Punti principali

• Noah Perlman è entrato in Binance nel gennaio 2023 durante un periodo di trasformazione della conformità dell'azienda, vedendo un'opportunità per modellare la cultura della conformità di Binance e stabilire nuovi standard di settore. 

• Binance ha intensificato in modo significativo i propri sforzi di conformità negli ultimi tre anni, passando da una startup in rapida crescita in un ambiente normativo incerto a un’azienda che investe pesantemente in programmi di conformità e apre la strada all’intero settore.

• Tigran Gambaryan, una figura chiave negli sforzi di compliance di Binance, è stato detenuto in Nigeria con false accuse. Affronta condizioni gravi, inclusa la contrazione della malaria durante la detenzione. Noah Perlman e Binance hanno sostenuto attivamente il suo rilascio. 

Di recente, il nostro Global Chief Compliance Officer, Noah Perlman, si è incontrato per alcune apparizioni nei podcast con importanti creatori di contenuti del settore: Fraud Eats Strategy, TRM Talks e i podcast Chainanalysis Public Key. In queste occasioni, Noah ha condiviso molti spunti su come guidare Binance per aprire la strada a un programma di conformità standard del settore nel vortice dell'evoluzione normativa globale dello spazio crittografico. Di seguito sono riportati alcuni argomenti ricorrenti trattati da Noah in tutti e tre i podcast. 

Sull'adesione a Binance nel mezzo della tempesta

Quando Noah Perlman si è unito a Binance nel gennaio 2023, la società stava navigando in acque turbolente. Questo periodo ha visto Binance affrontare un esame approfondito, culminato infine in risoluzioni con diverse agenzie statunitensi che hanno segnato l'azienda voltando pagina sui suoi problemi storici e attraversando un cambio di leadership nel novembre 2023.  Nonostante la tempesta, Noah ha visto un'opportunità per una pietra miliare della carriera, un possibilità di plasmare la cultura della conformità nel più grande scambio di criptovalute del mondo e, per estensione, contribuire a stabilire lo standard per l'intero spazio crittografico. 

In precedenza ha lavorato per l'exchange di criptovalute Gemini come Chief Compliance Officer e poi come Chief Operating Officer. Prima delle criptovalute, Noah aveva costruito una carriera legata alla conformità che dura da decenni in posizioni di leadership in grandi aziende legali, nella Drug Enforcement Administration (DEA) degli Stati Uniti e nel colosso bancario Morgan Stanley. 

"Mi sono divertito moltissimo in Gemini con i gemelli Winklevoss, ma in quel momento ero arrivato a un bivio nel mio viaggio con Gemini e stavo discutendo su cosa sarebbe successo dopo quando Binance è venuto a bussare alla porta," Noah raccontato. Noah ha trascorso molto tempo con CZ, Yi He e altri leader di Binance per capire che si erano impegnati a diffondere una corretta cultura della conformità e che Binance vedeva questa come una responsabilità speciale che avevano in quanto più grande scambio di risorse digitali al mondo. mondo. Si rese conto che volevano stabilire lo standard di come sarebbe stata la conformità alle criptovalute nel decennio a venire.

“Evidentemente è stata una decisione non presa alla leggera. E una delle cose fondamentali quando si entra in un posto come Binance è che è fondamentale ottenere tutte le informazioni e la trasparenza. Mi sono seduto con la direzione per capire: "Okay, cosa stai affrontando?" Quali sono i problemi? Qual è l’impegno per farlo bene?’” 

Sull'evoluzione di Binance nella comprensione e nell'applicazione della conformità

Binance è stata fondata da trader e appassionati di tecnologia, e i suoi primi anni sono stati caratterizzati da un'attenzione estrema agli utenti, alla tecnologia e al trading, a volte a scapito di una rigorosa conformità. Questa attenzione ha portato nella fase iniziale ad alcune decisioni sbagliate, che l’azienda ha impiegato gli ultimi tre anni a correggere. La consapevolezza dell’importanza della conformità ha spinto Binance a intensificare significativamente i propri sforzi in questo ambito, investendo molto nel suo programma di conformità e dedicando risorse al rispetto degli standard normativi. Durante questo periodo si unirono esperti del settore di livello mondiale come Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed e lo stesso Noah. Perlman ha notato che la maggior parte del lavoro per trasformare la compliance di Binance era stato svolto prima del suo arrivo.

