Fonte dell'articolo: Yuliya
Originale: Peter Schroeder
Tradotto da: Yuliya, PANews
Prima della nascita di Internet, i computer personali avevano già dimostrato il loro potere rivoluzionario. Negli anni '90, la diffusione dei computer ha cambiato radicalmente il modo in cui le persone gestivano le attività quotidiane, migliorando significativamente l'efficienza lavorativa e la qualità della vita. Tuttavia, anche se questi computer avevano potenti funzionalità, erano ancora sistemi indipendenti isolati, con capacità limitate a ambienti chiusi.
L'emergere di Internet ha completamente trasformato questo panorama. I computer hanno improvvisamente acquisito la capacità di connettersi a un vasto mondo di informazioni e a una rete globale di utenti. Questi macchinari, un tempo indipendenti, si sono trasformati in portali verso possibilità infinite, realizzando comunicazione istantanea, collaborazione e condivisione della conoscenza su scala globale. Questa innovazione rivoluzionaria ha infine plasmato la società moderna tecnologicamente avanzata di oggi.
Attualmente, la moneta sta vivendo una svolta storica simile. Tradizionalmente, la moneta svolge tre funzioni fondamentali: mezzo di scambio, riserva di valore e unità di conto. Con l'emergere delle stablecoin, la moneta ha iniziato a ottenere tutti i vantaggi di Internet, creando le condizioni per l'ascesa degli agenti AI. Come detto dall'esperto del settore Nic Carter: "Le stablecoin sono il Starlink della finanza".
La capitalizzazione di mercato delle stablecoin ha ora raggiunto i 200 miliardi di dollari, gestendo ogni mese volumi di transazioni nell'ordine di migliaia di miliardi di dollari. Combinando la stabilità delle valute fiat con la programmabilità degli asset digitali, le stablecoin sono diventate l'infrastruttura per una valuta nativa di Internet, aprendo nuove possibilità per i sistemi finanziari decentralizzati a livello globale.
L'intelligenza artificiale inietta elementi intelligenti in questo nuovo sistema monetario. Gli agenti AI sono in grado di:
Analizzare enormi quantità di dati
Prevedere le tendenze di mercato
Realizzare operazioni automatizzate su scala senza precedenti
Quando questa intelligenza si combina con il trasferimento di valore senza soluzione di continuità fornito dalle stablecoin, si apre un mondo completamente nuovo di possibilità. Ad esempio, gli investitori possono utilizzare l'AI per analizzare i dati finanziari globali in tempo reale, mentre le stablecoin possono essere utilizzate per eseguire transazioni in modo immediato e sicuro.
La combinazione di stablecoin e AI crea un nuovo ecosistema finanziario efficiente e intelligente. L'AI non solo è in grado di analizzare autonomamente i dati e eseguire compiti, ma può anche interagire direttamente con i protocolli blockchain, non si tratta solo di automazione dei processi finanziari, ma di una trasformazione radicale del sistema finanziario tradizionale.
L'evoluzione delle stablecoin in tre fasi
Le stablecoin forniscono agli agenti AI la scalabilità e l'affidabilità necessarie per operare in modo autonomo.
Dal suo lancio nel 2014, le stablecoin hanno gestito oltre 60 trilioni di dollari in volume di transazioni, attualmente rappresentando circa la metà del volume totale delle transazioni on-chain.
Sebbene le stablecoin abbiano trovato un chiaro punto di incontro con il mercato del prodotto e siano pronte per lo sviluppo degli agenti AI, i loro scenari applicativi si svolgeranno in modo graduale e per fasi. Come affermato da Robbie Petersen nel suo articolo "Il ruolo delle criptovalute nell'economia degli agenti", questo processo attraverserà tre fasi distinte:
Fase uno: Interazione uomo-macchina (ora)
Attualmente, siamo molto vicini a questa fase. Ad esempio, la funzione di acquisto recentemente lanciata da Perplexity consente agli agenti di acquistare per conto degli utenti. Anche se non è stata ancora integrata la funzione delle stablecoin, il lancio completo di tali caratteristiche non è lontano.
Come ha affermato Chamath Palihapitiya, fondatore di Social Capital: "L'AI è spietata perché non ha emozioni. Non sarà colpita da una cena a base di steak, non sarà portata a vedere una partita di basket e non sarà persuasa da un CEO. È solo un agente che consulta i punti finali dell'API e scrive codice per completare i compiti." Questo indica che gli agenti AI sceglieranno i sistemi più accessibili ed efficienti, senza essere influenzati da fattori umani come marketing e sviluppo commerciale. Crossmint sta costruendo strumenti affinché gli agenti AI possano sfruttare stablecoin come USDC.
