Negli ultimi tempi, alcune parole stanno diventando popolari, 'flusso diretto e passaggio', è persino emersa la terminologia 'madre del passaggio', quindi cosa sono 'flusso diretto', 'passaggio', 'Didi Car', 'Ride-hailing', 'Huo La La', 'ponte'?
Flusso diretto: significa che l'autista ritira contante dalla vittima. (Il denaro è della vittima, questo è flusso diretto)
Passaggio: ritirare denaro da un primo livello. (Il sospettato inganna la vittima a dare denaro al primo livello, il primo livello preleva e consegna al sospettato, questo è il passaggio)
E tutte queste persone non si incontrano mai, non incontrarsi evita i rischi, così è nato il cosiddetto modello 'Didi Car', 'Ride-hailing', 'Huo La La'.
La 'Didi Car' è il veicolo di prelievo del truffatore (addetto alla consegna) che effettua un ordine tramite una piattaforma di ride-hailing, per prelevare contante, oro o telefoni in un luogo fisso, una volta prelevato, lo consegna a una posizione designata, quindi il commerciante di criptovalute (autista) lo ritira, come nelle notizie in cui il tassista di Didi vede che sta consegnando contante e chiama immediatamente la polizia.
I 'Didi Cars', 'Huo La La' e Didi sono simili, ad esempio il carpooling a lunga distanza, le vittime ingannate aiutano i truffatori a ordinare sulla piattaforma di ride-hailing, portando contante, oro, telefoni in un luogo fisso, i commercianti di criptovalute (autisti o anche fattorini) ritirano gli oggetti.
Ponte: significa che il truffatore inganna la vittima per ricevere parte del denaro di qualcun altro, la vittima mette una parte del proprio denaro, fingendo che sia un investimento insieme (o agenzia di investimento) per aiutarlo a prelevare denaro, quindi i soldi di entrambi vengono convertiti in U, poiché si tratta di contante, il commerciante di criptovalute che scambia U è un autista assunto dal truffatore o un vero e proprio falso commerciante, molti falsi commercianti si presentano per vendere U in contante per alti profitti, ingannandosi dicendo di non sapere nulla.
La differenza tra ponte e passaggio è: il passaggio è quando il conto di un locale truffato riceve il denaro di un'altra vittima (puoi capire come un tipo di frode di prestito), il ponte è una parte dei fondi del locale truffato, una parte dei fondi di un'altra vittima, il denaro di due persone che collaborano (puoi capire come un trucco romantico, due persone investono insieme, il denaro che il truffatore versa nel tuo conto è il denaro di un'altra vittima).
Quindi quando il commerciante di criptovalute viene a raccogliere contante, qualcuno chiederà 'Di chi è l'indirizzo di rimborso U?'
È un mezzo fornito dal truffatore per la ricarica, ingannando la vittima facendole credere che sia un commerciante di criptovalute che viene a cambiare U, se chi viene è un truffatore, questo implica una frode di terze parti.
Anche il ponte è simile, di solito i truffatori dicono di ricaricare su un conto controllato insieme alla vittima, così guadagnano insieme, quindi queste persone sono anche difficili da convincere, vedono tutti i soldi veri.
Più crudele è: la vittima (ad esempio Li Si) utilizza le informazioni registrate su una piattaforma di investimento falsa creata dal truffatore, il truffatore utilizza immediatamente queste informazioni per registrarsi su exchange legittimi, Yibifu, Epay, K豆 e altri, i dati registrati appartengono alla vittima, il commerciante di criptovalute (Zhang San) quando vende U vede solo le informazioni reali di Li Si, equivalenti a Zhang San che vede una persona reale, Li Si, che sta facendo affari con lui, tutte le informazioni di verifica possono essere fornite, persino video registrati.
Tuttavia, c'è un truffatore che inoltra i messaggi, se Zhang San chiede il movimento del conto bancario di Li Si, in realtà il messaggio viene inviato al truffatore, il truffatore inoltra il messaggio a Li Si tramite la propria piattaforma falsa, Li Si fornisce le informazioni, e il truffatore le inoltra al commerciante di criptovalute Zhang San.
Questo è ciò che i commercianti di criptovalute vedono come una transazione reale, alla fine il conto viene congelato e si crede erroneamente che siano stati guadagnati in modo legittimo, credendo che Li Si sia stato truffato dopo aver acquistato U, ma non è così, molti commercianti di criptovalute e zii non hanno compreso questa situazione.
Ora passiamo a un po' di gergo del settore:
Entrata calcolata: significa che quando il conto di ricezione riceve i fondi, il commerciante di criptovalute deve restituire il pagamento.
Flusso diretto: pagamenti effettuati direttamente dall'utente finale (vittima).
Passaggio di terze parti: entrare in fondi provenienti da terze parti, come negozi regolari e commercianti non regolari.
Prova di transazione: ovvero una prova dettagliata del registro della transazione di trasferimento.
