Attenzione a questi punti, possono essere molto efficaci nel prevenire il congelamento della carta per denaro sporco.

(1) Quando fai trading OTC, cerca di scegliere grandi piattaforme come Binance e OKEx. Queste piattaforme hanno buoni canali di comunicazione e misure di controllo del rischio con le autorità di regolamentazione e di enforcement della Cina continentale.

(2) Cerca di scegliere piattaforme OTC che supportano strategie di prelievo T+1/T+2. Anche se non puoi prelevare immediatamente dopo aver venduto criptovalute, riduce il rischio di riciclaggio di denaro attraverso le transazioni OTC. Ad esempio, Binance T+1, Huobi Selezionato (rispetto al trading libero, prelievo T+2).

(3) Evita di utilizzare direttamente stablecoin come USDT per le transazioni OTC, cerca di utilizzare criptovalute mainstream come BTC ed ETH.

(4) Assicurati di utilizzare carte bancarie che di solito non usi per le transazioni OTC, separandole dalle carte stipendiali, in modo che anche se vengono congelate, non influiscano sull'uso di altri fondi e sia più facile spiegare il flusso di denaro durante le indagini.

(5) Quando fai trading OTC, cerca di utilizzare carte bancarie di banche locali, come le banche commerciali cittadine o le banche agricole. Le grandi banche come Agricoltura, Industria, Cina, Costruzione, e altre banche commerciali di medie e grandi dimensioni hanno filiali in tutto il paese e le autorità di enforcement possono congelare direttamente i conti.

(6) Non effettuare transazioni frequenti con commercianti fissi e non fare transazioni frequenti con utenti fissi. Se lo stesso utente acquista indirettamente più di tre transazioni in un giorno, o compra e rivende dopo alcune ore, può essere molto rischioso e sollevare sospetti di riciclaggio di denaro.

(7) Trova commercianti OTC affidabili per effettuare transazioni. Cerca di accettare attivamente gli ordini di grandi commercianti e market maker, evita di piazzare ordini, e stai lontano dai commercianti in aree problematiche. In realtà, come utenti normali, è difficile distinguere quali commercianti siano affidabili. Ad esempio, molti amici che hanno fatto transazioni con i servizi di Huobi Blue Shield sono stati congelati.

(8) Riduci la frequenza dei prelievi e aumenta l'importo convertito in denaro.

(9) Dopo una transazione OTC, non trasferire denaro su altre carte bancarie per evitare di contaminare altri fondi, rendendo difficile spiegare durante le indagini. Se hai bisogno urgente di denaro, puoi prelevare tramite ATM o spendere online.

(10) Cerca di scegliere orari lavorativi per convertire. È meglio scegliere orari lavorativi, come tra le 9:00 e le 21:00, per effettuare le transazioni.

(11) Dopo aver ricevuto il pagamento, non trasferire immediatamente. Dopo aver venduto USDT e convertito in yuan, non trasferire subito, ma lascialo nel conto per un certo periodo di tempo.

Se hai subito un congelamento della carta, come possiamo spiegare per dimostrare che non siamo coinvolti in attività di riciclaggio?

(1) L'individuo è coinvolto in transazioni normali di acquisto e vendita di Bitcoin, senza coinvolgimenti in riciclaggio di denaro;

(2) L'individuo non era a conoscenza della questione di reato per il debito ricevuto a causa della vendita di criptovalute;

(3) Collabora fornendo tutti i registri di transazione, le registrazioni delle chat, i registri di trasferimento sulla blockchain, ecc.;

(4) Devi essere molto chiaro che, come individuo, non stai violando la legge quando ti occupi di transazioni di beni digitali.

Quando si effettua un'operazione OTC, se la carta bancaria è congelata per motivi di giustizia penale, quali materiali deve fornire la persona per poter sbloccare il congelamento?

Le informazioni comuni che è necessario fornire includono: registri di transazione completi, come estratti conto bancari, registri di transazione sulla blockchain, registri degli ordini delle piattaforme di scambio, registrazioni delle chat di WeChat (che devono contenere contenuti relativi al processo di transazione), e altre prove che possano dimostrare la legittimità dei beni, inclusi, se necessario, documenti di reddito.

Allora, cosa fare se sfortunatamente ricevi denaro sporco e la tua carta viene congelata?

In primo luogo, recati alla banca in cui hai aperto il conto per comprendere il motivo del congelamento della carta, e quale è l'ente autorizzato che ha effettuato il congelamento.

Le ragioni del congelamento della carta possono essere riassunte in due categorie: controllo del rischio bancario e congelamento da parte della polizia.

1. Controllo del rischio bancario. Le cause del controllo del rischio bancario possono includere trasferimenti frequenti di grandi somme, trasferimenti concentrati e disperse, movimenti rapidi di entrata e uscita, transazioni notturne frequenti, non mantenere un saldo nel conto, ecc., tutti considerati anomalie nelle transazioni. Questo attiva il sistema di controllo del rischio anti-riciclaggio della banca.

2. Congelamento da parte della polizia. Di solito, è causato dal fatto che il conto ha ricevuto fondi illeciti connessi ad altri casi, che possono essere stati ricevuti direttamente o indirettamente. La polizia congelerà tutti i conti collegati a queste transazioni per prevenire il trasferimento di fondi e facilitare le indagini sul caso.

Come risolvere i due motivi di congelamento della carta?

1. Congelamento per controllo del rischio bancario

Porta con te un documento d'identità e una carta bancaria alla banca per comunicare e presentare la prova di registri di transazione correlati. Se ci sono indicazioni di politiche o ordini della polizia, dovrai anche collaborare con le indagini presso l'ufficio di polizia locale. Se hai attivato il centro antifrode, dovrai anche compilare il modulo di richiesta antifrode richiesto dal centro antifrode e sarà necessario superare la revisione per poter sbloccare.

2. Affrontare il congelamento da parte della polizia.

Osserva per 3 giorni. Controlla se il blocco temporaneo è diventato un congelamento ufficiale (congelamento per sei mesi). Se diventa un congelamento ufficiale, recati immediatamente alla banca in cui hai aperto il conto, per verificare il nome dell'unità di polizia che ha congelato la carta, il numero del caso e il nome dell'agente di polizia responsabile. Quindi contatta l'agente di polizia responsabile, per capire il motivo del congelamento della carta e collabora con le indagini della polizia. Dopo aver verificato che non hai commesso alcun reato o violazione, il tuo conto sarà sbloccato.