La Federal Reserve degli Stati Uniti ha emesso un ordine di cessazione e sospensione nei confronti della United Texas Bank, favorevole alle criptovalute, citando “carenze significative” nei sistemi di gestione del rischio della banca e nei suoi rapporti con i clienti che operano nel settore delle criptovalute.

In un ordine di cessazione e sospensione del 4 settembre, la Fed ha affermato di aver esaminato la United Texas Bank a maggio e di aver trovato problemi con la sua struttura di governance aziendale e “sviste” da parte del consiglio di amministrazione e dell’alta dirigenza della banca.

"L'esame ha individuato carenze significative relative ai servizi bancari di corrispondenza estera e ai clienti di valuta virtuale, in particolare la gestione del rischio e la conformità alle leggi, alle norme e ai regolamenti applicabili in materia di antiriciclaggio, incluso il Bank Secrecy Act", ha scritto la Fed nel suo ordine.


La Fed ha affermato di aver individuato “significative carenze” nelle transazioni della banca. Fonte: Federal Reserve

In particolare, l'ordinanza non ha evidenziato in che modo la banca non abbia rispettato le normative relative ai suoi clienti crypto.

La Fed ha aggiunto che la United Texas Bank ha da allora adottato ulteriori misure per rafforzare la sua adesione al Bank Secrecy Act (BAS) e al suo programma antiriciclaggio (AML).

L’ordine ha rilevato che il consiglio di amministrazione della banca aveva accettato di presentare un piano formale su come “rafforzerà la supervisione del consiglio” sulla sua conformità ai requisiti BSA/AML.

Secondo il suo ultimo rapporto trimestrale, la United Texas Bank attualmente ha 75 dipendenti e gestisce un totale di circa 1 miliardo di dollari di asset.

Ad agosto, la Federal Reserve ha emesso un'azione coercitiva simile contro un'altra banca favorevole alle criptovalute.

L'8 agosto, la Fed ha dichiarato di aver individuato gravi carenze nei sistemi di gestione del rischio della Customers Bancorp, con sede in Pennsylvania, e della sua sussidiaria Customers Bank.

La Customers Bank non ha ottenuto buoni risultati nei “recenti esami e ispezioni” della Federal Reserve Bank di Philadelphia e sta già adottando misure per affrontare le carenze identificate dalla Fed nella gestione della banca e nelle pratiche AML, secondo il rispettivo ordine C&D.

La recente ondata di azioni di contrasto ha riacceso le accuse secondo cui il governo è impegnato in una campagna coordinata per impedire alle banche di interagire con l’industria delle criptovalute, qualcosa che i suoi sostenitori chiamano “Operazione Chokepoint 2.0”

Dan Spuller, responsabile degli affari presso il gruppo di difesa delle criptovalute Blockchain Association, ha affermato che l'ordine di cessazione e astensione contro la United Texas Bank era la continuazione dell'"Operazione Chokepoint".

Fonte: Dan Spuller

Rivista: I Bitcoiners sono “tutti dentro” a Trump da Bitcoin ’24, ma sta diventando rischioso