Gestione del rischio n. 2: impara a gestire correttamente i tuoi soldi
Oggi parlerò del concetto di rapporto rischio-rendimento.
Prima di addentrarci, capiamo cosa significano rischio e ricompensa nel trading.
Rischio: la quantità di denaro che sei disposto a perdere in un'operazione.
Ricompensa: il profitto potenziale che intendi ottenere da un'operazione.
Rapporto rischio-rendimento: si calcola dividendo la perdita potenziale (rischio) per il profitto potenziale (ricompensa). Ad esempio, se rischi $ 100 per guadagnare potenzialmente $ 200, il tuo rapporto rischio-rendimento è 1:2.
Ora, vediamo perché questo è importante.
Supponiamo che tu abbia una strategia di trading che vince solo il 50% delle volte.
Se rischi $ 100 per guadagnare $ 100 (rapporto rischio-rendimento di 1:1), su 10 operazioni, potresti pareggiare.
Ma se modifichi il tuo rapporto rischio-rendimento a 1:2, rischiando $ 100 per guadagnare $ 200, allora su 10 operazioni:
Perdi 5 operazioni: 5 * (-$ 100) = -$ 500
Vinci 5 operazioni: 5 * $ 200 = $ 1000
Utile netto: $ 1000 - $ 500 = $ 500
Quindi, anche con un tasso di vincita del 50%, puoi essere redditizio se il tuo rapporto rischio-rendimento è favorevole.
Ecco perché è fondamentale gestire il tuo rapporto rischio-rendimento.
Ora, come lo applichi al tuo trading?
Innanzitutto, prima di entrare in qualsiasi operazione, dovresti definire i tuoi livelli di Stop-Loss e Take-Profit.
Stop-Loss: il prezzo a cui uscirai dall'operazione per limitare la tua perdita.
Take-Profit: il prezzo a cui uscirai dall'operazione per assicurarti il tuo profitto.
Esempio:
Stai negoziando un asset al prezzo di $ 100.
Credi che salirà a $ 110. Decidi di impostare il tuo Stop-Loss a $ 95.
Quindi, la tua potenziale perdita è di $ 5 e il tuo potenziale guadagno è di $ 10.
Rapporto rischio-rendimento = Perdita potenziale / Guadagno potenziale = $ 5 / $ 10 = 1:2
Ciò significa che stai rischiando $ 1 per guadagnare $ 2.
Applicando costantemente un rapporto rischio-rendimento favorevole, puoi
migliorare la tua redditività complessiva.
Ricorda, il mercato è imprevedibile. Anche i migliori trader hanno operazioni in perdita.
Ma gestendo il tuo rapporto rischio-rendimento, puoi assicurarti che i tuoi vincitori superino i tuoi perdenti.
In conclusione, pianifica sempre le tue operazioni con un rapporto rischio-rendimento favorevole.
Non concentrarti solo sul potenziale profitto, ma considera anche la potenziale perdita.