Trascinamento: quando la carta di ricezione riceve il denaro, il trascinamento significa che il denaro deve essere prelevato dalla carta, se ci sono problemi con lo stato della carta, una volta risolti, deve essere immediatamente prelevato e rimborsato; se il prelievo fallisce, deve essere fornita una prova di congelamento, in questo caso non è necessario rimborsare.
Materiale non conforme: Se la squadra accetta solo grandi mescolanze, significa che non accetta pasti da asporto, vino rosso, materiali da costruzione, ecc. Se il materiale si concentra su pasti da asporto, il vino rosso e materiali da costruzione rappresentano un problema di materiale, in questo caso il materiale non conforme può non essere rimborsato.
Caro pubblico, puoi considerarlo come una barzelletta, non è garantito, ma il gergo del settore qui è reale.
Prendiamo come esempio il 'denaro sporco' che i commercianti di criptovalute e i rivenditori incontrano quando vendono beni digitali, devi sapere in quale ambiente vendi i tuoi beni e a quale natura appartengono, solo così puoi capire perché questo settore è così pericoloso, molti piccoli investitori mi attaccano dicendo di essere riusciti a prelevare senza congelare il conto, sei solo fortunato.
Tu attraversi la polveriera con una torcia senza alcun problema, continuo a pensarti un idiota.
Materiale delle tre categorie nere:
Ci sono circa 5 tipi di fondi, il primo è il comportamento fraudolento che impersona forze pubbliche e legali, se si tratta solo di un personaggio, inevitabilmente diranno di essere soldati, investendo in relazioni o amicizie, questo tipo di frode rientra nella categoria delle conversazioni intime, non appartiene alle tre categorie nere;
Il secondo tipo è impersonare superiori o subordinati, inevitabilmente riceverai spesso telefonate come 'Piccolo Li, vieni nel mio ufficio' o 'Indovina chi sono', impersonando un leader per truffare.
Il terzo tipo è il documento finanziario, ad esempio impersonando il capo, richiedendo di pagare per lavori, merci, caparre, fondi per gare, ecc. come modalità di frode.
Il quarto tipo è quello di ottenere informazioni di pagamento tramite tecnologie avanzate, siti di phishing, stazioni base false, ecc., noto anche come frode tecnologica.
Il quinto tipo deve essere un po' più di nicchia, in realtà appartiene a una delle forze pubbliche, il trucco del maiale è lo stesso che in patria, ma le vittime sono cinesi all'estero, come gli studenti internazionali.
Alta tecnologia:
Chiamato anche materiale AI, impersonare identità delle tre categorie nere rientra nelle tre categorie sopra, impersonare amici e familiari rientra nelle categorie di report o grandi mescolanze.
Piccole tre categorie nere:
Una modalità di frode in cui i commercianti fanno pagare a un intermediario per acquistare beni, di solito coinvolge l'impostazione di unità fittizie e l'acquisto sotto nome di pasti da asporto, vino rosso, materiali da costruzione, ecc. Questo verrà immediatamente punito, ci saranno persone che si spacciano per ospedali infantili, uffici della previdenza sociale, uffici di gestione economica, ecc. Questo rientra anche nelle tre categorie nere.
Materiale di report, grande mescolanza +:
1. Fingere di essere amici, familiari, insegnanti, medici, il bambino stesso e altri per truffare.
2. Fingere di essere un amico chiedendo aiuto per pagare il prezzo del biglietto aereo.
3. Comportamenti fraudolenti su social media vendendo biglietti per concerti.
4. Ricevere una tassa di formazione, impersonare un insegnante per riscuotere le tasse scolastiche, addebitare per il rilascio della patente, ecc. come comportamento fraudolento.
5. Frodi su beni virtuali, giochi, queste somme non sono molto grandi, e vengono bloccate in breve tempo.
6. Frodi sotto il nome di e-commerce transfrontaliero, operazioni di agenzia, ecc., con cicli molto lunghi.
7. Impersonare celebrità e relativi lavoratori, avvocati, agenti, ecc. con informazioni personali, tempi lunghi, questo è anche il motivo per cui molti rivenditori ricevono questi pagamenti solo mesi dopo il congelamento.
8. Frodi di cambio di yuan sotto il nome di cambio di valuta, di solito coinvolgono somme considerevoli, con cicli di tempo lunghi, quando qualcosa va storto, diventa spesso notizia di cronaca.
9. Ci sono ancora molte nuove modalità di frode che non hanno ancora preso piede nel settore.
Guarda attentamente, i fondi dei commercianti di criptovalute non sono fondi bianchi, sono solo fondi che circolano all'interno di questo cerchio, l'unica differenza è che i commercianti di criptovalute possono essere consapevoli o meno, partecipano deliberatamente o no.
Le conseguenze per i commercianti di criptovalute ignari sono solo di congelare il conto insieme a te.
