Scritto da: OSL

La blockchain è un sovvertitore del sistema finanziario tradizionale o un catalizzatore che aiuta TradFi a realizzare una trasformazione?

La risposta alla domanda potrebbe non essere né l’uno né l’altro: da un lato, l’emergere della tecnologia blockchain ha effettivamente avuto un impatto enorme sul sistema finanziario tradizionale e non si prevede solo di eliminare e ridurre gli ingombranti collegamenti intermediari costi di transazione, ma anche in modo intelligente La funzione contrattuale può anche migliorare l'efficienza delle transazioni e ridurre il rischio di errori umani e frodi, dandogli il potenziale per sovvertire in una certa misura il sistema finanziario tradizionale.

Ma allo stesso tempo, la blockchain può anche supportare la finanza tradizionale per ottenere soluzioni più efficienti e sicure, come nei pagamenti transfrontalieri, nelle transazioni su titoli, nel finanziamento della catena di fornitura e in altri campi, aiutando la finanza tradizionale a realizzare la trasformazione digitale e a migliorare la qualità del servizio e la competitività. ., divenendo così una forza trainante per la trasformazione della finanza tradizionale.

Tuttavia, ciò richiede un livello di infrastruttura blockchain sufficiente per generare applicazioni killer. In questa conferenza Solana Breakpoint, il client di validazione Solana Firedancer sviluppato da Jump Crypto ha anche annunciato ufficialmente che la rete principale è online (modalità senza voto Può raggiungere 1 milioni di TPS durante i test interni, superando di gran lunga l'attuale limite teorico di Solana di decine di migliaia di TPS. Questa svolta sembra essere sufficiente per soddisfare le esigenze di tutte le applicazioni di trading ad alta frequenza e fornisce un'applicazione più potente della blockchain nel campo finanziario tradizionale. supporto tecnico.

La tempesta è iniziata alla fine di Qingping. Sul lungo termine, Solana, in quanto rappresentante delle catene pubbliche ad alte prestazioni, dovrebbe risolvere "l'ultimo miglio" dell'integrazione della finanza tradizionale e della blockchain, aprendo un nuovo spazio all'immaginazione. TradFi.

Il nuovo trend del Web3 nella finanza tradizionale

Prima di ciò, possiamo porre una domanda: qual è il prodotto finanziario crittografico di maggior successo al mondo negli ultimi 5 anni?

La risposta non è difficile da indovinare. Non sono state né le innovazioni finanziarie on-chain come Uniswap ad innescare l’estate DeFi, né le opere d’arte digitali come CryptoPunks ad innescare la mania degli NFT. Invece, è la valuta stabile che tutti possiedono da tempo stato abituato.

Esatto, oltre ai giochi con attributi per grandi utenti come DeFi e NFT, le stablecoin per gli utenti ordinari sono diventate uno dei casi d'uso ampiamente accettati per gli utenti crittografici/non crittografici: il numero di account on-chain solo nella versione TRC20 supera i 40 milioni, ha davvero reso la blockchain e l’economia della crittografia non più un carnevale per poche persone e ha notevolmente ampliato e approfondito la base di utenti dell’economia della crittografia.

Secondo i dati del rapporto "Stablecoins: The Emerging Market Story", l'adozione delle stablecoin è andata oltre il semplice servizio agli utenti di criptovalute e agli scenari di trading. Nella prima metà del 2024, circa 2,62 trilioni di dollari saranno regolati tramite stablecoin, con un tasso annualizzato. scala Raggiungere i 5,28 trilioni di dollari, coprendo una gamma più ampia di esigenze di scenari finanziari come il cambio valuta, il pagamento di materie prime, le rimesse e il pagamento dei salari.

 

Anche il motivo è molto semplice. Le stablecoin forniscono un eccellente punto di ingresso per gli utenti che hanno bisogno di transazioni e pagamenti transfrontalieri nel sistema finanziario tradizionale: i pagamenti basati su blockchain riducono notevolmente i costi di transazione e migliorano l'efficienza complessiva delle transazioni transfrontaliere le transazioni non solo riducono i ritardi, ma risolvono anche la complessità e i costi elevati associati ai sistemi finanziari tradizionali, rendendo i pagamenti transfrontalieri più convenienti per le imprese e i privati ​​e migliorandone l’affidabilità.

