Lo yield farming è rapidamente diventato la strategia più popolare nello spazio della finanza decentralizzata (DeFi). Con lo staking o il prestito di criptovalute, gli utenti possono ottenere enormi rendimenti che possono spesso superare quelli dei sistemi finanziari tradizionali. Gli alti rendimenti offerti dalle diverse piattaforme DeFi hanno portato alla sua ampia accettazione tra gli investitori. Tuttavia, questi alti rendimenti comportano rischi altrettanto elevati come la volatilità del mercato e le vulnerabilità degli smart contract. Pertanto, è importante identificare le migliori criptovalute di yield farming nel 2024 per massimizzare i rendimenti mitigando tali rischi.
Che cosa è lo Yield Farming?
Noto anche come liquidity mining, lo yield farming si riferisce al processo in cui gli utenti forniscono liquidità per i protocolli DeFi e ricevono ricompense in cambio, solitamente interessi o token di criptovaluta aggiuntivi. Questo meccanismo è fondamentale all'interno dell'ecosistema DeFi perché consente alle piattaforme di operare fornendo liquidità per le attività di trading e altri servizi finanziari come i prestiti. In questo sistema, gli yield farming sono essenziali poiché assicurano che vi sia un flusso di cassa sufficiente che aiuta a mantenere i sistemi DeFi in funzione senza intoppi.
Per impegnarsi in attività di yield farming su varie piattaforme, i partecipanti devono depositare i propri asset in un pool di liquidità. Questi pool sono sempre associati specificamente a determinati token o coppie di token a seconda di ciò che ogni piattaforma richiede loro prima di partecipare. In cambio dell'aggiunta di liquidità, i partecipanti guadagnano una parte delle commissioni di transazione generate dalla piattaforma stessa o token di governance che consentono loro di votare all'interno del suo ecosistema, spesso entrambi! In genere, le ricompense vengono calcolate in base alla quota di liquidità versata e all'importo totale puntato nel tempo impiegato.
Lo yield farming può essere un'attività molto redditizia, soprattutto in periodi di elevata attività di mercato. Tuttavia, è fondamentale comprendere i rischi coinvolti, tra cui la perdita impermanente che si verifica quando il valore degli asset puntati cambia rispetto alla loro detenzione separata. Oltre a ciò, lo yield farming comporta un rischio di smart contract in cui le debolezze nel codice della piattaforma possono comportare perdite.
Elementi essenziali da considerare nell'agricoltura di rendimento
1. APY (rendimento percentuale annuo): nello yield farming, il rendimento percentuale annuo è una metrica importante, in quanto mostra quanti soldi potresti guadagnare in un anno. Un APY più alto indica maggiori rischi e ricompense più elevate. Gli investitori dovrebbero analizzare gli APY delle diverse piattaforme e determinare se sono sostenibili.
2. Sicurezza della piattaforma: nella finanza decentralizzata (DeFi), la sicurezza è molto importante perché gli smart contract vulnerabili possono portare a enormi perdite per gli utenti. Pertanto, quando si investe in progetti DeFi, si dovrebbero sempre scegliere quelli che sono stati sottoposti a un audit approfondito da aziende affidabili o hanno una comprovata esperienza nel mantenere al sicuro i fondi degli utenti.
3. Domanda e utilità dei token: il valore atteso dal token farming dipende in larga misura dalla loro utilità e domanda, che influenza la sostenibilità dei rendimenti nel tempo. In generale, i token supportati da comunità forti con molte potenziali applicazioni saranno più stabili di altri.
4. Liquidità e volatilità: la liquidità degli asset puntati insieme alla volatilità del mercato sono fattori cruciali da considerare. Un'elevata liquidità assicura posizioni di entrata/uscita facili mentre cambiamenti di prezzo imprevedibili influenzeranno sia il valore della puntata che il rendimento totale guadagnato.
5. Reputazione e cronologia della piattaforma: per sapere se una piattaforma è affidabile o degna di fiducia, è necessario considerare la sua reputazione e la sua cronologia. Si dovrebbero ricercare incidenti passati che coinvolgono la piattaforma, cercare feedback dalla comunità, valutare la trasparenza del team e la reattività.
Le migliori criptovalute per il 2024
Moneta elettronica (BTC).
Moneta Binance (BNB).
Valanga (AVAX).
Solana (SOL).
Poligono (MATIC).
Tera (LUNA).
