Esistono diversi modi in cui puoi trarre profitto dalle criptovalute senza vendere le tue monete. Spiegheremo come puoi trarre profitto dalle tue criptovalute attraverso prestiti, staking, yield farming e utilizzando le tue criptovalute come garanzia per un prestito.
Sebbene questi metodi non ti forniscano tutta la liquidità che potresti ottenere semplicemente vendendo le tue monete, possono comportare guadagni solidi per un periodo di tempo più lungo e consentirti di beneficiare del potenziale aumento di prezzo della tua criptovaluta.
Come trarre profitto dalle criptovalute senza vendere?
Esistono quattro modi principali in cui puoi trarre profitto dalle criptovalute senza venderle:
Prestito: puoi prestare la tua criptovaluta per guadagnare passivamente interessi sulle tue partecipazioni.
Staking: se possiedi una criptovaluta Proof-of-Stake, puoi puntarla per contribuire alla sicurezza della rete e guadagnare premi.
Yield farming DeFi: i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) offrono diversi modi per trarre profitto dalla tua criptovaluta senza venderla.
Prestiti garantiti da criptovalute: puoi utilizzare la tua criptovaluta come garanzia per prendere in prestito valuta fiat o stablecoin.
Ora diamo uno sguardo più da vicino a ciascuno di questi metodi.
Pro Contro Livello di rischio Prestito
Molta flessibilità per quanto riguarda le condizioni del prestito
Gli scambi in genere supportano una vasta gamma di criptovalute per i prestiti
Un modo passivo e relativamente sicuro per guadagnare (se si utilizza uno scambio affidabile)
Rischio di controparte (la criptovaluta è custodita dallo scambio o dalla piattaforma di prestito)
Rendimento relativamente basso a meno che non si presti stablecoin
Puntata bassa
Contribuisce alla sicurezza della rete di criptovaluta
Gli utenti mantengono il controllo delle proprie chiavi private
Alcuni utenti potrebbero non sentirsi a proprio agio nel custodire autonomamente le proprie criptovalute
Agricoltura a basso rendimento DeFi
Gli utenti mantengono il controllo delle proprie chiavi private
I rendimenti possono essere significativamente più alti rispetto allo staking o al semplice prestito
I bug del contratto intelligente possono portare a perdite
Richiede una maggiore conoscenza da parte dell'utente
Prestiti medi cripto-collateralizzati
Accedi alla liquidità continuando a beneficiare del potenziale di rialzo della tua criptovaluta
Una vasta gamma di criptovalute può essere utilizzata come garanzia
Rischio di controparte
Gli utenti devono tenere traccia del loro LTV e di altri fattori
medio
Presta la tua criptovaluta per guadagnare interessi
Molti scambi di criptovaluta (ad esempio Binance e KuCoin) forniscono prodotti di prestito in cui puoi guadagnare un reddito passivo dalle criptovalute prestando le tue monete.
I prodotti di prestito offerti dagli scambi sono un modo relativamente sicuro per guadagnare rendimento dalla tua criptovaluta, anche se potresti comunque ritrovarti con una perdita complessiva se il valore della criptovaluta che stai prestando diminuisce al punto da compensare l'interesse che hai guadagnato. lontano.
In genere, gli utenti possono scegliere tra prodotti di prestito fissi e flessibili. I prodotti fissi richiedono agli utenti di bloccare la propria criptovaluta per un periodo predeterminato e i premi vengono guadagnati solo se l'utente non ritira le proprie monete prima della scadenza di tale periodo.
Nel frattempo, i prodotti flessibili consentono agli utenti di ritirare la propria criptovaluta in qualsiasi momento e mantenere i premi, ma offrono tassi di interesse inferiori rispetto ai prodotti di prestito fissi.
Qui, vale la pena tenere presente che le stablecoin tendono ad avere i tassi di interesse più alti tra tutti i tipi di criptovalute. Tuttavia, se stai cercando di trarre profitto dalla tua criptovaluta senza venderla, puoi comunque prestare monete come Bitcoin ed Ethereum per guadagnare un rendimento (inferiore) sulla tua criptovaluta.
Presta le tue monete e guadagna interessi su Binance
Metti in staking la tua criptovaluta
Un altro modo per guadagnare profitto sulla tua criptovaluta senza venderla è puntare le tue monete. Ciò si applica solo alle monete che utilizzano un meccanismo di consenso Proof-of-Stake (PoS), ad esempio Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin e Polkadot.
Le criptovalute PoS non utilizzano il mining per aggiungere nuovi blocchi alla blockchain. Invece, gli utenti bloccano temporaneamente le loro monete e diventano validatori. Con ogni nuovo blocco, viene selezionato un validatore per aggiungerlo alla blockchain.
