Cos'è l'AML?
Investire in criptovaluta comporta un certo grado di rischio che molti investitori trovano poco attraente, principalmente a causa della mancanza di regolamentazione in questa classe di asset emergente. I legislatori stanno attualmente lavorando alla regolamentazione delle criptovalute, ma hanno già attirato l'attenzione dei criminali in cerca di modi per nascondere i loro profitti. Esistono programmi in grado di monitorare continuamente per rilevare i cambiamenti nel profilo di rischio di un cliente.
Le normative antiriciclaggio (AML), in particolare nella DeFi, richiedono approcci innovativi da parte dei governi che siano in linea con i principi fondamentali delle criptovalute. Gli attuali modelli normativi si basano su ipotesi e principi che spesso non sono applicabili alle criptovalute. Mentre i regolatori possono implementare alcuni aspetti di questi modelli, generalmente riconoscono la necessità di nuovi quadri normativi.
Il riciclaggio di denaro è il processo di occultamento di guadagni illegali. Individui e aziende devono riciclare denaro per convertire guadagni illeciti in reddito legittimo. Ciò comporta far apparire i fondi come se provenissero da una fonte legale per pagare le tasse su di essi. Il riciclaggio di denaro avviene in tre fasi: collocamento, stratificazione e integrazione.
La fase di collocamento comporta il trasferimento di denaro "sporco" in un deposito legittimo, come un istituto finanziario o uno scambio di criptovalute.
La stratificazione si riferisce al processo di miscelazione di fondi illegali con quelli legittimi, rendendo più difficile per le autorità tracciare e identificare la fonte originale del reddito.
Nella fase di integrazione, il denaro riciclato viene accreditato al beneficiario in modo tale che la sua vera fonte sia nascosta. Le criptovalute sono particolarmente adatte per i programmi di riciclaggio di denaro a causa del loro funzionamento in reti decentralizzate, rendendo estremamente difficile tracciare i fondi. Ciò è particolarmente vero quando i fondi si spostano attraverso più regioni geografiche. #aml