Un rapporto di Bloomberg ha rivelato che dal 2019 sono stati spostati nel mercato delle criptovalute quasi 100 miliardi di dollari in fondi illeciti, con un impatto significativo sulle stablecoin e sugli scambi centralizzati (CEX).

I criminali utilizzano sempre più le stablecoin, che ora rappresentano la maggior parte delle transazioni illecite nel settore delle criptovalute. Inoltre, oltre la metà di questi fondi illeciti finiscono su scambi centralizzati come Binance e Coinbase. Kim Grauer di Chainalysis ha notato la crescente sofisticazione delle tecniche di riciclaggio di denaro. I criminali si adattano continuamente, utilizzando nuovi token e metodi per evitare di essere scoperti.

Le stablecoin, solitamente agganciate al dollaro statunitense, e gli exchange centralizzati, che detengono gli asset dei clienti, sono attraenti per i criminali. Queste piattaforme vengono utilizzate per mischiare fondi illeciti con attività legittime. Chainalysis ha scoperto che i fondi provenienti dai mercati darknet, dalle frodi, dai ransomware e dai malware sono concentrati in cinque exchange centralizzati, anche se non hanno nominato questi exchange.

L'aumento dei flussi illeciti ha catturato l'attenzione dei regolatori in tutto il mondo. Ad esempio, Binance, il più grande exchange per volume di scambi, è ora sotto la supervisione degli Stati Uniti a seguito di una sanzione di 4,3 miliardi di dollari da parte del Dipartimento di Giustizia (DOJ). Regolamentazioni più severe hanno portato a un calo dei fondi sospetti che arrivano agli exchange, da quasi 2 miliardi di dollari a circa 780 milioni di dollari al mese.

Nonostante un controllo più attento, stanno comparendo sempre più portafogli digitali intermediari sugli exchange che seguono le regole know-your-customer (KYC). Questi portafogli nascondono l'origine dei fondi. Per combattere questi schemi avanzati, gli investigatori utilizzano tecniche come l'analisi comportamentale. Grauer di Chainalysis ha sottolineato l'uso di strumenti di riconoscimento di pattern, simili a quelli del banking tradizionale, poiché le criptovalute si integrano maggiormente nell'ecosistema finanziario.

Attualmente, la capitalizzazione totale del mercato delle criptovalute è di 2,07 trilioni di $, in calo rispetto ai 2,7 trilioni di $ di inizio anno. Questa volatilità evidenzia la natura dinamica del mercato delle criptovalute e le sfide in corso nella regolamentazione delle attività illecite. Con l'evoluzione del settore, le strategie di regolamentazione devono adattarsi per garantire un sistema finanziario sicuro e trasparente.