E i rivenditori sono relativamente al sicuro, i critici dicono che sono riusciti a prelevare da sei mesi senza congelare il conto, stai solo spaventando i piccoli investitori, minacciarti non porta alcun beneficio, solo quando il tuo conto viene congelato e sei in preda al panico potresti contattarmi per chiedere come sbloccarlo, potrei chiederti una tassa per la consulenza, quindi dobbiamo capire che tipo di fondi entrano nel tuo conto.
Alcuni venditori di criptovalute vengono congelati solo dopo 2 anni, che tipo di materiale è questo?
Materiale di crollo del piano di investimento: la classificazione dei materiali del piano di investimento è inferiore ai materiali mescolati di cui sopra, è il denaro ricevuto nell'ultimo giorno, questo denaro è destinato alle ultime vittime, di solito devono denunciare, cioè le persone che subentrano, ma il materiale dell'ultimo giorno di crollo di solito non viene accettato dalle squadre normali, questo deve essere gestito da squadre professionali per il cosiddetto scarico, devono solo assicurarsi che non venga congelato quel giorno.
Materiale di crollo del piano di investimento:
Sono i fondi guadagnati dai gestori dopo il fallimento del piano di investimento, promettono di non congelarsi per 3-7 giorni, sono anche squadre di trasporto professionali, di solito questo passa tramite i commercianti di criptovalute, la maggior parte dei rivenditori che vendono U riceve solo questo tipo di fondi.
Materiale standard di grande mescolanza:
1. Frode sotto il pretesto di rimborso di Taobao, tutti i rimborsi per attirare clienti e rimborsi P2P, rimborsi per acquisti online, rimborsi per biglietti aerei, ecc.
2. Prestiti: tutti i legami con il credito, prestiti, carte di credito, prestiti online, garanzie milionarie che influenzano il credito rientrano in questa categoria.
Tuttavia, non rientrano in questo settore coloro che sono stati truffati da prestiti con movimenti insufficienti, la maggior parte di loro sono materiali mescolati entrati nel tuo conto, sembri una vittima, ma in realtà stai aiutando i truffatori delle telecomunicazioni a fornire conti bancari.
Materiale convenzionale:
Questo è il tipo di comportamento fraudolento che vediamo spesso, come estorsione tramite chat nude, seduzione delle vittime con video di chat nude, ottenendo la rubrica per estorcere denaro, persone singole che lavano denaro, e anche gruppi di benefici sessuali, lavori part-time, ecc. per attirare le vittime a fare ordini.
Frodi come prostituzione o simili, usando il pretesto di spese di viaggio, caparra, pagamento anticipato per prestazioni sessuali, ecc.
Frodi di conversazione intima:
Trucchi romantici per attirare investitori o frodi sentimentali, i truffatori attirano clienti uno a uno, rientrano in questa categoria, impersonando soldati e altri personaggi, non rientrano nelle tre categorie nere, le vittime di questo tipo di frode raramente denunciano, molti non vogliono segnalare il loro 'fidanzato', credendo che il fidanzato sia troppo buono con loro, non le ha truffate, è solo un investimento andato male.
Materiale di grande area:
Frodi di investimento e gestione patrimoniale, di solito coinvolgono bande che attirano clienti, utilizzando progetti a rischio e rendimento come prodotti per attrarre clienti, con cicli di raccolta di 3-7-15 giorni. I cicli di corto termine per i fondi sono di 30-45 giorni, simili ai grandi distretti, mentre i cicli di lungo termine per i fondi sono di 3-6 mesi, progetti di gestione patrimoniale garantiti come prodotti per attrarre clienti, ci sono anche molti di anni, come MMM, E租宝, ecc.
Materiale da gioco d'azzardo:
Molti cosiddetti 'regolari' piattaforme affidabili.
Questi sono i tipi di fondi con cui la maggior parte dei rivenditori può interagire sulle piattaforme di scambio, quando vendi U, sono per lo più questo tipo di fondi, minacciarti non porta alcun beneficio.
La prevenzione delle frodi non è una questione semplice di usare qualche slogan promozionale, ma deve penetrare nel cuore del nemico, comprendere le loro truffe, e poi distruggerle. Se hai congelato il conto e non sai nemmeno la natura dei tuoi fondi, come puoi affrontare la situazione?
Qual è la retorica dell'autista (commerciante U)? Guardate quanto è odioso!
Anche i criminali hanno riassunto i cosiddetti copioni per affrontare gli zii, stabilendo regole per pagare in contante o inviare, queste regole sono utili? È davvero inutile, aiutare a trasferire fondi è un'attività criminale, ti prenderanno senza pietà.
Il cosiddetto 'sottobosco' non è una vulnerabilità delle regole, è il copione del truffatore per ingannarti, basta prendere contante è un crimine, ci sono anche molte persone che reclutano questi falsi commercianti di criptovalute, in realtà sono solo carne da macello.
Inoltra l'articolo a quei piccoli investitori che si sentono eccessivamente sicuri, quando scambiano criptovalute nei marketplace, c'è un sistema molto preciso che li aspetta, ciò che vedi è solo la punta dell'iceberg.
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