Articolo di: Peter Schroeder
Tradotto da: Yuliya, PANews
Prima della nascita di Internet, i personal computer avevano già mostrato il loro potere rivoluzionario. Negli anni '90, la diffusione dei personal computer ha cambiato radicalmente il modo in cui le persone gestivano le attività quotidiane, migliorando significativamente l'efficienza lavorativa e la qualità della vita. Tuttavia, nonostante queste macchine avessero potenti capacità, rimanevano sistemi indipendenti e isolati, le cui capacità erano limitate a ambienti chiusi.
L'emergere di Internet ha completamente cambiato questo panorama. I computer hanno improvvisamente acquisito la capacità di connettersi a un vasto mondo di informazioni e a una rete globale di utenti. Queste macchine, precedentemente indipendenti, si sono trasformate in portali verso possibilità infinite, abilitando comunicazione istantanea, collaborazione e condivisione della conoscenza su scala globale. Questa innovativa scoperta ha infine plasmato la società moderna guidata dalla tecnologia di oggi.
Attualmente, la valuta sta attraversando una svolta storica simile. Tradizionalmente, la valuta svolge principalmente tre funzioni basilari: mezzo di scambio, riserva di valore e unità di conto. Con l'emergere delle stablecoin, la valuta ha cominciato a ottenere tutti i vantaggi di Internet, creando le condizioni per l'emergere degli agenti IA. Come ha detto l'esperto del settore Nic Carter: "Le stablecoin sono la Starlink del settore finanziario."
La capitalizzazione di mercato delle stablecoin ha ora raggiunto i 200 miliardi di dollari, elaborando transazioni per decine di trilioni di dollari ogni mese. Combinando la stabilità delle valute fiat con la programmabilità degli attivi digitali, le stablecoin sono diventate l'infrastruttura per la valuta nativa di Internet, aprendo nuove possibilità per i sistemi finanziari decentralizzati a livello globale.
L'intelligenza artificiale infonde elementi intelligenti in questo nuovo sistema monetario. Gli agenti IA sono in grado di:
Analizzare enormi quantità di dati
Prevedere le tendenze di mercato
Realizzare operazioni automatizzate su scala senza precedenti
Quando questa intelligenza si combina con il trasferimento di valore senza soluzione di continuità offerto dalle stablecoin, si apre un mondo completamente nuovo di possibilità. Ad esempio, gli investitori possono utilizzare l'IA per analizzare in tempo reale i dati finanziari globali, mentre le stablecoin consentono l'esecuzione immediata e sicura delle transazioni.
La combinazione di stablecoin e IA crea un nuovo ecosistema finanziario efficiente e intelligente. L'IA non solo è in grado di analizzare autonomamente i dati e svolgere compiti, ma può anche interagire direttamente con i protocolli blockchain, non si tratta di una semplice automazione dei processi finanziari, ma di una trasformazione fondamentale del sistema finanziario tradizionale.
L'evoluzione delle stablecoin in tre fasi
Le stablecoin forniscono agli agenti IA la scalabilità e l'affidabilità necessarie per operare autonomamente.
Dal suo lancio nel 2014, le stablecoin hanno gestito oltre 60 trilioni di dollari in transazioni, attualmente rappresentano circa la metà del volume totale delle transazioni on-chain.
Sebbene le stablecoin abbiano trovato un chiaro punto di incontro con il mercato e siano pronte per lo sviluppo degli agenti IA, i loro scenari di applicazione si svilupperanno in modo graduale e per fasi. Come descritto da Robbie Petersen nell'articolo (Il ruolo delle criptovalute nell'economia degli agenti), questo processo attraverserà tre fasi distinte:
Fase uno: interazione uomo-macchina (adesso)
Attualmente, questo è il più vicino a questa fase. Ad esempio, la recente funzione di acquisto lanciata da Perplexity consente agli agenti di effettuare acquisti per conto degli utenti. Sebbene la funzionalità delle stablecoin non sia ancora integrata, il lancio completo di tali caratteristiche non è lontano.
Come ha detto il fondatore di Social Capital, Chamath Palihapitiya: "L'IA è spietata, perché non ha emozioni. Non sarà colpita da una cena a base di bistecca, non sarà portata a vedere una partita di basket e non sarà persuasa da un CEO. È solo un agente che guarda ai punti di accesso API e scrive codice per completare i compiti." Questo indica che gli agenti IA sceglieranno i sistemi più accessibili e più efficienti, senza essere influenzati da fattori umani come marketing e sviluppo commerciale. Crossmint sta costruendo strumenti affinché gli agenti IA possano utilizzare stablecoin come USDC.
