di trading di criptovalute di Wu per acquistare e convertire USDT e altre criptovalute, collaborando con operatori esteri per vendere e convertire le criptovalute in valuta estera.
Dopo un audit, dal mese di agosto a ottobre 2021, gli imputati Wu, Xue, Chen 2 e Chen 3, durante il loro lavoro, hanno ricevuto oltre 400 milioni di RMB (dove la valuta è la stessa), di cui oltre 60 milioni provenienti da cambiatori di valuta. Tra settembre e ottobre 2021, l'imputato Chen 4 ha ricevuto oltre 300 milioni di RMB, di cui oltre 60 milioni provenienti da cambiatori di valuta.
Tra ottobre 2021 e agosto 2021, l'imputato Wu, sapendo che il suo conto bancario poteva essere utilizzato da Chen e altri per attività criminali online, ha comunque utilizzato il proprio conto per ricevere RMB. È emerso che il conto bancario di Wu ha ricevuto oltre 50 milioni di RMB, di cui oltre 10 milioni provenienti da cambiatori di valuta come Zhang Wei e Wang Qiang.
Analisi legale:
Sebbene USDT, USDC e altre stablecoin possano essere scambiate 1:1 con il dollaro, essenzialmente sono emesse da entità attraverso garanzie come BTC e debito, e non sono moneta emessa da alcun paese. Nei documenti di regolamentazione pubblicati dalle autorità cinesi, è chiaro che il Bitcoin non è emesso dalle autorità monetarie, non ha le caratteristiche di moneta legale e obbligatoria, e non è considerato una vera moneta, ma piuttosto un bene virtuale specifico. Pertanto, stablecoin come USDT, scambiate con il dollaro, non sono considerate valuta estera.
Gli utenti normali del mercato delle criptovalute acquistano USDT in RMB e quando prelevano, riconvertono USDT in RMB. L'intero processo è solo uno scambio tra questo bene virtuale e RMB, senza scambi di valuta per eludere la regolamentazione, evitando il trasferimento di beni. Per un'analisi specifica, si può fare riferimento agli articoli precedenti (i rischi penali attuali delle operazioni OTC nel mercato delle criptovalute).
Nel caso in esame presso il tribunale di Putuo a Shanghai, Chen ha incaricato i membri del suo team di ricevere RMB dai cambiatori tramite conti bancari, e di convertire i fondi in USDT tramite depositi OTC presso gli scambi, per poi scambiare l'USDT in yen all'estero. Durante l'intero processo, il gruppo criminale ha utilizzato le caratteristiche dei trasferimenti transfrontalieri immediati dell'USDT come mezzo, per sfuggire alla regolamentazione dei cambi, raggiungendo l'obiettivo di convertire RMB domestico in yen, in una sorta di scambio di valuta.
Secondo l'articolo 2 dell'interpretazione su come affrontare casi penali di operazioni illegali di pagamento e regolamento e di vendita illegale di valuta estera, chi viola le normative statali, compie operazioni di acquisto e vendita di valuta estera o scambi di valuta in modo illecito, disturbando l'ordine del mercato finanziario, in caso di gravi circostanze, sarà accusato di reato di operazione illegale ai sensi dell'articolo 225 del codice penale.
Inoltre, in questo caso, Wu, sapendo che il proprio conto bancario poteva essere utilizzato per attività criminali online, ha comunque utilizzato la propria carta bancaria per assistere il gruppo di cambi illegali nel ricevere e pagare RMB, e alla fine è stato condannato per reato di assistenza.
Molti contabili che lavorano in piccole aziende di commercio estero sono costretti dai propri datori di lavoro a utilizzare i propri conti bancari personali per i pagamenti. Se l'azienda utilizza criptovalute come mezzo per il trasferimento di fondi, se l'azienda di commercio estero viene accusata di reato di operazione illegale, gli impiegati che utilizzano conti personali per aiutare l'azienda con i pagamenti potrebbero affrontare un significativo rischio penale.
Caso due, il commerciante U è stato condannato per reato di occultamento dopo aver ricevuto fondi di frode per operazioni OTC.
Fatti del caso:
Tra il 6 e l'8 marzo 2024, l'imputato Sun e altri hanno viaggiato da Shanghai a Maoming in Guangdong, utilizzando la carta bancaria di Wei per effettuare transazioni USDT, assistendo le attività di frode telefonica per trasferire un totale di 225.000 RMB. È emerso che le vittime Luo, Wu e Wang sono state truffate su internet per un totale di 150.000 RMB, che sono state trasferite nei conti bancari di Wei. Una volta ricevuti i fondi, Wei ha trasferito il denaro sui propri conti postali e bancari, e poi, insieme a Sun e Liu, ha prelevato il denaro per trasferire, ottenendo un profitto illecito di oltre 1.400 RMB.
