Un recente rapporto rivela che la maggior parte delle giurisdizioni in tutto il mondo ha rispettato solo parzialmente le raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF) per la regolamentazione degli asset virtuali.

Sono stati compiuti alcuni progressi, ma non abbastanza, secondo un rapporto pubblicato il 13 luglio. Sono necessari ulteriori sforzi per aderire pienamente alle raccomandazioni del GAFI e stabilire una strategia globale coesa per la regolamentazione degli asset virtuali.

Secondo lo studio:

• Il 58% delle giurisdizioni ha introdotto diversi livelli di regolamentazione per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)

• Solo il 42% ha implementato pienamente la “regola di viaggio” del GAFI, che impone lo scambio di informazioni sui clienti tra VASP. 

Persistono carenze significative in aree quali la supervisione e il monitoraggio dei VASP, ha affermato il GAFI.

Chi si adegua?

Le giurisdizioni con i più alti livelli di conformità possiedono tipicamente settori finanziari ben consolidati e solidi quadri antiriciclaggio.

I paesi in via di sviluppo, tuttavia, incontrano maggiori sfide nell’attuazione.

Il rapporto sottolinea il ruolo fondamentale della cooperazione internazionale in atto e della condivisione delle informazioni per affrontare queste carenze e mantenere la sicurezza e la resilienza dell’ecosistema degli asset virtuali, considerando che le minacce di criminalità finanziaria continuano ad aumentare.

Inoltre, il rapporto evidenzia che, nonostante alcuni progressi, sono necessari ulteriori sforzi per attuare pienamente le linee guida del GAFI e raggiungere un approccio coordinato a livello globale per la regolamentazione degli asset virtuali.

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Contrasti nella regolamentazione delle criptovalute negli Stati Uniti e nel Regno Unito

Con l’evoluzione del mercato globale delle criptovalute, le autorità di regolamentazione negli Stati Uniti e nel Regno Unito hanno adottato approcci divergenti per conformare il settore.

Negli Stati Uniti, il panorama normativo è caratterizzato da un mosaico di regole, con varie agenzie federali che affermano la giurisdizione su diversi aspetti del settore delle criptovalute. 

La Securities and Exchange Commission (SEC) ha assunto una posizione assertiva, classificando molte criptovalute come titoli e perseguendo attivamente le aziende non conformi. Nel frattempo, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha optato per un approccio più permissivo “non nuocere”, consentendo il trading di derivati ​​crittografici.

A complicare ulteriormente le cose, i singoli stati degli Stati Uniti hanno imposto i propri requisiti di licenza e di regolamentazione alle aziende crittografiche, contribuendo a un ambiente di conformità frammentato.

Il 10 gennaio, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha fatto un annuncio significativo, concedendo ad alcuni bitcoin lo stesso status degli Exchange Traded Product (ETP). Questa storica approvazione ha riconosciuto il valore reale delle criptovalute, aprendo la strada all’integrazione di più risorse digitali nell’economia tradizionale. Inoltre, ha evidenziato l'impegno della SEC nel migliorare la regolamentazione del settore delle criptovalute, una mossa che dovrebbe influenzare in futuro i quadri normativi e di conformità degli Stati Uniti.

Mentre gli Stati Uniti hanno adottato una posizione più incisiva sulla regolamentazione delle criptovalute, il Regno Unito ha abbracciato un modello più collaborativo nei suoi sforzi per conformare il settore.

Nel Regno Unito, una strategia normativa chiave prevede l’implementazione della “travel rule” da parte della Financial Conduct Authority (FCA). Questa regola è in linea con gli standard globali antiriciclaggio stabiliti dal GAFI, che richiedono alle società di criptovaluta di condividere le informazioni dei clienti durante il trasferimento di fondi.

L'implementazione della regola dei viaggi nel Regno Unito è fondamentale per combattere i crimini finanziari come il riciclaggio di denaro all'interno dello spazio crittografico. L’allineamento delle normative agli standard internazionali favorirà un ambiente più sicuro per le transazioni crittografiche.

Inoltre, iniziative come gli sforzi della Banca d’Inghilterra sui framework delle stablecoin sottolineano ulteriormente l’impegno del Regno Unito nell’integrazione delle criptovalute nel più ampio sistema finanziario.

Adottando un approccio normativo collaborativo, il Regno Unito cerca di affermarsi come un centro globale leader per l’innovazione delle criptovalute e della blockchain.

Mentre sia gli Stati Uniti che il Regno Unito si muovono nel mercato in fase di maturazione delle criptovalute, devono bilanciare il sostegno all’innovazione con la gestione dei potenziali rischi.

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