Fase due: interazione macchina-uomo (emergente)
Questa fase si sta sviluppando rapidamente. Secondo Robbie, ricercatore di Delphi Digital, questa fase è caratterizzata dalla capacità degli agenti IA di avviare autonomamente transazioni con gli esseri umani. Questa tendenza è già emersa in settori specifici, inclusi sistemi di trading IA che eseguono transazioni, sistemi di smart home che acquistano energia in base ai prezzi dell'elettricità a tempo e sistemi di gestione dell'inventario automatizzati che riforniscono in base alle previsioni della domanda.
I robot MEV (Maximum Extractable Value) sono un tipico rappresentante di questa fase. Negli ultimi tre anni, questi robot hanno gestito transazioni per oltre 430 milioni di dollari utilizzando stablecoin, completando quasi 200 milioni di transazioni.
I robot MEV sono programmi automatizzati in grado di identificare e utilizzare opportunità di arbitraggio, liquidazione e front-running nelle transazioni blockchain. I tradizionali robot MEV operano su algoritmi basati su regole, monitorando pools di transazione, eseguendo transazioni e riordinando le transazioni per realizzare profitti.
Questi robot utilizzano tecnologie di apprendimento automatico per prevedere le tendenze di mercato, ottimizzare i layout di trading e adattarsi in tempo reale ai cambiamenti del mercato, dimostrando i progressi tecnologici degli agenti crittografici. In questo processo, le stablecoin svolgono un ruolo cruciale, fornendo la stabilità e la liquidità necessarie per eseguire strategie ad alta frequenza e basso rischio.
L'aumento della complessità di questi robot riflette una tendenza più ampia: gli agenti IA, i robot e i sistemi automatizzati stanno assumendo un ruolo dominante nell'ecosistema blockchain. Il successo dei robot MEV è solo un esempio dell'applicazione su larga scala delle stablecoin, ma dimostra chiaramente come gli agenti IA e i robot stiano iniziando a influenzare in modo significativo le operazioni di mercato. Questa espansione del potere suggerisce che il mercato delle criptovalute sta entrando in una nuova era di automazione e intelligenza.
Fase tre: interazione macchina-a-macchina (futuro)
Questa fase è già visibile. Lo scorso agosto, Coinbase ha incubato per la prima volta transazioni AI-to-AI utilizzando USDC.
Come ha detto il CEO di Coinbase, Brian Armstrong: "Sebbene gli agenti IA non possano aprire conti bancari, possono possedere portafogli di criptovalute. Ora possono effettuare transazioni istantanee, globali e gratuite usando USDC con esseri umani, commercianti o altri IA su Base."
Le stablecoin offrono agli agenti IA un mezzo di scambio efficiente, liquido e senza permesso, mentre l'IA inietta intelligenza nelle operazioni blockchain, realizzando sistemi più intelligenti, rapidi ed efficienti. L'impatto delle transazioni IA su IA sarà profondo e ampio; lo sviluppo di questo campo merita un'attenzione continua.
La perfetta corrispondenza tra stablecoin e applicazioni guidate dall'IA
Liquidità programmabile
Attualmente, uno degli scenari di applicazione più attraenti per le stablecoin è la liquidità programmabile, che consente agli agenti IA di accedere e distribuire fondi in tempo reale. Da inizio 2024, il volume delle transazioni nel mercato DeFi globale ha superato i 1,3 trilioni di dollari, con le stablecoin che occupano una quota di liquidità considerevole.
Aziende come Velodrome e Aerodrome Finance stanno innovando i meccanismi degli Automated Market Makers (AMM) introducendo modelli di token di voto (ve) per promuovere la distribuzione della liquidità guidata dalla comunità. Integrando reti Layer 2 come Optimism e Base, questo modello garantisce efficienza e scalabilità nel dispiegamento di fondi.
L'IA può ottimizzare dinamicamente l'allocazione dei pool di fondi, la struttura delle commissioni e i premi in base alle condizioni di mercato e al comportamento degli utenti, migliorando così l'efficienza e l'adattabilità dell'offerta di liquidità delle stablecoin.
Questi sviluppi hanno spinto la continua crescita del mercato DeFi. Secondo le previsioni di VanEck, entro il 2025, il DeFi raggiungerà nuovi massimi, con il volume delle transazioni DEX che raggiungerà i 40 trilioni di dollari e il valore totale bloccato che raggiungerà i 200 miliardi di dollari, principalmente grazie alla liquidità e all'adozione fornite dai token legati all'IA, dalle dApp orientate ai consumatori e dagli attivi tokenizzati.