Per dirla senza mezzi termini, i servizi di pagamento globali basati su criptovaluta come USDT sono addirittura diventati un'opzione necessaria perché "non noterai i vantaggi, ma sarà difficile risparmiare se li perdi". attuale integrazione del sistema finanziario tradizionale e Web3:

Sebbene il sistema finanziario tradizionale abbia stabilito una struttura e norme relativamente complete durante il suo processo di sviluppo a lungo termine, ha gradualmente rivelato alcuni limiti di fronte al rapido sviluppo della globalizzazione e all’impatto delle tecnologie emergenti, come le transazioni transfrontaliere. Commissioni di gestione elevate, cicli di regolamento lunghi e requisiti normativi complessi ostacolano in una certa misura il flusso efficiente dell’economia.

Il concetto tecnico decentralizzato, efficiente e conveniente rappresentato da Web3 fornisce nuove idee e direzioni per la trasformazione del sistema finanziario tradizionale.

Solana sta accelerando la sua penetrazione in TradFi

Essendo una piattaforma blockchain ad alte prestazioni, le caratteristiche di elevata produttività, bassa latenza e scalabilità di Solana offrono enormi vantaggi nell'elaborazione delle transazioni finanziarie e possono soddisfare le esigenze delle istituzioni finanziarie tradizionali per le esigenze di sistemi di elaborazione delle transazioni efficienti, sicuri e affidabili.

Dal punto di vista dei dati, infatti, la prima ondata di crescita di Solana è arrivata dalla promozione della conferenza annuale Breakpoint della Fondazione Solana nel 2023. Prima dell'ottobre 2023, il numero di utenti paganti giornalieri per misurare l'attività ecologica di Solana si aggirava sugli 80.000- Tra 100.000 persone.

La conferenza Breakpoint ha stimolato la prima fase di crescita da fine ottobre a novembre 2023, e i successivi airdrop JTO e la quotazione di BONK su Coinbase hanno ulteriormente promosso la crescita di questi dati, facendoli salire di oltre 5 volte fino a raggiungere il livello di 500.000.

 

Dall'ingresso nel 2024, Solana ha accelerato la sua penetrazione in TradFi con i suoi vantaggi unici nel campo della tecnologia finanziaria in rapido sviluppo di oggi, apportando nuovi cambiamenti e opportunità al settore finanziario.

La logica sottostante Solana di PayFi

PayFi è un tipico esempio. Come suggerisce il nome, crea scenari applicativi e servizi funzionali diversificati (Fi) attorno al comportamento di "pagamento in valuta" (Pay).

Anche la spiegazione di Lily Liu, presidente della Fondazione Solana, è molto intuitiva: "La motivazione di PayFi è realizzare la visione originale del pagamento con Bitcoin. PayFi non è DeFi, ma crea nuovi primitivi finanziari attorno al valore temporale della valuta, ecc. ."

Al momento, PayFi su Solana non è ancora stato completamente sviluppato ed è ancora in un oceano blu. Lily Liu fornisce anche molti esempi alla comunità degli scenari di utilizzo che può coprire, come ad esempio:

  • Acquista ora e non pagare mai: contrariamente al comune modello di rata, consiste nel prestare e guadagnare interessi depositando il denaro di acquisto in prodotti DeFi, utilizzando gli interessi per pagare l'acquisto, sacrificando il flusso di cassa nel processo. Ad esempio, un utente acquista una TV del valore di 1.000 dollari e poi deposita 10.000 dollari in un prodotto di prestito DeFi. Col passare del tempo, l'interesse generato da questo deposito aumenta gradualmente. Quando l'interesse raggiunge i 1.000 dollari, il sistema utilizza automaticamente l'interesse per pagare tasse TV e il deposito residuo verranno sbloccati e restituiti all'utente;

  • Monetizzazione del creatore: supponiamo che un pittore crei un dipinto e si prevede che lo venda per $ 5.000, ma debba attendere due mesi per ricevere il pagamento. In questo momento, il pittore può utilizzare PayFi per trasferire il reddito previsto dal dipinto a The price of US$ 4.500 vengono scontati immediatamente, in modo che l'artista possa ottenere fondi in anticipo per acquistare materiali pittorici, pagare le spese di soggiorno, ecc., in modo da continuare a creare senza dover attendere un lungo ciclo di pagamento;

  • Conto clienti: una piccola impresa fornisce un lotto di merci a un cliente con un credito di 20.000 dollari USA. Tuttavia, il ciclo di pagamento del cliente è lungo, causando una riduzione del flusso di cassa della società. La società può trasferire questo credito. Il conto è ipotecato alla società di finanziamento dei crediti e si ottengono 18.000 dollari in contanti. In questo modo, la società può ottenere fondi in modo tempestivo per pagare gli stipendi dei dipendenti, acquistare materie prime, ecc., garantendo il normale funzionamento della società e non subendo conseguenze. dalla velocità di pagamento del cliente;

Inoltre, potete anche immaginare come sarebbe se potessimo implementare un "sistema di retribuzione giornaliera" automatico o addirittura pagare a ore per il lavoro, o pagare a minuti o secondi quando si guardano video o si ascolta musica. Una scena?

