Prima dell'inizio dell'articolo, ho fatto una breve introduzione, secondo le politiche del nostro paese, si può fare la seguente interpretazione:
1. Le criptovalute non possono essere utilizzate come valuta legale nel nostro paese;

2. Criptovalute come Bitcoin sono considerate "beni virtuali"

3. Le attività finanziarie relative alle criptovalute sono illegali;

4. Le transazioni tra criptovalute e valute legali, così come tra criptovalute, non sono vietate.

Pertanto, semplicemente acquistare e vendere criptovalute non è illegale, ma le transazioni stesse possono facilmente coinvolgere attività illegali o criminali. È inevitabile ricevere fondi sporchi o USDT bloccati.

Perché mi hanno bloccato la carta? Come posso sbloccarla? Questo articolo risponderà a questa serie di domande.


1️⃣Primo passo: ottenere informazioni dettagliate sul congelamento

🔶Come ottenere informazioni dettagliate sul congelamento?

Il modo più semplice e veloce è recarsi presso la banca di apertura con un documento d'identità, una carta bancaria e altri materiali pertinenti (se si tratta di una richiesta tramite delega, è necessario presentare una lettera di delega valida).


Naturalmente, se vuoi risparmiare tempo, puoi contattare telefonicamente la banca di apertura, incontrare un'impiegata gentile, e completare una serie di verifiche delle informazioni correlate, così potrai ottenere informazioni dettagliate.


Puoi ottenere le seguenti informazioni, queste informazioni sono alla base del tuo sblocco e sono le più cruciali. Quindi otterrai:

1/ Soggetto del congelamento (quale agenzia di polizia, fino al specifico ufficio di polizia, agente responsabile; agenzia delle entrate, dogana, tribunale della procura o la banca stessa a causa del rischio di gestione);

2/ Data di congelamento (da quando è iniziato il congelamento, da quando a quando è il periodo di congelamento);

3/ Motivo del congelamento (se è a causa di fondi da gioco d'azzardo, trasferimenti da banche clandestine, utilizzo di carte, commissioni, cambio illegale di valuta estera, fondi di frode che entrano nel tuo conto, ecc.);

4/ Importo congelato;

5/ Quale importo è stato congelato;

6/ Numero del documento di congelamento.


🔶Cosa fare se la banca non ti fornisce informazioni?

1/ Tra il titolare del conto e la banca esiste un rapporto legale contrattuale, la banca ha l'obbligo di informare il titolare del conto riguardo il congelamento della carta. Se la banca rifiuta di fornire le informazioni necessarie, puoi contattare o presentare un reclamo alla banca superiore (presentare un reclamo presso l'agenzia di vigilanza bancaria), assicurati di ottenere le informazioni sul congelamento, altrimenti non potrai procedere con il lavoro di sblocco successivo.


2/ A volte, per motivi vari, la banca non stampa direttamente le informazioni ma ti chiede di trascrivere a mano i dettagli del congelamento. Naturalmente, potrebbe anche essere che le informazioni lasciate dall'agenzia di congelamento siano effettivamente molto scarse, quindi dovrai contattare telefonicamente l'agenzia di congelamento per chiedere informazioni in ordine, per estrarre dettagli sul congelamento. In realtà, anche la polizia spera che il proprietario del conto coinvolto contatti attivamente l'agenzia, in modo che possano raccogliere quante più informazioni sospette possibile; naturalmente, temono anche di congelare erroneamente, e una volta confermato l'errore, si affrettano a sbloccare.


3/ Il titolare del conto riceve dettagli sul congelamento tramite SMS dal numero di telefono lasciato in banca, purché non ci siano stati cambiamenti al numero di telefono fornito alla banca o vengano segnalati tempestivamente, i messaggi SMS forniranno dettagli sul congelamento (soggetto del congelamento, tempo, motivo, importo, numero di documento, agente responsabile, numero di telefono, e persino la lista dei materiali richiesti), ovviamente il tuo telefono non deve avere filtri di blocco delle informazioni.


2️⃣Secondo passo: contattare l'agenzia di polizia responsabile del congelamento

🔶Contattare attivamente l'agenzia di polizia.

1/ Alcune carte congelate si sbloccano automaticamente dopo 3 giorni, ma se non si sbloccano dopo 3 giorni, è probabile che il periodo di congelamento sia di 6 mesi.


2/ A questo punto devi contattare l'agenzia responsabile del caso, trovare l'agenzia e l'agente coinvolto per discutere, potresti passare giorni o più a cercare di contattarli senza risposta, il che è frustrante, perché hanno molti conti congelati e molte persone che chiamano, quindi è necessario avere pazienza e chiamare in diverse fasce orarie.