Pagamenti transfrontalieri
I pagamenti transfrontalieri rappresentano un altro campo di grande potenziale per le stablecoin e gli agenti IA. Nel 2023, il mercato globale dei trasferimenti ha raggiunto i 883 miliardi di dollari, e si prevede che crescerà a 913 miliardi di dollari entro il 2025. I trasferimenti tradizionali affrontano problemi di alte commissioni (circa il 6% a livello globale) e tempi di elaborazione lunghi (che possono richiedere giorni). Le stablecoin, con il loro vantaggio di regolamenti istantanei e costi estremamente ridotti, stanno rivoluzionando questo mercato. Quando combinate con gli agenti IA, questo processo diventa ancora più fluido: gli agenti IA possono analizzare i tassi di cambio, identificare le rotte più convenienti e eseguire trasferimenti autonomamente.
Come discusso da Jeremy Allaire, co-fondatore di Circle, al Circle Forum di Hong Kong, le stablecoin sono diventate lo strumento ideale per gli agenti IA grazie al loro focus sulla programmabilità, fiducia e trasparenza. Forniscono registri di transazione immutabili on-chain, garantendo che le azioni degli agenti IA siano auditabili e verificabili. Questa fiducia programmabile è fondamentale per connettere le economie umane e quelle delle macchine.
Gli agenti IA supportati da questa liquidità stabile e programmabile stanno trasformando queste transazioni in flussi di lavoro più intelligenti, rapidi e convenienti. Dall'ottimizzazione delle strategie DeFi all'automazione del commercio globale, la sinergia tra stablecoin e agenti IA sta modernizzando il modo in cui il valore circola tra i sistemi.
Prospettive future
Con l'aumento della quota di attività economiche guidate dall'IA, le stablecoin stanno diventando un'infrastruttura chiave per questa trasformazione. La loro stabilità, velocità e accessibilità le rendono un vettore monetario ideale per gli agenti IA, promuovendo la formazione di un sistema finanziario più intelligente, efficiente e inclusivo.
Gli agenti IA guidati da stablecoin semplificano compiti finanziari complessi, consentendo a chiunque abbia una connessione Internet di partecipare. Gli utenti possono semplicemente dialogare con gli agenti IA per creare un portafoglio e utilizzare stablecoin per effettuare transazioni, senza dover comprendere tutte le complessità finanziarie. Ad esempio, le persone senza conoscenze finanziarie specialistiche possono delegare la gestione di portafogli di qualsiasi importo agli agenti IA, ottenendo rendimenti in stablecoin tramite DeFi. Ciò che gli utenti vedono è solo un conto di risparmio stabile basato su dollari che genera reddito passivo.
Questi agenti possono automaticamente riequilibrare gli investimenti, ottimizzare i ritorni e persino ottenere prestiti, abbassando la soglia per partecipare alla finanza decentralizzata, mentre mostrano un'interfaccia utente semplice. Questo ha profondi effetti sulla finanza inclusiva, specialmente in aree dove i servizi bancari tradizionali sono limitati.
Nel settore dei pagamenti, i vantaggi dell'aumento dell'efficienza hanno già iniziato a manifestarsi. Nel 2023, l'industria globale dei pagamenti ha elaborato transazioni per un valore di 18 trilioni di dollari, generando ricavi per 2,4 trilioni di dollari, principalmente da commissioni.
Gli agenti IA riducono le frizioni nei flussi di lavoro finanziari automatizzando le transazioni e i processi decisionali. Grazie ai costi di transazione quasi nulli delle stablecoin, gli agenti IA possono ridurre questa "tassa di pagamento", offrendo modi di transazione più rapidi ed economici per le imprese e i consumatori. La fusione tra stablecoin e IA: una rivoluzione in tre fasi dall'interazione uomo-macchina all'economia delle macchine
È ancora più entusiasmante la creazione di nuovi modelli economici e mercati. Con gli agenti IA che utilizzano stablecoin per transazioni autonome, stanno emergendo nuove industrie ed ecosistemi, e l'economia macchina-a-macchina (dispositivi e sistemi autonomi che scambiano direttamente valore) sta diventando realtà. Questo ha il potenziale di aumentare significativamente la produttività economica globale, ridurre le perdite di efficienza ed eliminare gli intermediari, liberando risorse per la crescita e l'innovazione.
La fusione tra stablecoin e agenti IA sta cambiando il modo in cui il valore circola, realizzando un sistema economico autonomo rapido, intelligente ed efficiente senza precedenti.
Con lo sviluppo dell'ecosistema, le stablecoin continueranno a fungere da pilastri di questa rivoluzione, fornendo la stabilità e la liquidità necessarie per la prosperità degli agenti IA. Quando la valuta programmabile incontra l'automazione intelligente, questo è solo l'inizio delle possibilità; le opportunità future sono vastissime, quanto l'economia digitale stessa.
