Ciao a tutti!
Io sono Yudong!
Rispondiamo prima alla prima domanda: cosa è il riciclaggio di denaro?
Il riciclaggio di denaro (Money Laundering) è il processo di mascherare i fondi provenienti da fonti illegali come redditi legittimi attraverso vari mezzi. L'obiettivo principale è nascondere la vera origine dei fondi, facendo sembrare i fondi illegali legittimi.
Il riciclaggio di denaro è generalmente suddiviso in tre fasi:
1. Fase di collocamento: immettere fondi illegali nel sistema finanziario, ad esempio depositandoli in banca o acquistando beni.
2. Fase di stratificazione: disperdere i fondi attraverso ripetute transazioni, trasferimenti transfrontalieri o acquisto di asset virtuali, interrompendo il legame con la fonte originale.
3. Fase di integrazione: reinvestire i fondi ripuliti nell'economia legittima, ad esempio acquistando immobili, investendo in aziende, ecc.
Perché USDT (Tether) è facilmente utilizzato per il riciclaggio nel settore delle criptovalute?
USDT è la stablecoin più comunemente usata nel settore delle criptovalute; la sua caratteristica di essere collegata alla valuta fiat, il dollaro, e l'alta liquidità la rendono uno "strumento popolare" per il riciclaggio. Ecco i principali motivi:
1. Alta liquidità
Ampio utilizzo: USDT è la stablecoin più utilizzata negli exchange, può essere rapidamente convertita in altri asset crittografici o ritirata direttamente in valuta fiat.
Convenienza transfrontaliera: USDT può essere facilmente trasferito a livello globale, eludendo le restrizioni transfrontaliere del sistema bancario tradizionale.
2. Difficoltà di tracciamento
Anonimato: sebbene le transazioni sulla blockchain siano pubbliche, gli indirizzi che utilizzano USDT non sono spesso direttamente collegati all'identità reale, a meno che non si completi il KYC (verifica dell'identità) attraverso un exchange regolamentato.
Strumenti di miscelazione: attraverso servizi di miscelazione o contratti intelligenti, i riciclatori possono ulteriormente nascondere il flusso di fondi.
3. Lacune nella regolamentazione
Alcuni exchange non sono conformi: le politiche KYC e AML (antiriciclaggio) di alcuni exchange non vengono attuate correttamente, fornendo comodità ai riciclatori.
Transazioni peer-to-peer (P2P): nelle transazioni P2P, i fondi possono essere trasferiti direttamente da un utente all'altro, senza passare attraverso un exchange, aumentando la difficoltà di regolamentazione.
4. Alto volume di transazioni, difficile da rilevare
Il trading nel settore delle criptovalute è frequente: il volume di trading di USDT supera di solito i dieci miliardi di dollari al giorno, il che rende più difficile rilevare singole transazioni anomale.
Prelievi elevati facilmente mascherabili: utilizzando trasferimenti di grandi somme in USDT seguiti da prelievi frazionati su più conti, è possibile mascherare facilmente la fonte dei fondi illeciti.
5. Caratteristiche transfrontaliere
Eludere le restrizioni valutarie: alcuni paesi hanno restrizioni sui flussi di fondi transfrontalieri, mentre USDT può eludere queste restrizioni, fornendo canali di trasferimento segreti per i fondi.
Evitare il monitoraggio delle banche tradizionali: i sistemi antiriciclaggio delle banche tradizionali non possono monitorare direttamente le transazioni sulla blockchain.
Tecniche tipiche di riciclaggio
1. Trasferimenti transfrontalieri:
o I criminali convertono fondi illeciti in USDT, li inviano in altri paesi attraverso transazioni transfrontaliere e poi li ritirano in valuta fiat.
2. Utilizzando OTC (trading over-the-counter):
o Utilizzare piattaforme di trading OTC per convertire grandi quantità di USDT in contante o altri asset, eludendo il monitoraggio antiriciclaggio degli exchange.
3. Acquisto di asset ad alto rischio:
o Utilizzare USDT per acquistare altri asset ad alta volatilità (come altcoin o NFT), disperso i fondi attraverso molte transazioni.
4. Trading circolare (Wash Trading):
o Trasferire USDT tra più conti, mascherando la fonte dei fondi attraverso la falsificazione di registri di transazione.
Le sfide del riciclaggio di denaro nel settore delle criptovalute
1. Conflitto tra anonimato e protezione della privacy: l'anonimato della tecnologia blockchain è in contraddizione con la trasparenza richiesta dalla regolamentazione.
2. Difficoltà di regolamentazione transfrontaliera: il trading di asset crittografici è globale, ma la regolamentazione è spesso a livello nazionale, rendendo difficile la coordinazione e l'uniformità.
3. Diffusione degli strumenti decentralizzati: scambi decentralizzati (DEX), servizi di miscelazione e altri strumenti aumentano ulteriormente la difficoltà di tracciamento.
Negli ultimi due anni, ci sono stati casi tipici di riciclaggio di denaro attraverso criptovalute nel paese.
Caso 1: La polizia di Lanzhou smantella un caso di frode di riciclaggio di denaro in criptovalute
Nel maggio 2024, la polizia del distretto di Anning della città di Lanzhou nella provincia di Gansu ha smantellato con successo una serie di casi di frode che utilizzano USDT per il riciclaggio di denaro. La vittima, la signora Liao, sotto la guida di un "fidanzato ufficiale", ha convertito 2 milioni di yuan in USDT, versandoli nella cosiddetta piattaforma di investimento. La polizia, attraverso indagini, ha arrestato 15 sospetti criminali, tra cui backpackers e membri di bande di frode, coinvolgendo fondi per oltre 35 milioni di yuan.
Caso 2: Il Ministero della Pubblica Sicurezza combatte le attività di riciclaggio utilizzando USDT.
Ad aprile 2022, Liu Zhongyi, direttore del dipartimento di indagini penali del Ministero della Pubblica Sicurezza, ha sottolineato in una conferenza stampa che i truffatori utilizzano le piattaforme di scoring USDT per attività di riciclaggio, creando i danni maggiori. Questi criminali, attraverso piattaforme di scoring, convertono i fondi illegali in USDT, quindi attraverso transazioni multilivello, nascondono la fonte dei fondi per sfuggire alla regolamentazione. Le forze di polizia hanno condotto severi attacchi contro tali attività, smantellando numerosi casi correlati.
USDT, grazie alla sua alta liquidità, convenienza transfrontaliera e bassi requisiti di regolamentazione, è diventato lo "strumento preferito" per i riciclatori. Tuttavia, il riciclaggio non solo disturba i mercati finanziari, ma porta anche rischi per il lungo termine sviluppo del settore delle criptovalute. In futuro, con l'aumento della regolamentazione globale, le misure antiriciclaggio per USDT e altri asset crittografici dovrebbero gradualmente migliorare.