Secondo Cointelegraph, la neobank Revolut, favorevole alle criptovalute, ha impedito con successo milioni di dollari di potenziali perdite di clienti dovute a trasferimenti fraudolenti di criptovalute negli ultimi tre mesi. Il 7 ottobre, Revolut ha annunciato di aver bloccato fino a 13,5 milioni di dollari di trasferimenti potenzialmente fraudolenti di criptovalute tra il 1° giugno e il 1° settembre 2024. L'azienda ha attribuito questo successo alle sue misure di sicurezza specifiche per le criptovalute migliorate, che hanno aumentato significativamente la quantità di potenziali frodi prevenute.

Revolut ha stimato di aver risparmiato ai clienti oltre 590 milioni di $ da transazioni potenzialmente fraudolente nel 2023. Woody Malouf, responsabile dei reati finanziari e delle frodi dell'azienda, ha spiegato che questi potenziali casi di frode includono schemi come truffe di sponsorizzazione di celebrità, deepfake e truffe generate dall'intelligenza artificiale. Malouf ha sottolineato che Revolut prende sul serio la sicurezza, anche nel regno delle criptovalute. Le misure di sicurezza dell'azienda includono modelli di monitoraggio di attività sospette, autenticazione a due fattori e supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Il meccanismo anti-frode per le criptovalute di Revolut mira a proteggere gli investitori segnalando agli utenti transazioni potenzialmente sospette. Quando i clienti avviano un trasferimento di criptovalute, gli algoritmi di Revolut monitorano il trasferimento in tempo reale e forniscono avvisi in-app se viene rilevata un'attività sospetta. Il sistema è progettato per gestire in modo efficiente i trasferimenti autentici, con il 92% di tutte le transazioni di criptovalute completate senza richiedere informazioni aggiuntive all'utente. Per il restante 8%, sono necessarie ulteriori revisioni per garantire la conformità alle normative sulla prevenzione delle frodi e sull'antiriciclaggio. Solo 1 trasferimento su 5.000 porta alla chiusura dell'account dopo un'ulteriore revisione, che è inferiore allo 0,02%.

Emil Urmanshin, direttore di criptovalute e nuove scommesse presso Revolut, ha affermato che la piattaforma ha costantemente perfezionato il suo processo di trasferimento sin dal lancio dei prelievi e dei depositi di criptovalute. Revolut segue rigide normative finanziarie per creare un ambiente sicuro per tutte le transazioni in criptovalute, a partire dal momento in cui i clienti si iscrivono. Ciò include il monitoraggio di modelli di attività sospette, controlli di identità e autenticazione a due fattori. Inoltre, Revolut offre una funzionalità di protezione biometrica chiamata "Wealth Protection", che richiede la verifica tramite selfie per i prelievi ed è disabilitata per impostazione predefinita.

L'ultimo aggiornamento di Revolut sugli sforzi anti-frode in ambito crypto è arrivato poco dopo che l'azienda ha criticato gli sforzi di prevenzione delle frodi di Meta e ha chiesto a Meta di Mark Zuckerberg di condividere i costi di compensazione delle vittime di frodi. Revolut ha sostenuto che le piattaforme Meta rimangono la principale fonte di tutte le truffe segnalate a Revolut nel primo trimestre del 2024, rappresentando il 62%. Bloomberg ha riferito a settembre che Revolut ha dovuto affrontare critiche nel 2024 a causa di un'ondata di denunce di frode, con alcuni investitori che hanno subito perdite significative a causa di truffe tramite i loro account Revolut. Il Guardian ha anche riferito ad aprile 2024 di un investitore che ha perso 40.000 sterline (52.300 $) su Revolut a causa di una truffa, con Revolut che ha rifiutato un rimborso.