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Wells Fargo & Company (NYSE:WFC) ha riportato una solida performance per il secondo trimestre del 2024, ottenendo un utile netto di 4,9 miliardi di dollari, ovvero 1,33 dollari per azione diluita. Ciò mostra un leggero calo rispetto all’utile netto di 4,938 miliardi di dollari registrato nello stesso trimestre del 2023. I ricavi totali del trimestre sono stati di 20,689 miliardi di dollari, un modesto aumento rispetto ai 20,533 miliardi di dollari del secondo trimestre dell’anno precedente. Il reddito da servizi ha registrato un notevole aumento del 19%, raggiungendo 8,766 miliardi di dollari, trainato da maggiori ricavi commerciali, commissioni di investment banking e commissioni basate sugli asset nella gestione patrimoniale e degli investimenti.
Le spese non legate agli interessi della società sono aumentate leggermente del 2% anno su anno a 13,293 miliardi di dollari, principalmente a causa di maggiori perdite operative, tra cui accantonamenti per la bonifica dei clienti e maggiori spese per tecnologia e attrezzature. Tuttavia, queste sono state parzialmente compensate da iniziative di efficienza che hanno ridotto gli stipendi e le spese per servizi professionali. L'accantonamento per perdite su crediti è stato di 1,236 miliardi di dollari, in calo del 28% rispetto all'anno precedente, riflettendo una modesta diminuzione dell'accantonamento per perdite su crediti.
I prestiti e i depositi medi di Wells Fargo sono rimasti relativamente stabili rispetto al trimestre precedente, con prestiti medi a 917 miliardi di $ e depositi medi a 1,3465 trilioni di $. Il ritorno sul capitale proprio (ROE) della società è stato dell'11,5%, in aumento rispetto al 10,5% del primo trimestre del 2024, mentre il ritorno sul capitale proprio tangibile medio (ROTCE) è rimasto stabile al 13,7%. Queste metriche indicano una performance solida e costante su tutta la linea.
WFC supera le aspettative di EPS e fatturato nel secondo trimestre, ma l'NII è diminuito del 9%
La performance del secondo trimestre di Wells Fargo ha superato le aspettative del mercato. La società ha riportato utili per azione (EPS) di $ 1,33, superando i $ 1,28 previsti. Questa variazione positiva è stata dovuta principalmente a un reddito non da interessi più elevato, che ha compensato il calo previsto del reddito da interessi netti.
Il fatturato totale di 20,689 miliardi di $ ha superato i 20,22 miliardi di $ previsti, trainato da una solida performance nelle commissioni di consulenza sugli investimenti, trading e investment banking. Il reddito netto da interessi è diminuito del 9% a 11,923 miliardi di $ rispetto allo stesso trimestre dell'anno scorso, influenzato da tassi di interesse più elevati che hanno avuto un impatto sui costi di finanziamento e saldi dei prestiti più bassi. Nonostante ciò, l'aumento del 19% del reddito non da interessi ha aiutato Wells Fargo a mantenere un flusso di entrate stabile.
Il rapporto di efficienza è migliorato al 64% dal 69% del trimestre precedente, riflettendo gli sforzi continui dell'azienda per semplificare le operazioni e ridurre i costi.
Gli addebiti netti della società sono aumentati a 1,303 miliardi di $, in aumento del 71% rispetto all'anno precedente, spinti da maggiori addebiti netti su immobili commerciali e carte di credito. Tuttavia, la performance creditizia complessiva è stata coerente con le aspettative.
Le attività non performanti sono aumentate del 5% a 8,65 miliardi di $, principalmente a causa di prestiti non maturati più elevati nel settore immobiliare commerciale. Nonostante queste sfide, Wells Fargo è riuscita a mantenere una solida posizione di capitale, con un Common Equity Tier 1 (CET1) ratio dell'11,0%.
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Orientamenti e prospettive future
Il CEO di Wells Fargo, Charlie Scharf, ha evidenziato le iniziative strategiche e le prospettive future dell'azienda. Ha sottolineato la solida posizione di capitale dell'azienda, che supporta le esigenze dei clienti consentendo al contempo prudenti rendimenti di capitale agli azionisti.
Nel secondo trimestre, Wells Fargo ha riacquistato 6,1 miliardi di dollari di azioni ordinarie e la società prevede di aumentare il dividendo in azioni ordinarie del terzo trimestre del 14%, previa approvazione del consiglio di amministrazione. Scharf ha anche menzionato gli investimenti in corso della società in tecnologia e talento, in particolare nei segmenti del commercial e investment banking. Questi investimenti mirano a cogliere le opportunità di mercato e a guidare la crescita a lungo termine.
Si prevede che il lancio di due nuove carte di credito nel secondo trimestre aumenterà la spesa sulle carte di credito e la crescita dei conti, contribuendo ai flussi di entrate dell'azienda.
Le indicazioni di Wells Fargo per i prossimi trimestri rimangono ottimistiche, con un focus sul mantenimento di una solida posizione di capitale e sul continuare a investire in iniziative strategiche. La società prevede di vedere una crescita nei ricavi basati sulle commissioni, guidata dall'attività di mercato e dalla domanda dei clienti per alternative ad alto rendimento. Inoltre, la società prevede di migliorare ulteriormente il suo rapporto di efficienza attraverso continui sforzi di riduzione dei costi e miglioramenti operativi.
Disclaimer: L'autore non detiene né ha una posizione in nessuno dei titoli discussi nell'articolo.
Il post Wells Fargo segnala un calo del reddito netto da interessi nel secondo trimestre, calo delle azioni è apparso per la prima volta su Tokenist.