Fantom (FTM).
1. Ethereum (ETH)
Ethereum, che è la seconda valuta digitale più grande per capitalizzazione di mercato, è al centro dell'ecosistema DeFi. Lo yield farming, ovvero il processo di creazione e utilizzo di contratti intelligenti per generare reddito tramite il blocco di asset in diversi protocolli DeFi, è uno dei suoi principali utilizzi. Ciò lo rende una scelta popolare tra gli yield farming, poiché ci sono molte piattaforme costruite su questa solida rete.
Prezzo attuale: $ 1.800
Capitalizzazione di mercato: 200 miliardi di dollari
APY potenziale: la resa percentuale annua per il farming di Ethereum può variare dal 5% al 20%, a seconda della piattaforma utilizzata e della strategia. Piattaforme: Uniswap, SushiSwap e Aave sono alcuni esempi in cui ETH può essere coltivato in modo sicuro, poiché sono stati sottoposti a rigorosi processi di auditing.
Professionisti
Elevata liquidità, solido supporto da numerose piattaforme e una reputazione consolidata negli ambienti delle criptovalute.
Contro
Le tariffe del gas potrebbero aumentare notevolmente man mano che più persone utilizzano la rete, causando congestione.
2. Moneta Binance (BNB)
Nello spazio DeFi, Binance Coin, il token nativo di Binance Exchange, ha registrato una crescita incredibile. Viene utilizzato su tutte le piattaforme su Binance Smart Chain (BSC) per lo yield farming e offre rendimenti competitivi con commissioni di transazione basse.
Prezzo: $300
Capitalizzazione di mercato: 50 miliardi di dollari
APY potenziale: a seconda della piattaforma, BNB può fornire tra il 10% e il 30% durante lo yield farming.
Piattaforme: PancakeSwap, Venus e Beefy Finance sono tra quelle che consentono il farming di BNB. Tutte queste piattaforme sono sottoposte a frequenti controlli e hanno solide misure di sicurezza in atto.
Professionisti
Commissioni basse per le transazioni; elevata affidabilità; forte supporto della comunità.
Contro
Controllo centralizzato; possibili rischi normativi.
3. Valanga (AVAX)
Avalanche è una rete blockchain ad alta velocità nota per i suoi bassi costi di transazione e la sua scalabilità. Il token nativo di questa rete, AVAX, è stato sempre più utilizzato nello yield farming, poiché l'ecosistema continua a crescere e le prestazioni si rafforzano.
Prezzo attuale: $80
Capitalizzazione di mercato: 20 miliardi di dollari
APY potenziale: a seconda della piattaforma e della strategia impiegata, i rendimenti AVAX possono variare dall'8% al 25%.
Piattaforme: Trader Joe, Pangolin e Benqi sono alcune delle piattaforme su cui è possibile praticare l'avalanche yield farming, tenendo conto innanzitutto di sicurezza ed efficienza.
Professionisti
Transazioni rapide, commissioni minime, eccellente scalabilità.
Contro
Più recente rispetto ad altre aziende agricole con un elevato rischio di volatilità.
4. Solana (SOLE)
Solana è famosa per la sua elevata produttività e i bassi costi di transazione. Il token nativo di Solana, SOL, è ampiamente utilizzato nello yield farming su piattaforme DeFi che offrono rendimenti interessanti.
Prezzo attuale: $ 100
Capitalizzazione di mercato: 30 miliardi di dollari.
APY potenziale: l'agricoltura di rendimento con SOL su diverse piattaforme può darti una percentuale di rendimento annuo che va dal 7% al 22%.
Piattaforme utilizzate per l'agricoltura: quando si coltiva su Solana, utilizzare solo le seguenti piattaforme: Raydium, Serum o Sunny, in quanto dispongono di ottime misure di sicurezza e funzionano in modo efficiente.
Vantaggi
Transazioni rapide a commissioni più basse abbinate a un solido sistema di supporto per gli sviluppatori.
Svantaggi
Periodici periodi di inattività della rete e un ecosistema ancora relativamente giovane.
5. Poligono (MATIC)
Polygon è una soluzione di scalabilità di livello 2 per Ethereum che consente transazioni rapide ed economiche. MATIC, il token nativo di Polygon, è ampiamente utilizzato nello yield farming grazie alla sua sicurezza e scalabilità.