L'accordo, ha continuato Noah, è stato il culmine di ciò che Binance chiama internamente "voltare pagina": assicurarsi che l'intera organizzazione sia pienamente conforme, non solo alla lettera della legge, ma anche allo spirito.  

“Pensiamo di poterlo fare in modo coerente con la nostra missione di focalizzarci sull’utente. E questa è la sfida e l’opportunità. Questa è una delle cose che mi ha spinto a farlo. Ciò che l’accordo ha fatto ha in un certo senso cristallizzato sia la sfida che l’opportunità di farlo bene”.

È una sfida perché Binance sta davvero facendo tre cose contemporaneamente: primo, risolvendo i problemi del passato, secondo, gestendo un programma di conformità business-as-usual come il più grande scambio al mondo con oltre 200 milioni di utenti, e terzo, migliorando questo programma. in movimento.

È anche difficile farlo in un gran numero di paesi, tutti con mercati e quadri normativi molto diversi. Ciò significa che Binance deve mantenersi adattivo e flessibile con i propri servizi e offerte, adattando la piattaforma entro i limiti legali delle diverse giurisdizioni. 

Sulla creazione di un forte programma di conformità e sulla definizione degli standard di settore 

Secondo Noah, gli elementi chiave per costruire un forte programma di compliance possono essere suddivisi in due categorie: tecnologia e risorse in una categoria, e cultura in un'altra.

Binance, ha osservato Noah, deve disporre di forti difese tecnologiche: monitoraggio approfondito delle transazioni, infrastruttura di sicurezza, meccanismi di gestione del rischio e un solido quadro operativo. “Dobbiamo porci queste domande: il nostro programma di monitoraggio delle transazioni è adatto al nostro scopo? Lo sintonizziamo in modo appropriato? Il rapporto rumore/segnale è corretto? Che ne dici della convalida del nostro modello? E tutte le altre curiosità. Ciò diventa sempre più difficile da realizzare su larga scala in diverse giurisdizioni e diversi regimi normativi. È estremamente impegnativo passare dal KYC allo screening, on-chain o off-chain. Dobbiamo essere iper concentrati ora e, dato il nostro passato, potremmo non ottenere il beneficio del dubbio. “ 

Secondo Noah, oggi Binance dispone di uno dei migliori programmi di conformità con rigorosi requisiti di divulgazione e procedure di reporting in atto. Tuttavia, questo programma è ancora lungi dall’essere perfetto e nessun Chief Compliance Officer ti direbbe mai che il suo programma è perfetto e a prova di manomissione. 

“Dopo tutto, non possiamo sradicare le frodi, possiamo solo mitigarle e, pertanto, possiamo solo puntare al miglioramento continuo”.

Sulla cultura della conformità di Binance

Il secondo secchio è la cultura. Noah ha condiviso che costruire una cultura di conformità per Binance è forse la sfida più difficile da affrontare per lui. "Come misuriamo la cultura della conformità, come possiamo assicurarci che l'azienda rispetti la conformità a tutti i livelli operativi?" 

Avere una cultura della conformità significa un forte impegno a tutti i livelli nel dare priorità alla conformità in ogni fase. Perlman ha affermato che in Binance la conformità ha ora un posto importante al tavolo. Ad esempio, Noah stesso riferisce direttamente all’amministratore delegato e parla nei municipi di ogni azienda, il che sottolinea l’importanza del suo ruolo nelle operazioni dell’azienda. 

Come si presenta il futuro del programma di conformità di Binance? Un ottimo programma di conformità dovrebbe essere invisibile agli utenti, ed è ciò che Noah e Binance si sforzano di ottenere. 