Fase due: Interazione uomo-robot (emergente)
Questa fase sta rapidamente evolvendo. Secondo Robbie, ricercatore di Delphi Digital, questa fase è caratterizzata dalla capacità degli agenti AI di avviare autonomamente transazioni con gli umani. Questa tendenza si è già manifestata in aree specifiche, inclusa l'esecuzione di transazioni da parte di sistemi di trading AI, l'acquisto di energia da parte di sistemi domestici intelligenti in base ai prezzi orari, e il riapprovvigionamento automatico da parte di sistemi di gestione delle scorte basati su previsioni di domanda.
I robot MEV (Maximal Extractable Value) sono un tipico esempio di questa fase. Negli ultimi tre anni, questi robot hanno gestito oltre 430 milioni di dollari in volume di transazioni utilizzando stablecoin, completando quasi 200 milioni di transazioni.
I robot MEV sono programmi automatizzati in grado di identificare e sfruttare opportunità di arbitraggio, liquidazione e front-running nelle transazioni blockchain. I tradizionali robot MEV operano su algoritmi regola, monitorando i pool di transazioni, eseguendo transazioni e riordinando le transazioni per realizzare profitti attraverso strategie predefinite.
Questi robot utilizzano tecnologie di machine learning per prevedere tendenze di mercato, ottimizzare le disposizioni di trading e adattarsi in tempo reale ai cambiamenti di mercato, dimostrando i progressi tecnologici degli agenti di criptovaluta. In questo processo, le stablecoin giocano un ruolo chiave, fornendo la stabilità e la liquidità necessarie per l'esecuzione di strategie ad alta frequenza e a basso rischio.
La crescente complessità di questi robot riflette una tendenza più ampia: gli agenti AI, i robot e i sistemi automatizzati stanno diventando dominanti nell'ecosistema blockchain. Il successo dei robot MEV è solo un esempio dell'applicazione su larga scala delle stablecoin, ma dimostra chiaramente come gli agenti AI e i robot inizino ad influenzare ampiamente il funzionamento del mercato. Questa crescente influenza preannuncia l'ingresso del mercato delle criptovalute in una nuova era di automazione e intelligenza.
Fase tre: Interazione macchina-macchina (futuro)
Questa fase ha già preso piede. Ad agosto di quest'anno, Coinbase ha incubato per la prima volta transazioni AI-to-AI utilizzando USDC.
Come ha affermato il CEO di Coinbase, Brian Armstrong: "Gli agenti AI non possono aprire conti bancari, ma possono possedere portafogli di criptovalute. Possono ora utilizzare USDC su Base per effettuare transazioni istantanee, globali e gratuite con esseri umani, commercianti o altri AI."
Le stablecoin offrono un mezzo di scambio efficiente, liquido e senza permesso per gli agenti AI, mentre l'AI inietta elementi intelligenti nelle operazioni blockchain, realizzando sistemi più intelligenti, veloci ed efficienti. L'impatto dell'AI sul trading tra AI sarà profondo e ampio, e lo sviluppo di questo campo merita attenzione continua.
L'armonizzazione delle stablecoin con gli scenari applicativi guidati da AI
Liquidità programmabile
Attualmente, uno degli scenari applicativi più attraenti per le stablecoin è la liquidità programmabile, che consente agli agenti AI di accedere e distribuire fondi in tempo reale. Dall'inizio del 2024, il volume delle transazioni nel mercato globale DeFi ha superato i 1,3 trilioni di dollari, con le stablecoin che detengono una quota significativa della liquidità.
Aziende come Velodrome e Aerodrome Finance stanno innovando i meccanismi dei market maker automatici (AMM) introducendo il modello di token custodito (ve) per facilitare la distribuzione della liquidità guidata dalla comunità. Integrando reti Layer 2 come Optimism e Base, questo modello garantisce efficienza e scalabilità nel dispiego dei fondi.
L'AI può migliorare l'efficienza e l'adattabilità dell'offerta di liquidità delle stablecoin ottimizzando dinamicamente l'allocazione dei fondi, la struttura delle commissioni e i premi in base alle condizioni di mercato e ai comportamenti degli utenti.
Questi sviluppi hanno spinto la continua crescita del mercato DeFi. Secondo le previsioni di VanEck, entro il 2025, il DeFi raggiungerà nuovi massimi, con il volume degli scambi DEX che raggiungerà i 40 trilioni di dollari e il valore totale bloccato che arriverà a 200 miliardi di dollari, principalmente grazie alla liquidità e all'adozione promosse dai token legati all'AI, dalle dApp orientate al consumatore e dagli asset tokenizzati.
