La United Texas Bank ha ricevuto un ordine di cessazione e astensione dalla Federal Reserve per problemi di conformità antiriciclaggio relativi alle sue transazioni in criptovaluta.
La banca ha 90 giorni di tempo per presentare un piano d'azione in cinque parti per migliorare il rispetto delle normative antiriciclaggio.
Anche altre banche favorevoli alle criptovalute, come Customers Bank, sono state sottoposte a un controllo federale più rigoroso in seguito al crollo delle banche Signature e Silvergate.
La United Texas Bank, una delle poche banche statunitensi che continuano a servire le aziende di criptovalute, è sotto inchiesta da parte della Federal Reserve.
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La Fed ha emesso mercoledì una direttiva di cessazione e sospensione nei confronti dell'istituto con sede a Dallas a causa di importanti preoccupazioni circa la sua adesione alle leggi antiriciclaggio (AML). L'ordine evidenzia molteplici casi in cui le interazioni della banca con i clienti di criptovalute non avrebbero soddisfatto i criteri normativi.
La banca accetta il piano d'azione per la conformità
La notifica della Federal Reserve non ha specificato i metodi specifici con cui la United Texas Bank ha violato le norme AML. Tuttavia, ha menzionato che la direzione della banca ha deciso di accettare la direttiva, evitando così l'azione legale ufficiale. La banca ha un periodo di 90 giorni per creare ed eseguire un piano d'azione in cinque fasi per rafforzare la sua aderenza alle norme AML.
Crescente controllo delle banche favorevoli alle criptovalute
United Texas Bank, con uno staff di 75 persone e circa 1 milione di $ in asset, è l'istituto finanziario più recente a favore delle criptovalute ad essere stato sottoposto a controllo federale. La Federal Reserve è stata più diligente nel monitorare le banche coinvolte nel settore delle criptovalute. Di recente, anche Customers Bank e altre banche sono state poste sotto controllo federale per motivi simili.
Il settore delle criptovalute deve affrontare sfide bancarie continue
La Customers Bank in Pennsylvania ha recentemente accettato di affrontare un controllo più rigoroso da parte della Federal Reserve a causa dei suoi collegamenti con le società di criptovaluta.
Il prestatore è diventato famoso nel settore delle criptovalute dopo il crollo delle banche Signature e Silvergate nel 2023, creando un grande divario per le società di criptovalute con sede negli Stati Uniti. Molte società di criptovalute hanno fatto ricorso a istituzioni come United Texas Bank e Customers Bank per mantenere i collegamenti bancari a causa delle scelte limitate che avevano.
Le azioni intraprese dalla Federal Reserve sottolineano i continui ostacoli normativi che le società di criptovalute incontrano quando cercano di stabilire relazioni bancarie all'interno del sistema bancario statunitense. Man mano che le normative diventano più severe, queste società potrebbero ancora affrontare sfide nell'assicurarsi partnership bancarie.
Il post United Texas Bank affronta l'esame federale per le transazioni in criptovaluta è apparso per la prima volta su Crypto News Land.