3/ In generale, ogni misura di congelamento di un conto bancario deve seguire procedure legali rigorose; una volta che contatti l'agente che si occupa del caso, puoi chiedergli dettagli sulla situazione, informarlo sui motivi del congelamento della tua carta e verificare se ci sono stati errori.


4/ Successivamente, spiega all'agenzia di congelamento che lo scopo della vendita di USDT è legittimo e che non sei a conoscenza dei "fondi illeciti" ricevuti. Perché l'agenzia di congelamento si basa solo sui flussi bancari della persona coinvolta per confermare che ha ricevuto "fondi illeciti", ma non ha idea di come la persona li abbia ricevuti e non conosce nemmeno il fatto che la persona stia effettuando transazioni di criptovaluta; la persona coinvolta sa solo che ha comprato e venduto USDT, non ha idea della natura dei fondi ricevuti. Pertanto, la persona deve informare immediatamente l'agenzia di congelamento riguardo alla vendita di USDT, che è la principale ragione per cui potrebbe ricevere fondi non chiari.


Dopo la prima comunicazione con l'agenzia di congelamento, dovresti controllare le tue registrazioni di transazioni sulla piattaforma di trading di criptovaluta e i flussi bancari della carta congelata, verificare se ci sono transazioni che hanno portato al congelamento, confrontare le registrazioni delle transazioni e i flussi bancari, verificare se le informazioni corrispondono per verificare la veridicità della transazione e se è stata effettuata da te. Questo è per prevenire situazioni di "congelamento errato".


4/ Ti diranno quali sono i fondi coinvolti e quali documenti devono essere preparati, e quei mittenti coinvolti sono per lo più persone che non conosciamo affatto (soprattutto aziende di commercio estero, fondi di gioco d'azzardo, riciclaggio di denaro da banche clandestine, fondi di frode, ecc., attraverso l'acquisto di beni per riciclare, alcuni spendono piccole somme per acquistare "fondi di origine sconosciuta" per pagare acquisti), questi sono problemi di fondi che si incontrano facilmente quando si vende USDT.


5/ Se la polizia ha bisogno che tu fornisca una dichiarazione, se stai semplicemente vendendo USDT, non c'è motivo di avere paura, non devi temere che ci siano difetti in qualche parte del tuo processo, perché ciò che la polizia sta indagando è la tua relazione con il pagamento, non altri problemi, non importa se conosci o meno la controparte, basta fornire i materiali della transazione in modo obiettivo, ovviamente non si esclude che alcuni agenti possano usare questa situazione per intimidire.


6/ Se l'importo è considerevole e la polizia richiede con forza di registrare una dichiarazione, se ti senti insicuro o vulnerabile, potresti considerare di portare con te un avvocato.


7/ Mantieni un atteggiamento il più possibile gentile, ottenendo la comprensione, la simpatia e la pietà della polizia, almeno non essere sgradevole; l'atteggiamento deve essere buono, deve essere sincero, non avere un atteggiamento di prepotenza, sperando di ottenere comprensione, a meno che non sia assolutamente necessario, non comportarti in modo arrogante, soprattutto se sei effettivamente coinvolto in attività di gioco d'azzardo; irritandoli, è possibile che vengano adottate misure di detenzione amministrativa, e poi potresti pentirti.


3️⃣Terzo passo: preparare e presentare la documentazione pertinente

1/ La documentazione da preparare può fare riferimento alla seguente lista, ovviamente può essere inviata tramite spedizione espressa (preferibilmente tramite SF Express o EMS), e successivamente confermare telefonicamente se è stata ricevuta.

2/ Lista dei materiali da preparare:

Documento d'identità: fornire un documento d'identità valido (come carta d'identità, passaporto) per verificare l'identità.

Registro delle transazioni: presentare le registrazioni delle transazioni pertinenti o screenshot delle transazioni, indicando i dettagli delle transazioni USDT, compresi il tempo di acquisto e vendita, l'importo e le informazioni della controparte, le chat della piattaforma di scambio, ecc.

Prova della provenienza dei fondi: se disponibile, fornire documenti che provino la provenienza dei fondi, dimostrando che i fondi sono legittimi. Questo serve a dimostrare in modo inequivocabile che il tuo flusso di fondi ha solide basi legali e non presenta alcun indizio di attività illegali o irregolari.


5️⃣Quarto passo: la polizia esamina e richiede di integrare e completare i materiali

Dopo aver presentato la documentazione richiesta, a seconda della situazione pratica, la polizia potrebbe chiederti di integrare e completare i materiali. Perché si verifica una situazione del genere?