Pagamenti transfrontalieri
I pagamenti transfrontalieri sono un altro campo di grande potenziale per le stablecoin e gli agenti AI. Nel 2023, il mercato globale dei trasferimenti ha raggiunto 883 miliardi di dollari e si prevede che crescerà a 913 miliardi di dollari entro il 2025. I trasferimenti tradizionali presentano problemi di alte commissioni (circa il 6% a livello globale) e di tempi di elaborazione lunghi (che possono richiedere giorni). Grazie ai vantaggi del regolamento istantaneo e dei costi molto bassi, le stablecoin stanno sconvolgendo questo mercato. Quando combinate con gli agenti AI, questo processo diventa ancora più fluido: gli agenti AI possono analizzare i tassi di cambio, identificare le rotte più convenienti e eseguire trasferimenti autonomamente.
Come discusso da Jeremy Allaire, co-fondatore di Circle, al forum Circle di Hong Kong, le stablecoin sono diventate lo strumento ideale per gli agenti AI grazie al loro focus su programmabilità, fiducia e trasparenza. Forniscono registri di transazioni immutabili on-chain, assicurando che il comportamento degli agenti AI sia auditabile e verificabile. Questa fiducia programmabile è cruciale per collegare l'economia umana e quella delle macchine.
Gli agenti AI supportati da questa liquidità stabile e programmabile stanno trasformando queste transazioni in flussi di lavoro più intelligenti, più rapidi e più efficienti in termini di costo. Dall'ottimizzazione delle strategie DeFi all'automazione del business globale, la sinergia tra stablecoin e agenti AI sta elevando il modo in cui il valore fluisce tra i sistemi.
Prospettive future
Con la crescente quota di attività economiche guidate dall'AI, le stablecoin stanno diventando l'infrastruttura chiave per questa trasformazione. La loro stabilità, velocità e accessibilità le rendono il veicolo monetario ideale per gli agenti AI, promuovendo la creazione di sistemi finanziari più intelligenti, efficienti e inclusivi.
Gli agenti AI guidati da stablecoin consentono a chiunque abbia una connessione Internet di partecipare semplificando compiti finanziari complessi. Gli utenti possono semplicemente conversare con l'agente AI per creare un portafoglio e fare transazioni con stablecoin, senza dover comprendere tutte le complessità finanziarie. Ad esempio, le persone che non hanno una formazione finanziaria possono delegare la gestione di un portafoglio di investimenti di qualsiasi importo all'agente AI, ottenendo guadagni in stablecoin tramite DeFi. Gli utenti vedono solo un conto di risparmio stabile basato sul dollaro che genera reddito passivo.
Questi agenti possono riequilibrare automaticamente gli investimenti, ottimizzare i rendimenti e persino ottenere prestiti, abbassando le barriere all'ingresso per partecipare alla finanza decentralizzata, mostrando al contempo un'interfaccia utente semplice. Questo ha un impatto profondo sulla finanza inclusiva, specialmente in aree con servizi bancari tradizionali limitati.
Nel campo dei pagamenti, i vantaggi dell'aumento dell'efficienza hanno già iniziato a manifestarsi. Nel 2023, il settore dei pagamenti globale ha elaborato transazioni per un valore di 1,8 milioni di miliardi di dollari, generando ricavi per 2,4 trilioni di dollari, principalmente da commissioni.
Gli agenti AI riducono l'attrito nei flussi di lavoro finanziari automatizzando i processi di trading e decisione. Con i costi di transazione quasi nulli delle stablecoin, gli agenti AI possono ridurre questa "tassa di pagamento", offrendo modalità transazionali più rapide ed economiche per le imprese e i consumatori.
Ancora più entusiasmante è la creazione di nuovi modelli economici e mercati. Con gli agenti AI che commerciano in autonomia utilizzando stablecoin, stanno emergendo nuove industrie ed ecosistemi, e l'economia machine-to-machine (scambio diretto di valore tra dispositivi e sistemi autonomi) sta diventando realtà. Questo ha il potenziale di aumentare significativamente la produttività economica globale, ridurre le perdite di efficienza e eliminare gli intermediari, liberando risorse per la crescita e l'innovazione.
L'integrazione di stablecoin e agenti AI sta cambiando il modo in cui il valore si muove, realizzando un sistema economico autonomo rapido, intelligente ed efficiente senza precedenti.
Con lo sviluppo dell'ecosistema, le stablecoin continueranno a fungere da pilastri di questa rivoluzione, fornendo la stabilità e la liquidità necessarie per la prosperità degli agenti AI. Quando la moneta programmabile incontra l'automazione intelligente, questo è solo l'inizio di un mondo di possibilità; le opportunità future sono vaste quanto l'economia digitale stessa.
