Negli ultimi anni, molti amici hanno riscontrato il congelamento delle carte bancarie. Anche se i motivi sono diversi, il punto comune è che c'è un saldo sulla carta. Che si tratti di prestiti per beni, ipoteche o pensioni dei genitori, se viene improvvisamente congelato, il lavoro e la vita di molte persone ne risentiranno notevolmente. Oggi parleremo di come risolvere il problema delle carte bancarie congelate. Tutti sono invitati a discuterne insieme.
1. Perché è congelato?
1. Coinvolgere il "denaro sporco". Il denaro proveniente da crimini informatici come frodi nelle telecomunicazioni, gioco d'azzardo online, chat senza nudità e riciclaggio di denaro finisce spesso sulla carta per gli amici che fanno affari con l'estero e transazioni in valuta digitale. Dopotutto, molte menti del crimine informatico sono all'estero.
2. Partecipare al gioco d'azzardo online. Anche solo giocare una volta, avere registrazioni di ricarica e prelievo rende l'account facilmente soggetto a congelamento.
3. La carta è stata prestata o venduta. Dare la carta bancaria (incluso l'online banking e il telefono associato) a qualcun altro, che può essere utilizzata da criminali per ricevere pagamenti, prelievi o addirittura riciclare denaro. Non solo questa carta, ma anche altre carte aperte nella stessa banca potrebbero essere a rischio.
4. Problemi con le transazioni di criptovaluta. Ricevere U neri o conti del pagatore legati a denaro sporco.
Due, Chi può congelare le carte?
1. Banca di apertura. Le banche, a causa delle esigenze di antiriciclaggio, a volte congelano autonomamente i conti sospetti di riciclaggio. Non preoccuparti, la banca non ha il diritto di prelevare fondi; spiegando la situazione, di solito si può sbloccare.
2. Autorità giudiziarie. L'ufficio di supervisione, la procura, il tribunale e la polizia hanno il potere di congelare le carte quando gestiscono casi, comunemente da parte delle forze dell'ordine. In base (alla notifica della Commissione per la regolamentazione bancaria e della Procura suprema, del Ministero della pubblica sicurezza e del Ministero della sicurezza circa le procedure di assistenza delle istituzioni finanziarie bancarie per l'ufficio della procura e le autorità di sicurezza nazionale), possono richiedere alla banca di collaborare al congelamento dei conti coinvolti.
Tre, Dipartimenti comuni per il congelamento delle carte da parte della polizia.
1. Polizia criminale. Quando gestiscono casi di frode telefonica, spesso congelano in massa carte bancarie coinvolte, congelando in modo variabile, importi diversi e rapidamente. Il disgelo è veloce, di solito si sbloccano automaticamente dopo tre giorni; altrimenti, potrebbero rimanere congelate per sei mesi se i fondi finali fluiscono verso quella carta.
2. Indagini economiche. Quando si occupano di crimini economici, specialmente di riciclaggio, coinvolgono molte carte bancarie, congelando somme elevate, soprattutto conti aziendali, spesso congelano per più di sei mesi in modo continuativo.
3. Ordine pubblico. Gestisce i casi di gioco d'azzardo online, congelando gli account per importi variabili, principalmente grandi fondi e conti personali.
Quattro, Cosa fare dopo il congelamento?
Non preoccuparti, fai due cose: prima verifica il motivo del congelamento, rifletti se hai partecipato a giochi d'azzardo online o ad altre attività illegali, analizza se ci sono anomalie nei movimenti della carta; secondo, vai in banca a controllare l'unità che gestisce il caso, chiarisci quale dipartimento ha congelato, il numero del documento e il motivo. Una volta preparato, ci sono diversi modi per sbloccare:
1. Sblocco automatico. Gli agenti di polizia hanno l'autorità di effettuare pagamenti urgenti; quando gestiscono casi di frode, il congelamento è ampio e la maggior parte degli agenti di polizia può sbloccare le carte dopo tre giorni senza ulteriori operazioni; se non si sbloccano, potrebbe essere perché i fondi fluiscono verso la carta, il che comporterebbe un congelamento ulteriore di sei mesi.
2. Richiesta di sblocco. Se la carta è congelata da più di sei mesi e non hai violato la legge, chiarisci i movimenti dei fondi nella carta, contrassegna i fondi sospetti e dopo aver chiarito che l'origine dei fondi in entrata è legittima, contatta proattivamente l'unità che gestisce il caso per spiegare la situazione. Se hai partecipato al gioco d'azzardo online, i fondi di gioco saranno confiscati (i fondi prelevati dal sito di gioco), mentre i fondi non di gioco possono essere richiesti per lo sblocco.
3. Richiesta di sblocco. Se l'unità che gestisce il caso non collabora per sbloccare, puoi organizzare documenti scritti per richiedere supervisione alla procura o all'ufficio di supervisione.
Inoltre, non preoccuparti se ci sono limitazioni sui servizi non di sportello per la carta bancaria, questo non influisce sul credito. È solo che non puoi effettuare transazioni online; i servizi come la previdenza sociale, i fondi di previdenza e i prelievi presso lo sportello non sono influenzati. I clienti normali possono prelevare denaro, cambiare banca e attivare l'online banking; i grandi clienti bancari possono contattare il proprio manager dedicato o il direttore della filiale per risolvere. Se la carta bancaria è stata soggetta a un blocco protettivo, questo è una misura di protezione per evitare ulteriori frodi; dopo un mese o recandoti al centro antifrode locale per spiegare e fornire prove, puoi sbloccarla.
Se hai bisogno di ulteriori informazioni, sentiti libero di contattare e comunicare.
Sono Audi Ge, se avete domande, potete chiedere a me, potete anche contattarmi per i prelievi, dopo la revisione bancaria, il pagamento viene erogato dall'istituto di pagamento, i fondi più sicuri in Cina.