Tra il 6 e l'8 marzo 2024, gli imputati Sun, Wei e Liu hanno viaggiato da Shanghai a Maoming in Guangdong, utilizzando la carta bancaria di Wei per effettuare transazioni USDT, assistendo le attività di frode telefonica per trasferire un totale di 225.000 RMB. È stato scoperto che le vittime Luo, Wu e Wang sono stati truffati online per un totale di 150.000 RMB, che sono state trasferite nei conti bancari di Wei; una volta ricevuti, Wei ha trasferito i fondi nei propri conti postali e bancari, e poi ha prelevato il denaro insieme a Sun e Liu.
Analisi legale:
I gruppi di crimine di frode telefonica ottengono fondi dalle vittime che necessitano di essere trasferiti rapidamente per sfuggire all'indagine della polizia. Il centro antifrode congela le carte bancarie per intercettare i fondi truffati, quindi collaborare con i commercianti U per convertire in USDT può aiutare i gruppi di frode a evitare il monitoraggio delle forze dell'ordine. Per i commercianti U, ricevere fondi di frode significa poter vendere USDT a un prezzo relativamente più alto rispetto al mercato degli scambi, e poi trasferire i fondi di frode ricevuti nel conto bancario dell'utente che vende, ottenendo un margine di profitto maggiore.
Nel caso esaminato dal tribunale di Hanchuan, gli imputati Sun e altri hanno collaborato nel business OTC dei commercianti U, ricevendo fondi di frode da un gruppo di frode a prezzi anomali, comprando a basso prezzo e vendendo a un prezzo più alto per guadagnare un margine di profitto significativo. Questo comportamento rientra nell'ambito di sapere che si tratta di proventi di reato e di fornire carte bancarie e conti di scambio per facilitare il trasferimento, oltre a utilizzare metodi anomali di prelievo in contante, costituendo il reato di occultamento e dissimulazione di proventi di reato.
Riflessioni e considerazioni
Attraverso i due casi reali presentati in questo articolo, si può vedere che i commercianti U cercano di guadagnare un margine di profitto più alto attraverso l'arbitraggio OTC, correndo il rischio di essere coinvolti in fondi di frode, gioco d'azzardo online o cambi che provengono da fonti sconosciute o addirittura illegali. Per quanto riguarda i cambi illegali, l'USDT come mezzo utilizza le sue caratteristiche di pagamento transfrontaliero immediato per superare il controllo dei cambi, causando una minaccia significativa all'ordine economico sociale e alla sicurezza finanziaria nazionale. Dallo scorso anno a quest'anno, le autorità di pubblica sicurezza e le autorità di gestione dei cambi hanno collaborato per reprimere severamente alcuni commercianti U coinvolti in operazioni di cambio illegali di grande entità.
L'utilizzo dell'USDT per ricevere e trasferire fondi di frode e gioco d'azzardo comporta margini di profitto limitati per i commercianti U, ma un rischio penale estremamente elevato, rendendo difficile il lavoro delle forze dell'ordine. In sintesi, il modello operativo di arbitraggio dei commercianti U comporta rischi legali significativi, quindi è fondamentale valutare attentamente i rischi penali quando si decide di intraprendere attività OTC con commercianti U, evitando di infrangere la legge.
Dopo l'analisi di questo articolo, gli investitori nel mercato delle criptovalute dovrebbero comprendere i rischi legali associati ai depositi e prelievi. Investire in criptovalute non è di per sé illegale; i depositi e i prelievi avvengono semplicemente attraverso lo scambio tra USDT e RMB, e il rischio risiede nella possibilità di ricevere fondi illeciti, portando al congelamento delle carte bancarie o persino a essere coinvolti in casi penali.
Quando si effettuano operazioni OTC con i commercianti U, è fondamentale richiedere all'altra parte di utilizzare la propria carta identificativa per i pagamenti, evitando transazioni attraverso metodi anonimi come OTC non ufficiali, prelievi in contante, telegrammi o altri software anonimi, per ridurre al minimo il rischio di congelamento delle carte e di responsabilità penale durante i depositi e prelievi. Per analisi dettagliate, si può fare riferimento agli articoli precedenti (in quali circostanze le transazioni di U nel mercato delle criptovalute possono comportare reati di occultamento).