In generale, con la programmabilità dei contratti intelligenti, Solana con prestazioni elevate e bassi costi di transazione può soddisfare scenari di pagamento di piccoli importi ad alta frequenza che non possono essere raggiunti dal tradizionale sistema di regolamento finanziario - in precedenza a causa delle elevate tariffe e prestazioni del gas del collo di bottiglia di Ethereum, i precedenti tentativi di pagamento in streaming sono stati limitati.

Ottimizzazione completa del tradizionale sistema di transazioni finanziarie

Inoltre, nel mercato finanziario tradizionale, un grande volume di transazioni e requisiti di alta velocità sono caratteristiche comuni. L'elevato rendimento di Solana può anche far fronte facilmente alle esigenze di transazioni su larga scala e trasferire le transazioni alla catena per ottenere maggiore efficienza e decentralizzazione del trattamento chimico.

La domanda più diretta è il mercato di negoziazione dei titoli. Ogni giorno si verificano un gran numero di transazioni in prodotti finanziari come azioni e obbligazioni. Il sistema di negoziazione tradizionale può essere congestionato durante i periodi di punta, con conseguenti ritardi nelle transazioni elaborati in breve tempo. Elaborare milioni o addirittura decine di milioni di transazioni all'interno del sistema per garantire l'esecuzione tempestiva delle transazioni.

Soprattutto una volta che Firedancer sarà ufficialmente lanciato completamente, significa che il picco di produttività di Solana può raggiungere centinaia di migliaia di transazioni, superando di gran lunga le capacità di elaborazione dei sistemi finanziari tradizionali, fornendo alle istituzioni finanziarie tradizionali soluzioni di elaborazione delle transazioni più efficienti e riducendo i tempi di attesa delle transazioni e migliorare la liquidità del mercato.

Nel frattempo, nelle transazioni finanziarie, il tempo è denaro. La bassa latenza è fondamentale per un rapido processo decisionale e per l'esecuzione delle operazioni, e le funzionalità di bassa latenza di Solana consentono di confermare le operazioni entro millisecondi, fornendo ai trader un'esperienza di trading in tempo reale.

Prendiamo ad esempio il mercato dei cambi. I tassi di cambio fluttuano rapidamente. I trader devono ottenere informazioni di mercato in modo tempestivo e prendere decisioni. La bassa latenza di Solana può garantire che i trader completino le transazioni nel più breve tempo possibile ed evitino di perdere le migliori opportunità di trading ritardi. Allo stesso tempo, la bassa latenza aiuta anche a ridurre i rischi di mercato e a migliorare la sicurezza delle transazioni.

La scalabilità soddisfa le esigenze di crescita del business finanziario

Mentre il mercato finanziario continua a svilupparsi, le istituzioni finanziarie tradizionali si trovano ad affrontare pressioni sistemiche derivanti dalla crescita del business. La scalabilità di Solana consente di far fronte facilmente alle crescenti esigenze di transazioni e alla scala aziendale.

Ad esempio, con l’ascesa del mercato delle valute digitali, sempre più istituzioni finanziarie tradizionali stanno iniziando a essere coinvolte in questo campo, e Solana può fornire a queste istituzioni un’infrastruttura blockchain stabile e affidabile per supportare la transazione, l’archiviazione e la gestione delle valute digitali. . Allo stesso tempo, Solana può anche essere integrata con i sistemi finanziari tradizionali per realizzare transazioni cross-chain e trasferimenti di asset, fornendo alle istituzioni finanziarie maggiori opportunità di innovazione aziendale.

Attualmente, i progetti DeFi su Solana come PYUSD forniscono nuovi modelli di business e fonti di reddito per gli istituti finanziari tradizionali, oltre a fornire ai clienti prodotti di risparmio a rendimento più elevato e servizi di prestito convenienti: PYUSD è cresciuto del 271% dal suo lancio su Solana di cui PYUSD su Solana ne rappresenta l'88%.

 

Da questo punto di vista, attraverso l'integrazione con Solana DeFi, le istituzioni finanziarie tradizionali possono migliorare la loro competitività e soddisfare le esigenze dei clienti di servizi finanziari diversificati.

