Recentemente, il team di Sajie ha scoperto che ad alcuni vecchi amici nel circolo valutario sono state congelate le loro carte bancarie a causa della vendita di criptovalute (in particolare vendita di USDT), e hanno persino ricevuto chiamate dalla polizia, che chiedevano di collaborare per "aiutare le indagini".

Oggi, il team di Sister Sa ti spiegherà in dettaglio le ragioni, i rischi e le contromisure per il congelamento della tua carta e per ricevere chiamate di "aiuto nelle indagini" a causa della vendita di criptovaluta.

01. Ho appena giocato a U, perché sono stato "martellato"?

Prima di parlare delle motivazioni, occorre chiarire una premessa importante: è illegale detenere criptovalute nel nostro Paese?

Lascia che ti dia prima la risposta: non è illegale.

Questo perché il nostro Paese attualmente non ha emesso leggi, regolamenti amministrativi del Consiglio di Stato o ordini esecutivi relativi alla criptovaluta.

Per quanto riguarda il famoso Annuncio 9.4, Avviso 9.24, ecc., da un lato, questi documenti normativi sono di livello inferiore e sono solo documenti legali normativi dipartimentali e non costituiscono "legge presupposto" nel senso del diritto penale; D'altra parte, anche questi documenti normativi non sono mai stati esplicitamente affermati che ai nostri cittadini non è consentito detenere criptovalute. (L'annuncio 9.4 vieta l'emissione e il finanziamento illegale di token, ma non vieta le transazioni individuali in criptovaluta. Non è necessariamente illegale per gli individui vendere semplicemente USDT acquistati in RMB.)

Ciò significa che detenere semplicemente criptovaluta non è illegale di per sé, e ovviamente è ancora meno probabile che costituisca un crimine.

Allora perché le criptovalute vengono congelate e “assistite nelle indagini” quando si vendono criptovalute?

1. Uscire "selvaggiamente" dal canale U, con conseguente ricezione di "denaro nero"

Il "denaro nero" si riferisce principalmente al denaro rubato relativo alla frode elettronica e al gioco d'azzardo online. Alcuni di essi non sono corrispondenti alle piattaforme U (queste piattaforme sono di natura piuttosto selvaggia). Alcune piattaforme U sono già in collusione con canali criminali di riciclaggio di denaro a monte il passaggio allo scambio di valuta legale potrebbe essere un passo verso il riciclaggio di denaro nero.

Il riciclaggio di denaro è una linea rossa nel nostro paese. Una volta che la banca ritiene che il denaro ricevuto possa essere un afflusso di denaro nero, per prima cosa congela la carta bancaria. Le persone che lasciano la piattaforma U sono spesso fisicamente all'estero e la fonte dei fondi è complicata e difficile da indagare. Per gli investitori al dettaglio, è difficile giudicare se il denaro ricevuto sia denaro nero in una singola transazione. Le banche generalmente utilizzano la frequenza delle transazioni. flusso di fondi e se lo scopo del conto è coerente, ecc. e supervisione interna da prevedere.

2. Aspirare a un “tasso di cambio” elevato e collaborare con “esperti misteriosi”

Molti dei "misteriosi maestri" sono impegnati in attività bancarie sotterranee, principalmente impegnate nel cambio di valuta estera. Il metodo operativo è generalmente il "contrattacco", raccogliendo valuta legale in un paese e quindi depositando la valuta estera equivalente su un conto designato in un altro. Paese. Ad esempio, quando i dipendenti di un datore di lavoro all'estero ricevono il loro stipendio e non vogliono passare attraverso il canale di regolamento del cambio (commissioni di gestione elevate, tasso di cambio basso e velocità lenta), ma vogliono dare il denaro ai loro familiari in Cina, troveranno le banche sotterranee e invieranno i soldi alla banca, e la banca invierà i soldi contemporaneamente. Il denaro verrà trasferito in Cina, e il tasso di cambio offerto è più favorevole del tasso di cambio legale, il che evita anche i costi fiscali.

Tuttavia, è difficile dire se il monte del denaro inviato dalla banca al Paese sia pulito. Ad esempio, le banche collaboreranno con altre operazioni edge o piattaforme di frode elettronica per garantire che dispongano di sufficiente valuta legale. Dopo che questo denaro sporco viene trasferito ai clienti domestici, può facilmente portare a vari rischi legali.

Esistono anche banche sotterranee che forniscono servizi di cambio U-coin, e i prezzi offerti per l'acquisto di criptovaluta sono più alti del prezzo di mercato e le tariffe sono più basse. In questo momento, se sei avido di un tasso di cambio elevato, sarai coinvolto nel denaro illecito a monte.

3. Lo stesso emittente della valuta si comporta in modo inappropriato

Se ci si affidasse solo alla speculazione valutaria per ottenere profitti, non sarebbe un grosso problema. Tuttavia, il team di Suor Sa ha scoperto in pratica che molti partiti stessi in realtà hanno alcuni comportamenti marginali o entrate difficili da spiegare.

Ad esempio, nel processo di fornitura di servizi ai clienti, il team di Sajie ha recentemente scoperto che un utente ha ricevuto alcuni fondi di gioco d'azzardo online grazie alla piattaforma durante il processo di uscita dall'U. Di conseguenza, più di 400.000 yuan sulla carta bancaria sono stati compromessi congelare. Il caso in sé non è complicato. Tuttavia, sulla base di molteplici comunicazioni con il cliente, abbiamo scoperto che anche il cliente stesso ha l'abitudine di partecipare a giochi di tiro online e che viene confusa una grande quantità di fondi problema serio: la legalità della fonte dei fondi Difficile da spiegare chiaramente. Questo, unito al fatto che l'utente stesso non dispone di una fonte stabile di reddito legale e ad altri fattori, porta direttamente a difficoltà nel processo di scongelamento.