Prezzo attuale: $ 1,50
Capitalizzazione di mercato: 10 miliardi di dollari
APY potenziale: a seconda della piattaforma, lo yield farming MATIC ha un APY compreso tra il 6% e il 18%.
Piattaforme: QuickSwap, Aave e SushiSwap sono alcune delle piattaforme che supportano lo yield farming poligonale perché sono state sottoposte a controlli approfonditi e utilizzano numerose misure di sicurezza.
Professionisti
Bassi costi di transazione, elevata scalabilità e forte integrazione con Ethereum.
Contro
Dipende da Ethereum; potenziale congestione della rete.
6. Terra (LUNA)
Questa rete blockchain è progettata principalmente per stablecoin e pagamenti. Il suo token nativo, LUNA, offre opportunità di yield farming su diverse piattaforme di finanza decentralizzata con rendimenti costanti e competitivi.
Prezzo attuale: $50
Capitalizzazione di mercato: 20 miliardi di dollari
Possibile APY: a seconda della piattaforma utilizzata, lo yield farming con LUNA può avere una resa percentuale annua compresa tra il 9% e il 26%.
Piattaforme: un ambiente protetto come Anchor Protocol, Mirror e Spectrum garantisce la possibilità di sfruttare al meglio lo yield farming di Terra.
Professionisti
Forte ecosistema incentrato su stablecoin e rendimenti competitivi.
Contro
Rischi normativi associati alla dipendenza dalle stablecoin.
7. Fantom (FTM)
Fantom è una piattaforma blockchain molto scalabile e veloce con bassi costi di transazione. FTM, il token nativo della rete, è diventato sempre più popolare per lo yield farming grazie alla sua efficiente infrastruttura e al forte ecosistema DeFi.
Prezzo attuale: $2,50
Capitalizzazione di mercato: 6 miliardi di dollari
APY potenziale: i rendimenti previsti dagli FTM possono variare dal 10% al 28%, in base alla piattaforma utilizzata e alla strategia adottata.
Piattaforme: alcune delle piattaforme più sicure che supportano lo yield farming in Fantom includono SpookySwap, SpiritSwap e Yearn Finance, note per il loro funzionamento efficiente.
Professionisti
Le transazioni vengono eseguite rapidamente e a prezzi più convenienti all'interno di un ambiente finanziario decentralizzato in espansione.
Contro
È ancora nuovo, quindi potrebbe essere altamente volatile.
Vantaggi dell'agricoltura di rendimento
APY elevati
Rispetto agli strumenti finanziari tradizionali, lo yield farming può fornire rendimenti molto più elevati. Le percentuali annue di rendimento (APY) nello yield farming variano dal 5% a oltre il 100%, in base alla strategia e alla piattaforma utilizzate. Tassi di rendimento così elevati diventano molto allettanti quando i conti di risparmio o le obbligazioni tradizionali offrono rendimenti minimi durante periodi di bassi tassi di interesse. Se ti impegni nello yield farming, i tuoi investimenti in criptovaluta possono crescere a un ritmo molto più rapido rispetto a quanto farebbero con i metodi tradizionali.
Fornitura di liquidità
Gli agricoltori fanno funzionare senza problemi le piattaforme DeFi fornendo liquidità. Gli exchange decentralizzati (DEX) e le piattaforme di prestito si basano su pool di liquidità in modo che gli utenti possano prendere in prestito o scambiare asset senza dover passare attraverso un intermediario centralizzato. Quando gli agricoltori depositano i loro asset in questi pool, questo aiuta a garantire che ci sia abbastanza liquidità disponibile per altri utenti che vogliono prestare o prendere in prestito. Questo coinvolgimento supporta il benessere generale all'interno dell'ecosistema DeFi, il che rende le transazioni più rapide e aumenta anche l'affidabilità.
Reddito passivo
Lo yield farming consente la generazione di reddito passivo da cripto-asset detenuti dagli utenti. Una volta che gli asset sono stati puntati su una piattaforma o depositati in un pool di liquidità, gli agricoltori ricevono ricompense in modo passivo senza dover prestare attenzione costante alle loro pratiche di gestione degli investimenti. Gli investitori a lungo termine che non desiderano frequenti attività di trading sono i candidati ideali per tali configurazioni in cui i token generati possono essere reinvestiti in più opportunità di yield farm o utilizzati altrove finanziariamente.
