Iniziamo con la logica della carta U: USDT → trasferito sulla carta U → spesa/prelievo come ¥

Il più grande timore nei prelievi è ricevere fondi sporchi. Una volta congelato il conto, quanto sia difficile sbloccarlo lo sanno bene coloro che hanno vissuto questa esperienza.

Le autorità locali hanno generalmente un'impressione negativa sui soggetti coinvolti nella compravendita di criptovalute, anche se il soggetto il cui conto è stato congelato è innocente. Quando si comunica con le forze dell'ordine per sbloccare la carta bancaria, gli verrà chiesto di "restituire i fondi coinvolti nella causa della vittima" come condizione per lo sblocco. Inoltre, potrebbero essere accusati di "assistenza al crimine" o "occultamento di crimine".

Quindi, come si può evitare di avere il conto congelato? Questa è una preoccupazione comune tra le persone nel mondo delle criptovalute, in particolare tra coloro che si muovono nel mercato.

Quindi in questo articolo scoprirai:

- Perché il tuo prelievo viene congelato (la fonte del congelamento)

- Le vie di finanziamento degli operatori di criptovalute

- Come scegliere il giusto operatore di criptovalute

- Cosa fare dopo aver ricevuto i fondi

- Attualmente, la carta U per i prelievi è affidabile?

1️⃣ Perché il tuo prelievo viene congelato

Tutti i problemi di conti congelati hanno una sola causa: i fondi che hai ricevuto sono coinvolti in un'inchiesta. Solo se ricevi fondi sporchi il conto verrà congelato. Se una banca ti blocca per tre giorni, non è un conto congelato, è semplicemente che hai attivato un controllo del rischio bancario; quindi non avere paura, il blocco della banca viene automaticamente sbloccato dopo tre giorni.

Solo i fondi sporchi causano il congelamento del conto. Ad esempio, se ti trasferisco dei soldi e io denuncio, una volta che viene aperta un'inchiesta, quei soldi passeranno da puliti a sporchi, perché coinvolti in un caso giudiziario.

Hai capito?

In molti casi, un certo periodo dopo aver ricevuto i soldi, il tuo conto verrà congelato. Questo indica che la vittima ha presentato con successo una denuncia.

Quindi!

Se i soldi sono sporchi, non verranno mai trasferiti sul tuo conto.

Per capire se i soldi dell'altra parte sono sporchi, bisogna guardare ai fondi degli operatori di criptovalute nel mercato.


2️⃣ Le vie di finanziamento degli operatori di criptovalute

Negli ultimi due anni, l'economia è in calo, molte persone sono entrate nell'industria grigia e nera, e il denaro è la cosa più vicina a quest'industria. A causa del controllo delle due carte, il 100% delle persone è entrato nel settore OTC, scegliendo di utilizzare USDT per ripulire i soldi. Gli operatori di criptovalute che operano normalmente nel mercato guadagnano circa il 30% di profitto, mentre coloro che si occupano di riciclaggio di denaro guadagnano 3 yuan per ogni USDT, un profitto di ben 30 volte!


3️⃣ Il capitale pulito all'interno del mercato è troppo scarso

Questa è la realtà, perché ci sono troppe persone che operano nel grigio e nel nero. La prima tappa di monetizzazione dell'industria grigia e nera è l'exchange. Puoi vedere su Xianyu molte persone che acquistano account di exchange e, dopo averli raccolti, iniziano a fare questo. Questo è l'ultimo anello per prelevare fondi, ed è anche l'ultimo anello per monetizzare l'industria grigia e nera.


Le vie di finanziamento degli operatori di criptovalute all'interno del mercato non si basano su chi ha i soldi puliti, ma su chi filtra i fondi in modo più accurato, proprio come setacciare la sabbia; più fine è il setaccio, meno probabilità ci sono di avere il conto congelato, e meno probabilità ci sono di avere problemi.


A dire il vero, ci sono troppo pochi fondi puliti, sono stati filtrati molte volte, non possono più risalire a te.


Il rischio che corri nel mercato è molto alto; non appena ricevi fondi neri, le autorità verranno a cercarti. Se non gestisci bene la situazione, saranno guai!


Attualmente, il mercato ha solo risolto il problema della fiducia tra le parti, ma non può risolvere il problema dei fondi neri; l'"azione di blocco delle carte" continuerà a controllare le carte bancarie, quindi quelle industrie grigie e nere dovranno passare attraverso il canale USDT, e il canale USDT deve passare attraverso gli operatori e i rivenditori.


Se una vittima va a sporgere denuncia, i fondi originariamente puliti diventeranno fondi coinvolti in un'inchiesta, e il tuo conto sarà congelato appena ricevi tali fondi.


Ascolta bene, il tuo obiettivo nel mercato non è ricevere fondi puliti, ma evitare di ricevere fondi neri. Devi solo ricordare questa regola: non ricevere fondi neri, il resto dipende dal destino.


4️⃣ Come scegliere il giusto operatore di criptovalute

Scegliere l'operatore di criptovalute può risolvere il problema dei fondi neri.