02. “Aiutare alle indagini” comporterà rischi penali?

Se stai solo speculando e vendendo monete, in generale ciò non accadrà. L'articolo 64 della legge penale del mio paese prevede che tutti i beni ottenuti illegalmente dai criminali siano recuperati o condannati alla restituzione. Se i fondi sul conto sono soldi rubati, l'agenzia di pubblica sicurezza ha il diritto di recuperarli. Al momento, il titolare della carta non è un sospettato preso di mira dall'agenzia di pubblica sicurezza, ma è solo una persona che è stata colpita in modo innocente. i fondi coinvolti e può essere considerato una “vittima” in un altro senso.

Tuttavia, durante la gestione del caso, il team di Sajie ha anche scoperto una situazione speciale: gli utenti e i canali di raccolta dei finanziamenti hanno un rapporto speciale che va oltre gli utenti ordinari e la piattaforma, e hanno un certo grado di consapevolezza degli aspetti "impropri" della piattaforma. fonti di finanziamento. Tale situazione è più complessa e comporta due rilevanti rischi penali: il reato di insabbiamento ed occultamento di proventi criminali e il reato di favoreggiamento ad attività criminose telematiche.

L'articolo 312 del diritto penale del mio Paese stabilisce che il reato di occultamento o occultamento di proventi penali o proventi di reato si riferisce a: nascondere, trasferire, acquisire, vendere per conto o utilizzare consapevolmente altri metodi per ottenere proventi criminali e i proventi da essi generati. L'atto di nascondere o nascondere. Si noti che questo crimine richiede soggettivamente che il sospettato criminale sia "consapevolmente" il provento del crimine, e questo deve essere giudicato insieme al comportamento oggettivo. Ad esempio, nel caso trattato da Suor Sa, il sospettato criminale non solo aveva una relazione specifica con il partito del canale, ma un gran numero di registrazioni di chat hanno anche dimostrato che aveva chiaramente capito che la fonte dei fondi del partito del canale potrebbe essere proventi del reato. Dopo aver ricevuto il denaro rubato, c'è anche l'atto di depositare i fondi, che può facilmente essere considerato "consapevolmente" nel reato di insabbiamento, occultamento di proventi criminali da parte del personale giudiziario del nostro Paese. organi.

Il reato di favoreggiamento delle attività criminali delle reti di informazione previsto dall'articolo 287-2 della "Legge penale" del mio paese è soggettivamente simile al reato di insabbiamento, occultamento di proventi criminali e richiede inoltre che il sospettato criminale li utilizzi "consapevolmente". la rete informatica per commettere reati. È più probabile che questo crimine si manifesti nei casi di aiuto ad altri nell'acquisto e nella vendita di criptovaluta, quindi dobbiamo essere vigili.

03. Cosa devo fare se la mia carta viene congelata e mi viene chiesto di "aiutare nelle indagini"?

Se contattato dalla polizia, il rifiuto di collaborare alle indagini comporterà ulteriori misure coercitive da parte della polizia. Secondo il "Regolamento procedurale degli organi di pubblica sicurezza nel trattamento dei casi penali", il periodo per il congelamento delle carte bancarie durante le indagini penali è di 6 mesi.

1. Dovresti prima autovalutare il rischio penale. Se non trovi corrispondenza con denaro nero dalla piattaforma U e non hai altre condotte illegali dopo l'autoesame, puoi collaborare con le indagini e preparare materiali per dimostrare la tua legalità.

2. Contattare la banca per confermare l'autorità giudiziaria che esercita il potere di congelamento del conto e i suoi dati di contatto, e provare a stampare gli estratti conto dei relativi fondi in entrata e in uscita.

3. Entra in contatto con la piattaforma U e richiedi alla piattaforma di fornire i record delle transazioni.

4. Scrivi una scheda informativa e fornisci una spiegazione dettagliata e organizzata del tuo acquisto e vendita di criptovaluta, della fonte dei fondi, ecc. (Se hai difficoltà a spiegarti, consulta un avvocato professionista)

5. Se vieni contattato dalla polizia locale e ti viene chiesto di andare sul posto per spiegare, devi consultare in anticipo un avvocato professionista ed essere pronto a collaborare con le indagini se l'agenzia di pubblica sicurezza in un altro luogo si blocca e te lo impone vai sul posto per collaborare alle indagini, devi essere vigile.

04. Scrivi alla fine

Se la tua carta bancaria viene congelata, non farti prendere dal panico. Essere congelato non significa necessariamente che sei coinvolto in una pena detentiva. Ma ciò che bisogna essere mentalmente preparati è che, se il titolare della carta viene identificato come sospettato in un procedimento penale, o se il flusso di fondi sul conto costituisce la prova di un procedimento penale, se si tratta effettivamente di denaro rubato, anche se il titolare della carta è "ben intenzionato", ci sarà la possibilità che i fondi vengano recuperati o parzialmente recuperati.

Infine, spero che tutti i vecchi amici nel circolo valutario possano sbloccarsi in tempo ed essere al sicuro. Siamo sempre qui!