Hai presentato la lista dei materiali richiesta, perché la lista che ti è stata inviata è praticamente un modello, ma ogni motivo di congelamento dei conti è unico (gioco d'azzardo, frode, money laundering, cambio illegale di valuta estera, fondi sospetti, utilizzo di POS, prelievi, commissioni, ecc.), quindi durante la revisione effettiva potrebbe emergere la necessità di integrare e completare i materiali specifici per il caso di congelamento.


🔶Fase prima della consegna alla procura o al tribunale

Se non è stata trasferita alla procura o al tribunale, di solito la polizia esamina i materiali ricevuti entro una settimana; a volte può anche richiedere due settimane o un mese per rivedere i materiali in blocco, dopo tutto non può offrirti un "servizio personalizzato uno a uno", poiché i congelamenti sono tutti in blocco, non solo il tuo caso.

Durante il processo di revisione, potrebbero richiederti di integrare e completare i materiali specifici per il caso; una volta che hai presentato materiali aggiuntivi e la polizia li ha ricevuti, dovranno esaminare ulteriormente, quindi seguire il processo interno di approvazione per lo sblocco. Una volta approvato, invieranno centralmente la richiesta alla banca per lo sblocco, quindi è necessario avere pazienza, poiché potrebbe trattarsi di approvazioni e integrazioni in blocco.


🔶Fase dopo la consegna alla procura o al tribunale

Una volta trasferito alla procura o al tribunale, e persino dopo la detrazione. Se si arriva a questo punto, è come se "il dado fosse tratto", soprattutto dopo la detrazione dei fondi congelati, la difficoltà aumenta.


Se non è stata effettuata la detrazione, se incontri una buona polizia, chiedi di integrare (se non sapevi della congelazione o non hai presentato documenti), di completare e inviare i materiali al procuratore o al tribunale, ma in pratica è un po' complicato, dato che non è solo una questione di un'agenzia.


Se è già avvenuta la detrazione, sarà ancora più complicato, la difficoltà di sbloccare aumenterà e i materiali richiesti saranno maggiori, poiché rovesciare la detrazione della polizia o del tribunale è un compito difficile, tutti possono immaginare che senza detrazione e senza documenti prima che la polizia gestisse il caso, sarebbe stato molto più semplice.


🚨Attenzione: Anche se è stato detto in precedenza, il trading di criptovalute non è illegale, ma alla luce della situazione attuale con le forze dell'ordine, rimborsare certe somme agli individui coinvolti è inevitabile. Comprendo le vostre emozioni, ma vendere USDT non solo porta a blocchi dei conti, ma si viene anche percepiti come colpevoli dalla polizia, mentre si è vittime e si deve anche rimborsare gli altri?


Ma se, ad esempio, i fondi provenienti da frodi online del nord del Myanmar entrano nel tuo conto, in questo caso, i soldi della vittima sono sicuramente andati persi, la polizia avrà difficoltà a rintracciare i colpevoli. Ma la vittima ha subito una perdita, cosa fare? Alcuni possono continuare a presentare reclami perché la polizia non apre un fascicolo o non c'è progresso dopo l'apertura. Pertanto, anche le agenzie coinvolte hanno le loro difficoltà... Quindi, far rimborsare il titolare della carta potrebbe essere un tentativo di bilanciare le richieste da varie parti?


5️⃣Quinto passo: reclamo, denuncia, richiedere lo sblocco

Secondo la legge, i beni non correlati a reati devono essere sbloccati; i beni sequestrati non correlati al caso devono essere restituiti alla persona coinvolta. Pertanto, richiedi all'agenzia di polizia e all'agente di revocare le misure di congelamento sulla tua carta, se le prove, i materiali e le ragioni sono molto solidi, devi sostenere le tue ragioni, altrimenti nessuno ti prenderà sul serio.

Quando comunichi con l'agenzia di polizia e chiedi legalmente la revoca delle misure di congelamento, ma non ricevi risposta o non viene revocato, puoi presentare un reclamo:


🔶Presenta un reclamo al dipartimento di denuncia della polizia

Innanzitutto, presentare un reclamo al dipartimento di denuncia della polizia (puoi contattare il dipartimento di supervisione della polizia dello stesso livello o uno superiore; che cos'è la supervisione? È un dipartimento che si occupa di punire e monitorare comportamenti illeciti all'interno della polizia). Ogni provincia ha un dipartimento di denuncia della polizia che si occupa di reclami riguardo le violazioni delle procedure da parte degli agenti. Puoi presentare reclami a questi dipartimenti richiedendo un monitoraggio legale delle pratiche degli agenti coinvolti e la revoca delle misure di congelamento illegali.


