Hai mai affrontato questo tipo di problema: solo una carta bancaria coinvolta è stata congelata, e tutte le altre carte bancarie a tuo nome sono state bloccate? Cos'è esattamente successo?
Quando una carta bancaria viene congelata per coinvolgimento in un caso, se la polizia determina che l'account presenta sospetti evidenti, le autorità di pubblica sicurezza a livello municipale e superiore hanno il diritto di riconoscere questa carta congelata come un account coinvolto nel caso e di caricare le informazioni pertinenti al Ministero della Pubblica Sicurezza.
Successivamente, la polizia comunicherà alla Banca Popolare, in questo modo, tutte le banche saranno informate della situazione coinvolta del tuo account e procederanno con azioni di controllo sulle carte bancarie a tuo nome.
Le operazioni non sportello verranno sospese, le banche con un rigoroso controllo del rischio potrebbero persino impostare la carta per ricevere solo pagamenti, se non per non ricevere né pagare; anche recandosi allo sportello non sarà possibile prelevare, e questa è la causa principale per cui una carta coinvolta trascina altre carte bancarie.
Una volta che un account coinvolto appare, oltre a essere collegate tutte le carte a nome, il titolare della carta dovrà affrontare molte restrizioni. Ad esempio, non sarà possibile aprire nuove carte bancarie, non sarà possibile richiedere prestiti e non sarà possibile uscire dal paese.
Molte persone vengono rifiutate quando richiedono documenti di uscita a causa del fatto che il proprio nome è associato a determinati casi penali, in particolare a casi di frode telematica. Anche se si possiedono già documenti di uscita, nei vari punti di uscita o negli aeroporti, si sarà soggetti a controlli da parte della polizia di pattuglia, che chiederà il motivo dell'uscita.
Queste restrizioni derivano dalla (legge anti-frode telematica); tutti i soggetti coinvolti, inclusi quelli nell'elenco degli account coinvolti, saranno soggetti a sospetti e controlli.
Di solito, le cause di un congelamento estremo della carta sono principalmente legate a casi di carte di primo livello, anche alcune carte di secondo livello potrebbero presentare fenomeni simili, a seconda della situazione di collegamento degli account nella catena di transazioni coinvolte. Una volta che si genera un account coinvolto, ciò indica che la situazione è piuttosto seria, quindi collaborare attivamente con l'agenzia investigativa è la strategia migliore.
L'indagine dell'agenzia di congelamento sui titolari di account coinvolti è molto rigorosa; anche se la polizia non ti contatta attivamente, ciò non significa che l'account coinvolto possa essere facilmente sbloccato.
Se si continua a ignorare la situazione, bisogna stare attenti a un'eventuale intensificazione dei controlli e delle misure punitive da parte dell'agenzia investigativa, come essere inseriti in una lista di sanzioni. Una volta inseriti nella lista di sanzioni, il successivo processo di appello sarà estremamente difficile e lungo.
Dovresti organizzare prove complete in base alla tua situazione di transazione, escludere i fattori di rischio pertinenti e contattare attivamente la polizia che si occupa del caso, spiegando chiaramente la situazione coinvolta.
Se la causa della transazione non presenta realmente situazioni di illecito, la polizia procederà a verificare; per quegli account che soddisfano i requisiti di dissequestro, l'agenzia investigativa adotterà diversi metodi di dissequestro a seconda della situazione specifica del caso, come dissequestro anticipato, dissequestro alla scadenza o dissequestro al termine dell'indagine.
Tuttavia, se si tratta di comportamenti illegali, una volta completata la responsabilità penale, le ragioni delle transazioni illegali sulla carta bancaria non saranno riconosciute, e il dissequestro anticipato sarà impossibile; il caso specifico deve essere analizzato e trattato in dettaglio.
Dopo che la carta coinvolta è stata sbloccata, è necessario presentare un appello presso il centro anti-frode della località di apertura per rimuovere il nome dall'elenco degli account coinvolti. Gli agenti anti-frode gestiranno il caso in base alla tua situazione di dissequestro precedente.
Se in precedenza si era collaborato attivamente per il dissequestro, il processo di appello per il dissequestro di solito non incontrerà grandi ostacoli; al contrario, se l'account si sblocca automaticamente, il centro anti-frode non rimuoverà facilmente il tuo nome dall'elenco degli account coinvolti, poiché non hanno modo di sapere se hai escluso i sospetti di coinvolgimento.
Una volta che il processo di rimozione dall'elenco degli account coinvolti è stato superato con successo, tutte le altre carte bancarie anomale a tuo nome torneranno alla normalità, e la polizia ti invierà un messaggio SMS riguardante la rimozione dall'elenco di revisione.
Sono Audi Brother, se avete domande potete chiedere a me, per le questioni di prelievo potete contattarmi, dopo l'approvazione della banca, i fondi verranno rilasciati dall'istituto di pagamento, i fondi più sicuri in Cina.