Perlman ha sottolineato la sconcertante contraddizione tra l'etica libertaria che permea la comunità delle criptovalute e la crescente necessità di cooperare con le forze dell'ordine a livello globale. 

“Capisco l’importanza della privacy e della natura libertaria, ma nessuno vuole essere derubato. Penso che la maggior parte delle persone non voglia finanziare inconsapevolmente attività, azioni illecite e cose del genere. Quindi c’è un equilibrio. Ma la cooperazione con le forze dell’ordine, ancora una volta, nell’ambito di un’adeguata procedura giudiziaria, protegge la privacy, e questo è importante”.

Creare una cultura di conformità su Binance implica bilanciare l’etica libertaria del settore delle criptovalute con la necessità di collaborare con i regolatori. Binance si impegna ad agire sempre nel rispetto della legge al meglio delle sue capacità e conoscenze, tutelando comunque la libertà e la privacy degli utenti. Dopotutto, una delle principali promesse rivoluzionarie della criptovaluta è che fornisce una soluzione in cui la privacy e la libertà non possono essere date per scontate. 

Binance ha fatto passi da gigante nell'assistere le forze dell'ordine, gestendo quasi 174.000 richieste di cooperazione e conducendo centinaia di sessioni di formazione per le forze dell'ordine. Questi sforzi attestano la posizione proattiva di Binance nella lotta contro le attività illecite all'interno dello spazio crittografico, dimostrando un impegno verso la conformità normativa e la protezione degli utenti.

Su Tigran Gambaryan

Noah ha sfruttato l'opportunità delle tre apparizioni nel podcast per attirare l'attenzione sulla difficile situazione di Tigran Gambaryan, una figura fondamentale negli sforzi di conformità di Binance che ora è detenuto in una prigione di alta sicurezza nigeriana per ragioni pretestuose. 

Tigran è un ex agente speciale dell'IRS noto per il suo ruolo nello smantellamento di Silk Road, il famigerato mercato del dark web, e altri casi di alto profilo. L'esperienza e la reputazione di Tigran nel campo della conformità ai crimini finanziari sono ben documentate, in particolare nel libro di Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.

Nel 2022 e nel 2023, il team Financial Crime Compliance di Tigran ha assistito le forze dell’ordine globali nel congelamento e nel sequestro di beni per un valore di oltre 2,2 miliardi di dollari, inclusi oltre 285 milioni di dollari in collaborazione con agenzie statunitensi come FBI, DOJ e DEA. La sua leadership e dedizione sono state cruciali nel rafforzare il quadro di conformità di Binance.

Il viaggio di Tigran ha preso una svolta drammatica nel febbraio 2024, quando si è recato in Nigeria per riunioni normative. È stato inaspettatamente arrestato dalle autorità nigeriane con l'accusa di riciclaggio di denaro, evasione fiscale e ingerenza nel valore della naira. Nonostante la mancanza di prove sostanziali, il passaporto di Tigran è stato confiscato e lui è stato posto sotto custodia governativa. La sua situazione è peggiorata quando è stato trasferito in un carcere di massima sicurezza, dove ha contratto la malaria e si è ammalato gravemente senza ricevere adeguate cure mediche.

Binance è stata irremovibile nei suoi sforzi per garantire il rilascio di Tigran. Ogni riunione di conformità interna inizia con un aggiornamento sulla situazione di Tigran. Noah e Binance comunicano continuamente con il governo nigeriano, sostenendo l'innocenza di Tigran e sottolineando che non può essere ritenuto responsabile delle attività di Binance in Nigeria. 

“Non dimenticheremo Tigran e continueremo i nostri incessanti sforzi per riportare lui e la sua famiglia in salvo”. 

Ulteriori letture

• Da Richard Teng, CEO di Binance: Tigran Gambaryan è innocente e deve essere rilasciato

• Steve Christie annunciato come vice responsabile della conformità di Binance

• Binance assiste le forze dell'ordine di Taiwan nella risoluzione di un importante caso relativo ad asset virtuali che coinvolge quasi NT$200 milioni