🔶Presenta un reclamo al dipartimento di supervisione della procura

In secondo luogo, presentare un reclamo al dipartimento di supervisione della procura (la procura è l'agenzia di supervisione della polizia). Ogni procura ha un dipartimento di reclami, il quale ha la funzione di supervisione delle indagini. La supervisione delle indagini è il monitoraggio delle azioni investigative della polizia; se un'azione investigativa non è legale, la procura ha l'obbligo di effettuare un monitoraggio legale e correggere. Pertanto, se la polizia ha congelato illegalmente la tua carta, ciò costituisce una violazione delle procedure investigative, puoi presentare un reclamo alla procura dello stesso livello, richiedendo l'apertura di un'inchiesta e la correzione delle pratiche investigative illegali della polizia.


Naturalmente, cercare di risolvere in modo cieco in questo modo porterà solo a risultati opposti, quindi procedi con cautela, dovresti mirare a risolvere il problema in modo mirato. Dopotutto, anche la polizia è umana, indossa solo una divisa, ha sentimenti e desideri, in pratica ci sono anche casi in cui la polizia crea ostacoli o abusa del potere pubblico, tutti possono immaginare come nascono precedenti ingiustizie, non sanno di ciò? Se addirittura irriti la polizia, potrebbe avere l'effetto opposto.


Naturalmente, anche il reclamo richiede la presentazione di materiali pertinenti; i materiali sono sostanzialmente gli stessi di quelli presentati all'agenzia di polizia, specifici a seconda delle agenzie di procura locali.


6️⃣Sesto passo: riesame amministrativo o causa amministrativa

Dopo aver esaurito tutti i canali precedenti, se ancora non riesci a sbloccare, rimangono solo il riesame amministrativo e la causa amministrativa, questo richiede competenze relativamente professionali, se non hai una formazione legale, ti consiglio di assumere un avvocato professionista.

Se si deve prima avviare un riesame amministrativo o procedere direttamente con una causa amministrativa, ogni avvocato può avere una propria opinione. Il mio consiglio è di iniziare con un riesame amministrativo, seguito da una causa amministrativa, perché?


Se si tratta di un'azione amministrativa diretta, secondo le leggi del nostro paese riguardanti la giurisdizione delle azioni amministrative, di solito si avvia presso un tribunale di base, ad esempio, un'azione amministrativa contro il dipartimento di polizia di XXX città o il dipartimento di polizia di XXX contea/area viene esaminata dal tribunale di XXX contea/area, tutti possono immaginare se il tribunale avrà il coraggio di esaminare o la giustizia e l'equità possono essere messe in discussione.


Ma se avvii un riesame amministrativo, il comando della polizia o il governo della zona in cui si trova la polizia sono i diretti superiori della polizia, se si commettono errori o hai prove sufficienti, la possibilità di correzione è piuttosto alta.

Quindi il mio consiglio personale è di iniziare con un riesame amministrativo e poi procedere con una causa amministrativa, perché qui si tratta di contenuti relativamente professionali, quindi è meglio essere concisi e non confondere ulteriormente le idee.


🆘Come possiamo fare per ritirare i fondi in modo più sicuro:

1/ Scegliere grandi exchange

Utilizzare piattaforme di scambio di criptovalute grandi e rinomate, come OKX, Binance, ecc., queste piattaforme di solito hanno sistemi di gestione del rischio più maturi e affidabili, e se mai si congela, possono contattare l'exchange per indagini.

2/ Richiesta di pagamento con nome reale

Quando vendi USDT, assicurati che la controparte utilizzi un conto con nome reale. Molti exchange richiedono che le informazioni del pagante corrispondano a quelle registrate sulla piattaforma; se le informazioni non corrispondono, abbandona immediatamente la transazione.

3/ Scegliere venditori affidabili

Scegliere venditori con alta valutazione e buona reputazione sulla piattaforma. Gli exchange di solito valutano i venditori, scegliere questi venditori può ridurre i rischi.

4/ Ritardare il prelievo

Dopo aver ricevuto i fondi, non prelevare immediatamente. È meglio attendere un po', come un mese o più, in modo che il sistema bancario non rilevi facilmente il rischio.

5/ Utilizzare una carta bancaria dedicata

Creare una carta bancaria specifica per i prelievi, evitando di utilizzare carte di stipendio o di mutuo per scopi quotidiani. Una volta che il conto è congelato, non influirà sulla tua vita quotidiana.

6/ Usare con cautela Alipay o WeChat

Rispetto alle carte bancarie, gli account Alipay o WeChat sono più facili da congelare. Una volta che l'account è congelato, potrebbe causare notevoli disagi nella vita.

7/ Conservare registrazioni di transazioni e chat

Conservare tutte le registrazioni di transazioni e prove di flussi bancari. Questi documenti possono servire come prove importanti durante il processo di sblocco del conto.


Adottando le misure sopra indicate, è possibile ridurre il rischio durante il processo di transazione e proteggere la propria sicurezza finanziaria.