Ricompense token
I diritti di governance concessi da token aggiuntivi guadagnati tramite yield farming hanno un'ulteriore potenzialità di staking. I fornitori di liquidità in molte piattaforme DeFi vengono ricompensati con token nativi il cui valore tende ad aumentare nel tempo. I detentori di questi token spesso possiedono diritti di governance che consentono loro di votare su decisioni critiche che influenzano lo sviluppo e le operazioni di tali piattaforme. Inoltre, gli agricoltori possono puntare questi token extra su varie altre piattaforme, guadagnando così ricompense ancora più elevate che aumentano il loro rendimento totale.
Diversificazione
I portafogli di investimento diventano diversificati con l'esposizione su diverse piattaforme e token. Lo yield farming consente a un investitore di accedere a più piattaforme DeFi e a diversi tipi di coin all'interno di DeFi. Questa distribuzione riduce il rischio poiché alcuni progetti potrebbero avere prestazioni migliori di altri, offrendoti un cuscinetto contro il fallimento completo. Non investendo tutti i loro fondi in un'unica piattaforma o token, gli investitori possono mitigare l'impatto di potenziali perdite e beneficiare della crescita di un'ampia gamma di progetti DeFi.
Rischi associati all'agricoltura di rendimento
Vulnerabilità degli smart contract: esistono rischi connessi a bug del software o lacune nel codice della piattaforma.
Volatilità del mercato: i prezzi dei token possono salire e scendere, il che può influire sui rendimenti e sugli esborsi di capitale.
Perdita temporanea: i fondi vengono persi temporaneamente quando si offre liquidità a causa delle oscillazioni dei prezzi.
Truffe e frodi: nel settore DeFi si sono verificati incidenti in cui si sono verificati casi di piattaforme illegittime o di furti di fondi.
Rischi normativi: eventuali modifiche alla normativa potrebbero compromettere il potenziale delle attività di yield farming.
Evitare errori comuni nell'agricoltura di rendimento
Lo yield farming può essere molto redditizio, ma nasconde ancora molte trappole che possono intrappolare gli investitori ignari. Per avere successo nello spazio DeFi, è importante conoscere questi errori comuni e come evitarli.
1. Investire senza una ricerca sufficiente
Non condurre ricerche adeguate prima di investire è uno degli errori più frequenti commessi dagli yield farming. Ci sono differenze significative in termini di affidabilità, sicurezza e potenziali rendimenti tra varie piattaforme e progetti di yield farming. Se non capisci come funziona una piattaforma o le sue misure di sicurezza e la sua reputazione, potresti finire per perdere un sacco di soldi.
Come evitare questa trappola:
Ricerca approfondita: dedica del tempo a esaminare la piattaforma prima di investire. Scopri di più sul suo team di sviluppo, sulla tecnologia di base utilizzata per costruirla e su eventuali audit di sicurezza effettuati su di essa.
Leggi le recensioni e il feedback della community: scopri cosa hanno detto altri utenti sul progetto e dai un'occhiata anche alle discussioni della community a riguardo, poiché le piattaforme con un coinvolgimento positivo attivo da parte delle community tendono a essere più affidabili.
Comprendere i meccanismi: assicurati di sapere come funziona la piattaforma, inclusa la provenienza delle ricompense e come vengono distribuite.
2. Trascurare la sicurezza della piattaforma
Nello yield farming, la sicurezza è fondamentale. Le piattaforme basate su smart contract sono soggette a bug ed exploit. Se una piattaforma viene hackerata o lo smart contract presenta vulnerabilità, tutti gli asset puntati possono essere persi a causa della negligenza degli aspetti di sicurezza della piattaforma.
Come evitare questa trappola:
Seleziona piattaforme verificate: scegli piattaforme che sono state verificate da aziende di sicurezza affidabili. Le verifiche possono aiutare a identificare e mitigare potenziali vulnerabilità nel codice dello smart contract.
Controlla le funzionalità di sicurezza: cerca piattaforme che offrano funzionalità di sicurezza affidabili, come portafogli multi-firma, governance decentralizzata e protocolli di crittografia avanzati.
Rimani aggiornato: controlla regolarmente gli aggiornamenti e le novità sulla sicurezza della piattaforma. Sii consapevole di eventuali incidenti passati che hanno coinvolto violazioni nei loro sistemi e di come sono stati gestiti.
3. Sovrastima dei rendimenti APY
Gli APY elevati sono attraenti ma spesso comportano rischi maggiori. Aspettative irrealistiche che portano a perdite possono derivare dalla sovrastima della sostenibilità di questi rendimenti senza prendere in considerazione i rischi associati.