Dopo aver aggiunto un nuovo blocco alla blockchain, il validatore riceve una ricompensa, ma i protocolli PoS implementano anche punizioni per i validatori che si comportano in modo disonesto (ad esempio cercando di spacciare per valida una transazione non valida). Se si scopre che un validatore agisce contro le regole del protocollo, una parte delle monete puntate gli viene tolta.
A seconda della specifica criptovaluta, puoi partecipare allo staking direttamente come validatore o delegare le tue monete a un validatore esistente. Nell'esempio in cui deleghi le tue monete a un validatore, riceverai una parte dei premi di staking guadagnati.
Lo staking è un modo relativamente sicuro per guadagnare rendimento con le tue partecipazioni in criptovaluta, a patto che tu prenda precauzioni per proteggere il tuo portafoglio di criptovaluta e faccia le tue ricerche sui validatori prima di delegare loro le tue monete.
Usa le tue criptovalute per coltivare il rendimento nella DeFi
Se sei stato coinvolto nel settore DeFi (finanza decentralizzata), probabilmente hai incontrato il termine “yield farming”.
Lo yield farming si riferisce alla pratica di utilizzare i protocolli DeFi per guadagnare premi in token fornendo liquidità, puntando o prestando token. Spesso, gli yield farmer esperti combinano più protocolli DeFi per massimizzare i loro rendimenti. Lo yield farming in genere implica strategie di investimento più passive piuttosto che un trading attivo.
La liquidità è fondamentale per i protocolli DeFi. L'elevata liquidità consente transazioni efficienti tra diversi tipi di token con un impatto minimo sui prezzi. Tuttavia, il mercato è già affollato da numerosi protocolli DeFi che competono per la loro quota di liquidità.
Per aumentare la loro liquidità, molti progetti hanno introdotto il liquidity mining. Ciò implica che gli utenti forniscano liquidità a pool specifici. Oltre ai premi standard derivanti dalle commissioni di negoziazione generate dal pool di liquidità, i fornitori di liquidità ricevono anche i token di governance del protocollo.
Oltre allo yield farming, altri modi per guadagnare criptovalute nella DeFi includono lo staking liquido attraverso protocolli come Lido, nonché i prestiti attraverso protocolli come Aave e Compound.
Gli aggregatori di rendimento DeFi come Yearn Finance e Beefy Finance automatizzano il processo di guadagno attraverso i protocolli DeFi e sono una buona opzione da considerare se non hai molta conoscenza dei singoli protocolli DeFi.
Usa le tue criptovalute come garanzia per un prestito
Un altro modo per trarre profitto dalle criptovalute senza venderle è utilizzare la tua criptovaluta come garanzia per ottenere un prestito in valuta fiat o una stablecoin.
Ciò ti dà accesso immediato alla liquidità, ma ti consente comunque di beneficiare della criptovaluta che detieni, potenzialmente in aumento di prezzo. Naturalmente, non esiste il pranzo gratis, poiché dovrai pagare gli interessi sul prestito.
Le piattaforme che offrono prestiti garantiti da criptovaluta richiedono in genere un eccesso di garanzia. Ciò significa che il valore della criptovaluta che fornisci come garanzia deve essere superiore all’importo che stai prendendo in prestito.
Uno dei vantaggi dell'eccessiva garanzia collaterale nei prestiti crittografici è che il creditore non ha bisogno di condurre controlli dei precedenti o valutare la tua solvibilità. Il rischio del creditore è già coperto dal valore della criptovaluta che fornisci come garanzia.
Un concetto chiave nei prestiti cripto-collateralizzati è il rapporto prestito/valore (LTV). Ad esempio, se offri 10.000$ in Bitcoin come garanzia per prendere in prestito 5.000$ in USDT, il tuo LTV sarà del 50%. Se il valore di Bitcoin scendesse a 7.500$, il tuo LTV aumenterebbe al 66,6%.
Quando si richiede un prestito crittografico, in genere si avrà un LTV di liquidazione specifico. Per evitare di raggiungere questa soglia, potrebbe essere richiesto di rimborsare anticipatamente una parte del prestito o di fornire garanzie aggiuntive. I prestiti con rapporti LTV più elevati di solito comportano tassi di interesse più elevati a causa del maggiore rischio per il creditore.
La linea di fondo
Sono disponibili numerosi metodi con diversi profili di rischio e rendimento per coloro che non vogliono vendere le proprie criptovalute ma vogliono comunque trarne dei profitti.
Se sei interessato a saperne di più sull'argomento del guadagno con le tue partecipazioni in criptovaluta, ti invitiamo a dare un'occhiata al nostro articolo che evidenzia i metodi migliori per ottenere un reddito passivo in criptovaluta.
