La Turchia è pronta a rafforzare il proprio quadro antiriciclaggio (AML) per le transazioni di criptovalute, richiedendo la verifica dell'identità degli utenti per transazioni superiori a 15.000 lire turche (circa 425 dollari). Queste nuove normative sono state pubblicate nella Gazzetta Ufficiale della Turchia il 25 dicembre 2024 e entreranno in vigore il 25 febbraio 2025, con l'obiettivo di allineare la politica delle criptovalute del paese agli standard globali (inclusi i regolamenti MiCA dell'Unione Europea).
Secondo le nuove normative, i fornitori di servizi di criptovaluta saranno tenuti a verificare l'identità degli utenti che effettuano transazioni superiori a un importo specificato. Inoltre, i fornitori devono garantire che le transazioni provenienti da indirizzi di portafoglio non registrati siano legittime. Questa nuova normativa consentirà ai fornitori di servizi di criptovaluta del paese di interrompere le transazioni di criptovalute "a rischio" in caso di insufficienza di informazioni sugli utenti.
Il governo turco ha adottato queste misure per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel settore delle criptovalute in rapida crescita. Queste normative introducono anche misure di conformità più rigorose, inclusa la richiesta che i fornitori di servizi di criptovaluta ottengano una licenza dalla Commissione dei Mercati di Capitale della Turchia (CMB).
Con la Turchia che continua a sviluppare il proprio quadro normativo sulle criptovalute, queste nuove misure di lotta al riciclaggio rappresentano un passo importante verso la creazione di un ambiente più sicuro e trasparente per le transazioni di beni digitali nel paese.
La società di analisi dei dati blockchain Chainalysis ha segnalato in un rapporto di settembre 2023 che, nel periodo compreso tra giugno 2022 e luglio 2023, il volume totale delle transazioni di criptovalute in Turchia ha raggiunto i 170 miliardi di dollari, posizionandosi subito dopo gli Stati Uniti, l'India e il Regno Unito, entrando così tra i mercati di criptovalute più attivi al mondo.
L'approccio della Turchia rispecchia il quadro MiCA dell'UE, che stabilisce standard elevati per le operazioni di beni digitali in tutta Europa e incoraggia regolamenti simili a livello globale. Queste nuove normative turche hanno già spinto le aziende di criptovalute turche a intensificare i loro sforzi di conformità; dalla data di attuazione della modifica della legge sui mercati di capitale il 2 luglio, la Commissione dei Mercati di Capitale della Turchia (CMB) ha ricevuto 77 domande di licenza da parte di aziende di criptovalute fino a dicembre 2024.
Sebbene queste rigorose nuove misure siano volte a rafforzare la protezione dei consumatori, gli esperti del settore esprimono preoccupazioni sugli effetti negativi che potrebbero derivare dall'innovazione. Le piccole aziende con risorse limitate potrebbero avere difficoltà a sostenere i costi di conformità associati, il che potrebbe portare a una concentrazione del mercato. D'altra parte, le grandi aziende internazionali potrebbero considerare queste normative come favorevoli, vedendo la Turchia come un'opportunità per espandersi.
L'evoluzione normativa della Turchia è cruciale sia per il mercato interno che per il più ampio quadro globale delle criptovalute. Essa stabilisce un precedente per altri paesi che potrebbero seguire l'esempio, integrando strategie antiriciclaggio simili nella loro risposta ai rischi derivanti dall'adozione delle criptovalute. Anche se ciò presenta sfide significative per le piccole aziende, normative più rigorose potrebbero anche aprire la strada a uno sviluppo responsabile all'interno del settore, promuovendo pratiche più sicure contro i crimini finanziari.
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"La Turchia rafforza le normative antiriciclaggio sulle criptovalute, le transazioni superiori a 425 dollari richiedono la verifica dell'identità degli utenti" questo articolo è stato originariamente pubblicato su (Blockcast).