Come evitare questa trappola
Valutare il rapporto rischio-rendimento: non dovresti inseguire indiscriminatamente APY elevati, poiché devi considerare il rapporto rischio-rendimento per determinare se i potenziali rendimenti giustificano i rischi coinvolti.
Diversificare gli investimenti: più piattaforme e token dovrebbero essere investiti in direzioni diverse. Questo tipo di diversificazione aiuterà a gestire il rischio in modo più efficiente, il che riduce l'impatto di sottoperformance causato da una singola piattaforma.
Monitorare i rendimenti: assicurati di monitorare attentamente i tuoi investimenti mentre modifichi le strategie quando necessario perché gli APY tendono a fluttuare, quindi essere proattivi aiuta a gestirli meglio nel tempo
4. Gestione dell'esposizione a token o piattaforme ad alto rischio
Alcune opportunità di yield farming coinvolgono token e piattaforme nuovi o meno noti. Sebbene possano offrire rendimenti elevati, comportano anche rischi maggiori, come una maggiore volatilità e la possibilità di fallimento.
Come evitare questo errore:
Bilancia il tuo portafoglio: abbina investimenti ad alto rischio a token e piattaforme più stabili e affermati. Ciò contribuirà a ridurre le possibili perdite.
Stabilisci dei limiti: limita la quantità di capitale che sei disposto a investire in opportunità ad alto rischio e rispetta questa cifra per non rischiare di essere sovraesposto.
Rimani informato: tieni traccia di cosa sta succedendo in merito alle performance dei token/piattaforme in cui hai investito i tuoi soldi. Se qualcosa va storto, dovresti rilevarlo abbastanza presto per agire in modo appropriato prima che sia troppo tardi.
5. Non diversificare
Lo yield farming su una piattaforma/token ne aumenta la rischiosità. La gestione del rischio tramite diversificazione protegge i portafogli di investimento da sviluppi negativi che influenzano in modo diverso una particolare classe di attività all'interno di un portafoglio complessivo contenente più classi di attività.
Come evitare questa trappola
Distribuisci gli investimenti: distribuisci i tuoi investimenti tra diverse piattaforme e token. Ciò contribuirà ad attenuare l'impatto di sottoperformance di qualsiasi singola piattaforma.
Esplora diverse strategie: utilizza varie strategie di yield farming come lo staking, il prestito e la fornitura di liquidità su molte piattaforme diverse.
Ribilancia regolarmente: rivedi e ribilancia regolarmente il tuo portafoglio per assicurarti che rimanga diversificato e allineato alla tua tolleranza al rischio.
Conclusione
Lo spazio DeFi offre modi interessanti per ottenere rendimenti tramite yield farming, in particolare le criptovalute ad alto rendimento per il 2024. Ma con grandi ricompense arrivano anche pericoli maggiori quando si ha a che fare con questi progetti. Tuttavia, essendo consapevoli dei fattori chiave coinvolti nella scelta di una piattaforma o di un token, gli investitori saranno in grado di massimizzare i loro profitti e ridurre al minimo la loro esposizione ai rischi associati.
1. Cosa significa yield farming nella DeFi?
Lo yield farming consiste nel generare reddito investendo o prestando criptovalute su una piattaforma finanziaria decentralizzata.
2. Come posso iniziare a praticare lo yield farming?
Scegli un sito DeFi affidabile, deposita i tuoi asset e scegli la strategia di yield farming più adatta a te.
3. Quali sono i rischi associati allo yield farming?
Tra questi rischi rientrano le possibili debolezze degli smart contract, l'imprevedibilità del mercato, la perdita temporanea e i cambiamenti nelle normative.
4. Quale criptovaluta dovrei usare per la mia yield farm?
Quando si prende questa decisione, si possono prendere in considerazione l'utilità del token, i valori APY (rendimento percentuale annuo), la sicurezza della piattaforma utilizzata e la sua reputazione.
5. Ci sono profitti derivanti dai fondi che generano rendimento?
Con questo metodo si possono prevedere rendimenti elevati, ma è anche fondamentale comprendere che comportano rischi seri che richiedono una gestione attenta.
Il post Best Yield Farming Cryptos per il 2024: massimizzare i rendimenti nella DeFi è apparso per la prima volta su Coinfomania.
