Autore:肖飒 avvocato
Recentemente, alcuni partner hanno contattato il team di 姐姐, desiderando consultare i rischi legali associati al cambio di criptovalute (specialmente USDT) e i canali e metodi operativi di base. Oggi, il team di 姐姐 spiegherà brevemente i rischi legali e la fattibilità di alcuni canali di 'prelievo' attuali, per aiutare tutti a utilizzare e gestire legalmente le criptovalute.
Nota speciale: questo articolo è rivolto solo a utenti normali con fonti di fondi pulite, che acquistano e detengono criptovalute solo per spese personali quotidiane e normali attività di investimento. Inoltre, tutti i metodi descritti in questo articolo sono stati conosciuti dal team di 姐姐 durante la fornitura di servizi legali ai clienti; il team di 姐姐 non ha alcun legame di interesse con i canali stessi, e le opinioni espresse sono solo personali e servono solo come riferimento.
01、Scambio U tramite scambi di criptovalute autorizzati di Hong Kong + canali di broker
Attualmente, l'elenco degli scambi di criptovalute autorizzati (o soggetti operativi) rilasciato ufficialmente dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong conta già 7 membri, e nei giorni scorsi sono state rilasciate 4 licenze in un colpo solo, evidenziando la prosperità dello sviluppo delle criptovalute a Hong Kong.
Secondo l'esperienza pratica del team di 姐姐, attualmente, per prelevare U, scegliere il canale di Hong Kong è un modo legale e conforme con un basso rischio legale. Tuttavia, è importante notare che attualmente le criptovalute come USDT non possono essere scambiate direttamente su scambi autorizzati e devono essere supportate tramite canali di trading BTC/ETH. Per l'operatività specifica, prendiamo ad esempio HKVAX.
HKVAX è supportato dal broker storico 'Victory Securities' (codice azionario: 8540.HK), un broker completamente autorizzato a Hong Kong, che prima di entrare nel settore delle criptovalute possedeva già le licenze 1, 2, 4, 6, 9. Nel 2023 ha ottenuto anche le licenze di trading di criptovalute, consulenza e servizi di asset management rilasciate dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong. Pertanto, può utilizzare legalmente il canale di trading BTC/ETH di Hong Kong per aiutare gli utenti a convertire U in BTC, ETH o altre valute fiat, con tempi di transazione molto brevi, e praticamente non subendo l'influenza dei rischi finanziari di mercato. Dopo il completamento della conversione, i fondi (dollari di Hong Kong o dollari USA) verranno trasferiti su un conto bancario a Hong Kong.
Il vantaggio di questo metodo è che la conformità per il prelievo di U è relativamente buona, il percorso dei fondi è chiaro e la probabilità di ricevere fondi illeciti è bassa, praticamente non ci sono rischi di congelamento della carta. Tuttavia, ci sono anche svantaggi: innanzitutto, gli abitanti della Cina continentale attualmente non possono aprire direttamente conti di trading di criptovalute, quindi potrebbero aver bisogno dell'aiuto di amici affidabili all'estero; in secondo luogo, questo metodo di cambio potrebbe richiedere di recarsi fisicamente a Hong Kong (per aprire il proprio conto bancario, ecc.), il che è piuttosto complicato e poco conveniente per prelievi di piccole somme.
02、Alcuni dei principali scambi come 某安 e 某 k possono essere venduti tramite OTC.
Questo metodo ha il costo più basso, è possibile aprire un conto e operare autonomamente, ma è importante notare che questo canale è diventato uno dei più facili per ricevere fondi illeciti. Dopo aver ricevuto fondi illeciti, non solo la carta bancaria potrebbe essere congelata e i fondi non utilizzabili, ma potrebbe anche essere soggetta a sequestro da parte delle autorità giudiziarie del nostro paese.
Se si sceglie questo metodo per prelevare U, il team di 姐姐 consiglia di controllare attentamente i registri di trading e le valutazioni della controparte, scegliendo un partner di trading con alta reputazione e di stare lontano da controparti con scarsa reputazione di scambio e registri di trading significativamente anomali.
03、Cambio di denaro con U Card
Riguardo alla conformità della U Card, il team di 姐姐 ha già pubblicato articoli a riguardo:
Il team di 姐姐 | Le persone normali possono usare la U Card? I fornitori di U Card possono avere problemi?
In generale, non ci sono grandi problemi; alcuni U Card possono anche essere collegati a WeChat, a某黄色袋鼠, a某蓝色钱包 e ad altre app.
Tuttavia, la U Card presenta anche dei rischi. Attualmente, le più comuni sono le carte U di MasterCard o UnionPay, con fonti di fondi relativamente sicure, ma ci sono troppi agenti di apertura della carta, basta scegliere uno affidabile e che possa superare il KYC. Alcuni fornitori di servizi U Card hanno effettivamente interrotto improvvisamente i servizi, e quest'anno il team di 姐姐 ha ricevuto consultazioni da parte di alcuni partner che hanno riferito che il fornitore di servizi U Card che avevano aperto ha improvvisamente smesso di fornire servizi agli utenti della Cina continentale, bloccando i fondi su una carta e causando molti problemi.
04、Cambio di denaro tramite commercianti di criptovalute
Riguardo ai rischi del cambio di denaro con i commercianti di criptovalute, la maggior parte dei rischi è simile al prelievo OTC degli scambi, e c'è anche il rischio di ricevere fondi illeciti che possono portare al congelamento della carta o a essere interrogati come testimoni. In effetti, il team di 姐姐 ha gestito casi estremi in cui le persone sono state indagate come sospetti (complici) a causa di ripetuti scambi di denaro con i commercianti.
In generale, il rischio dei commercianti di criptovalute è relativamente alto; non fidarsi delle pubblicità di presunti “garanzie di congelamento della carta” o “risarcimenti per congelamento della carta”. Se non si ha un partner di cooperazione molto affidabile e conosciuto, è meglio non scegliere questo percorso per prelevare U.
05、Cambio di U offline a Hong Kong
Questo percorso richiede generalmente di avere una carta bancaria all'estero (Hong Kong va bene), e durante il processo di gestione dei casi, il team di 姐姐 ha visitato fisicamente Hong Kong con i clienti per osservare vari negozi offline per il cambio di U.
A Hong Kong, ci sono due tipi di negozi fisici: uno è il bancomat, l'altro è i piccoli negozi offline. In generale, questi piccoli negozi non registrano le informazioni dei clienti per transazioni quotidiane inferiori a 120.000 dollari di Hong Kong, si può cambiare e andare; per transazioni superiori a 120.000 dollari di Hong Kong, è necessario effettuare un semplice KYC, e le commissioni di servizio generalmente oscillano intorno al 4%.
In generale, il team di 姐姐 ritiene che, per gli utenti normali con fonti di fondi pulite, che acquistano e detengono criptovalute solo per consumi personali e normali attività di investimento, sia effettivamente un canale conveniente e a basso costo. Tuttavia, c'è anche il rischio di ricevere fondi illeciti, quindi si consiglia di cambiare presso negozi più stabili e di lunga durata come 旺角 o 尖沙咀, per evitare imprevisti.
06、Scrittura finale
È importante notare che attualmente non esiste un cosiddetto piano di prelievo "completamente sicuro" o "perfetto". Anche i percorsi di soluzione centralizzati forniti in questo articolo presentano ancora rischi di ricevere fondi illeciti e costi di transazione elevati. Si consiglia ai partner di considerare attentamente prima di agire e di non prendere decisioni avventate.