Finanza della supply chain e tokenizzazione degli asset

La tecnologia blockchain di Solana può fornire registrazioni di transazioni trasparenti e tracciabili per il finanziamento della catena di approvvigionamento e ridurre i rischi di credito. Ad esempio, nel commercio internazionale, Solana può registrare le informazioni sul trasporto, lo stoccaggio e le transazioni delle merci per garantire che tutte le parti possano comprenderle in modo tempestivo. Lo stato delle merci e il flusso dei fondi. Ciò contribuisce a migliorare l’efficienza della catena di approvvigionamento, ridurre i costi di finanziamento e fornire canali di finanziamento migliori per le piccole e medie imprese.

Inoltre, secondo la ricerca BCG, il mercato della tokenizzazione degli asset può raggiungere i 16 trilioni di dollari USA entro il 2030, pari al 10% del PIL globale, e Solana può tokenizzare asset finanziari tradizionali come immobili, arte, ecc., per realizzare asset The la digitalizzazione e il miglioramento della liquidità abbasseranno la soglia di investimento e aumenteranno la liquidità e il valore degli asset.

Regolamento delle transazioni transfrontaliere

In precedenza, nell'articolo "Re-examining Cryptocurrency Transactions: New Interpretations of the Liquidity Revolution under the Traditional TradFi System", ho riassunto molte malattie croniche inerenti all'attuale tradizionale sistema di pagamento transfrontaliero:

  • Innanzitutto, poiché l'intero processo coinvolge più banche agenti, il processo è macchinoso e prevede più fasi, quindi il tempo di regolamento può essere esteso a diversi giorni (T+N) In un momento in cui le transazioni in tempo reale stanno gradualmente diventando la cosa più comune norma, ciò crea indubbiamente enormi sprechi di efficienza;

  • In secondo luogo, ciascuna banca intermediaria coinvolta nella transazione addebita una commissione, che aumenta significativamente il costo totale per il mittente. Questi ritardi e commissioni sono significativi per le aziende che fanno affidamento su pagamenti tempestivi per gestire in modo efficace il flusso di cassa, nonché per le persone che inviano denaro. ai familiari oltre confine, quasi insopportabile;

  • Inoltre, il contesto normativo nelle diverse giurisdizioni è complesso e diversificato, quindi anche diverse banche intermediarie situate in tutto il mondo hanno posto sfide ai tradizionali pagamenti transfrontalieri. Durante il lungo periodo di transazione, il rischio imprevedibile delle fluttuazioni dei tassi di cambio aggrava ulteriormente queste difficoltà. ;

In breve, ci sono molti problemi con il tradizionale processo di pagamento finanziario interbancario e il mercato ha urgentemente bisogno di soluzioni innovative in grado di fornire opzioni di pagamento transfrontaliere più veloci, più convenienti e più affidabili per supportare la velocità e la portata del commercio globale. e basato sulla soluzione di regolamento dei pagamenti transfrontalieri di Blockchain offre già scelte migliori.

Solana ha un vantaggio tra tutte le soluzioni blockchain: non solo rende i trasferimenti interbancari più veloci, ma la sua bassa latenza, l’elevata produttività e la programmabilità del contratto intelligente cambieranno completamente il modo in cui circola il denaro e renderanno il denaro più accessibile i commercianti, così come tra commercianti e catene di fornitura e istituzioni finanziarie possono essere più diversificati: il comportamento economico di tutti può essere quantificato accuratamente sotto forma di flusso di pagamento e riscossione, pagamento, regolamento, ecc. in tempo reale e automatico. Web3 può essere realizzato Paradigma unico di pagamento finanziario.

riepilogo

In breve, Solana sta accelerando la sua penetrazione nel campo finanziario tradizionale con i suoi vantaggi come elevata produttività, bassa latenza e scalabilità, apportando nuovi cambiamenti e opportunità al settore finanziario Con il continuo sviluppo della tecnologia e la continua promozione delle applicazioni, Solana dovrebbe diventare un'importante forza trainante per la trasformazione digitale delle istituzioni finanziarie tradizionali.

Non molto tempo fa, OSL ha anche lanciato ufficialmente il trading Solana (SOL) per investitori professionali, con l'obiettivo di fornire agli investitori preziose opportunità di investimento.

Man mano che l’industria Web3 continua a svilupparsi, vedremo senza dubbio Solana portare soluzioni sempre migliori al sistema finanziario tradizionale e al mondo in generale, e si spera che continui a diventare la narrazione principale del prossimo mercato rialzista.