Vendita di USDT: bisogna trovare commercianti di alta reputazione; senza migliaia di transazioni e con una probabilità di successo del 90%, non vale nemmeno la pena guardare. Tuttavia, i prezzi sono generalmente molto bassi, ma anche il tasso di congelamento dei conti è relativamente basso.


USDT di grande valore: trova ShenDun, il prezzo sarà ancora più basso. Più basso è il prezzo, maggiore sarà il costo del filtro del rischio di capitale, cerca di prelevare tutto in una volta, non cercare tanti commercianti per scommettere sulla probabilità, altrimenti aumenterai la probabilità di congelamento del tuo conto. Non credere ciecamente ai commercianti ShenDun; lo scorso anno ne sono stati bloccati dodici.


Un punto molto importante: è necessario effettuare pagamenti e ricevute nominativi; il 90% dei conti neri è causato da una cattiva gestione dei pagamenti nominativi. Molti commercianti diranno che oggi ci sono limiti sulla carta e utilizzeranno la carta di un familiare per trasferirti, oppure ti trasferiranno una parte e ti diranno che ci sono limiti e poi useranno altre carte per trasferirti, ecc...


Coloro che ti trasferiscono soldi guadagnano 3 yuan per USDT e sono molto sporchi. Gli account dei commercianti utilizzati sono registrati da altre persone; in genere, un account commerciale viene bloccato dopo 3 mesi, tutto profitto, e possono anche restituire il deposito commerciale. Fai attenzione a queste persone.


Altre piattaforme di prelievo

A parte i due principali exchange (Binance e OKEX), è meglio per i principianti non considerare nessun'altra piattaforma di prelievo, molte piattaforme di prelievo sono aperte dai proprietari di siti di gioco d'azzardo, e i commercianti all'interno non sono soggetti a verifica KYC reale. I fondi trasferiti a te sono tutti denaro da gioco, e non dovresti fare arbitraggio; chi offre prezzi elevati per USDT che non corrispondono al prezzo di mercato ha problemi. In caso di problemi, il giudice può considerarti consapevole e condannarti.


5️⃣ Cosa fare dopo aver ricevuto i fondi

Non c'è bisogno di fare nulla; utilizzali normalmente quando ne hai bisogno. Quando i fondi non presentano problemi, puoi fare ciò che vuoi. Ma se ci sono problemi, tutte le tue azioni non serviranno a nulla.


6️⃣ La carta U per i prelievi è affidabile?

1/ Iniziamo con la logica della carta U: USDT → trasferito sulla carta U → spesa/prelievo come ¥. Il titolare della carta può collegare Alipay, Meituan, Ele.me e altre app, utilizzando la carta U come strumento di pagamento per consumi in patria, senza dover passare attraverso l'OTC per convertire criptovalute in valuta fiat.


2/ È legale utilizzare la carta U?

Secondo le politiche correlate del nostro paese, Bitcoin e altre criptovalute sono considerate una sorta di bene virtuale specifico, non possiedono la stessa posizione legale della valuta, non possono e non dovrebbero essere utilizzate come valuta nel mercato del nostro paese.


Ma utilizzare un metodo di pagamento con carta U internazionale sembra realizzare magicamente la funzionalità di equiparare le criptovalute a valuta fiat? In realtà non è così. I fondi di criptovaluta ricaricati sulla carta U saranno convertiti in valuta estera dall'operatore della carta. Quando gli utenti utilizzano la carta U per le transazioni in patria, non c'è differenza rispetto ad altre carte bancarie con funzionalità di pagamento internazionale, poiché esiste un protocollo di regolamento internazionale. I commercianti e piattaforme come Alipay in patria ricevono comunque valuta fiat. Quindi, tutti possono usarla in sicurezza!


3 / L'uso della carta U può evitare il rischio penale di assistenza al crimine e occultamento?

Le ragioni legate all'assistenza e all'occultamento derivano dal fatto che si ricevono fondi sporchi da upstream sulla propria carta bancaria.

Quindi molte persone pensano che se ricevono USDT, non coinvolgono la ricezione di fondi sulla carta, quindi non ci siano rischi penali. Ma non è così.


Tutte le carte U non supportano i trasferimenti, possono solo essere utilizzate per spese o prelievi, quindi non esiste un modo per effettuare transazioni con altre persone tramite la carta U, riducendo notevolmente la possibilità di transazioni illegali.


Ma ci saranno sempre persone che utilizzano la carta U per fare arbitraggio: le due parti concordano sul prezzo di cambio USDT e valuta fiat e utilizzano la propria carta U per ricevere USDT da altri, il margine prelevato dagli ATM è il proprio profitto.


Se i fondi trasferiti sulla U sono proventi di frode e sei consapevole ma procedi con l'arbitraggio, la catena di eventi sarà: ¥ → USDT → trasferito sulla tua carta U → prelevato come ¥. Questa intera catena non è occultamento, cos'è allora?


In conclusione: se è per uso personale, puoi stare completamente tranquillo.


Il grafico mostra il confronto delle carte U disponibili sul mercato